穩定幣騙局的新變種：揭祕"鑫慷嘉"案

近期，一起涉案金額高達130億元、受害者多達200萬人的特大金融詐騙案引發廣泛關注。這個名爲"鑫慷嘉"的平台，打着穩定幣和迪拜交易所的旗號，以"保本高息"爲誘餌，吸引了大量三四線城市的中老年人和個體經營戶投資，最終導致巨額資金損失。

從空殼公司到龐大傳銷網路

2021年3月，"貴州鑫慷嘉大數據服務有限公司"成立，註冊資本3000萬元，但實際上是一家零實繳資本、零社保人數的空殼公司。2023年5月，該公司開始運作"中國石油"平台，後改名爲"DGCX鑫慷嘉數據"，自稱是迪拜某交易所的中國官方分部，並宣稱與大型能源企業有戰略合作。

平台採用App進行操作，會員在"老師"指導下進行模擬交易，預測行情漲跌。然而，這些數據實際上由後臺隨意操控。平台使用USDT作爲交易媒介，要求會員將人民幣兌換成USDT後轉入平台帳戶。

更爲嚴重的是，該平台還構建了一個"軍事化"的傳銷結構。全國被劃分爲四大"戰區"，推廣人員按軍銜晉升，拉人頭數量與獎勵掛鉤。其中最大的雲南團隊擁有15萬成員，江西也有10萬人，形成了龐大的傳銷網路。

警報響起，騙局崩塌

盡管2024年10月就有地方政府發出風險預警，指出該平台無合法資質，但多數用戶仍沉浸在高回報的幻想中。直到2025年5月，平台提現手續費突然漲，大額提現需要長時間"排隊"，投資者才開始察覺異常。6月26日，平台徹底關閉提現通道，系統癱瘓，數百萬投資者的資金被凍結。

目前，全國多地警方已介入調查，37名團隊頭目被捕，涉案資金1.2億元被凍結。然而，平台幕後主謀已潛逃海外，其真實身分和行蹤成謎。

騙局手法的"升級"

這起案件融合了龐氏騙局、傳銷和跨境洗錢等多種手法，但其最大的特點是全面引入USDT作爲資金進出通道，大大提高了騙局的隱蔽性和資金轉移效率。在平台崩盤前兩天，高達18億枚USDT被分批轉移到三個新的加密地址。

近期，多地政府開始關注穩定幣問題，全球穩定幣監管也在加速推進。然而，騙子們正利用這股熱潮，不斷翻新騙局劇本。

這起案件再次提醒我們，盡管騙局可能會換新的外衣，但人性中的貪婪和盲目信任始終是最容易被利用的弱點。在面對高回報承諾時，保持理性和警惕至關重要。