Децентралізовані фінанси нова парадигма: спростити інвестиції у блокчейні, перетворити галузевий ландшафт
16 квітня Glider завершив фінансування в розмірі 4 мільйони доларів, яке було проведено за участю відомого венчурного інвестора. Цей проект зможе зайняти своє місце в складній сфері інвестицій у блокчейні завдяки розвитку таких технологій, як Intent, LLM тощо, але Децентралізовані фінанси в цілому все ще потребують реструктуризації для спрощення інвестиційного порогу.
Інструменти Децентралізованих фінансів (DeFi) пройшли еволюцію від епохи LEGO до епохи безпечного з'єднання фінансів. Glider почався в кінці 2023 року як внутрішнє підприємництво в одній компанії, а його первісна форма - це Onchain Bots, тобто комбінація різних операційних кроків для зручності інвестування та використання користувачами. Ця модель бізнесу, що допомагає користувачам у фінансах, існує вже давно, незалежно від того, чи йдеться про традиційні фінанси, чи про період DeFi Summer.
Glider наразі все ще перебуває на стадії внутрішньої розробки, його основна концепція включає:
Підключення до існуючих Децентралізовані фінанси інструментів через API, включаючи провідні проекти в різних сегментах та нові протоколи, для створення моделі залучення клієнтів B2B2C.
Дозволяє користувачам розробляти інвестиційні стратегії та підтримувати їх обмін, що полегшує слідування за інвестиціями, копіювання угод або колективні інвестиції для отримання вищих прибутків.
Завдяки поєднанню технологій, таких як AI Agent, LLM, наміри та абстракція у блокчейні, створення таких стеків з технічної точки зору не є складним. Справжнім викликом є управління трафіком та встановлення механізму довіри.
Обговорення руху коштів користувачів завжди є чутливою темою, і це також є основною причиною, чому продукти у блокчейні ще не замінили централізовані біржі. Більшість користувачів можуть прийняти децентралізацію в обмін на безпеку коштів, але майже не приймають децентралізацію, що збільшує ризики безпеки.
У 2020 році певна інвестиційна угода отримала інвестиції, зосередившись на допомозі користувачам справлятися зі складністю стратегій Децентралізованих фінансів. Проте більшість користувачів не використовували цю платформу протягом тривалого часу. У блокчейні стратегії доходу є відкритим ринком, де роздрібні інвестори важко можуть конкурувати з великими гравцями через сервери та обсяги фінансування, багато можливостей отримання доходу не можуть бути захоплені роздрібними інвесторами. У порівнянні з нестійкістю доходу, проблеми безпеки та оптимізація стратегій є другорядними. У епоху високих доходів, надійне управління фінансами майже не має простору для існування.
З часом ринок дедалі більше потребує ETF-інструментів, що використовують у блокчейні. Від розрахунків і демонстрацій APY на певній дата-платформі до постійної роботи певної стратегічної платформи, все це свідчить про цю тенденцію. Строго кажучи, остання є ринком продажу та демонстрації стратегій, поєднуючи ручні та AI-допоміжні рішення. Але прозорість у блокчейні призводить до того, що ефективні стратегії важко приховати, що врешті-решт може перетворитися на гонку озброєнь, а прибутковість прагне до балансу.
Після буму мем-валют традиційна модель Децентралізовані фінанси важко відновити. Галузь розмірковує, чи є Web3 наступним кроком в Інтернеті, чи версією 2.0 фінансових технологій. Якщо це перше, то спосіб, яким людська інформація та фінансові потоки працюють, буде перетворено; якщо це друге, тоді існуючі платіжні та онлайн-платформи для торгівлі цінними паперами можуть стати кінцевою точкою.
З стратегії Glider видно, що у блокчейні доходи переходять до епохи управління активами для простих людей. Подібно до індексних фондів та 401(k), які створили тривалу ріст на американському фондовому ринку, величезні обсяги фінансів і численні дрібні інвестори будуть мати величезний попит на стабільний дохід. Саме в цьому полягає сенс наступного покоління Децентралізованих фінансів.
В майбутньому, токенізація активів може стати трендом. На даний момент, біржі, стейблкоїни, Децентралізовані фінанси та публічні блокчейни є єдиними продуктами, які дійсно отримали визнання на ринку. Інші продукти, такі як NFT та Meme-токени, більше є етапними моделями випуску активів, які не мають постійної здатності до самоутримання.
З 2022 року токенізація фізичних активів (RWA) почала закріплюватися та розвиватися. Особливо після деяких важливих подій люди почали більше звертати увагу на прибутковість і стабільність, а не на децентралізацію як таку. Якщо традиційні фінанси можуть прийняти електронізацію та інформацію, то блокчейнізація також не повинна бути винятком.
Наразі складні типи активів і стратегії у блокчейні DeFi заважають користувачам централізованих бірж переходити на блокчейн. Проте деякі проекти намагаються перенести ліквідність на блокчейн:
Певний проект перетворює дохід від зборів на у блокчейні через альянс інтересів.
Інший проект ввів безстрокові контракти біржі у блокчейні у вигляді LP-токенів.
Ці випадки доводять життєздатність ліквідності у блокчейні, а RWA підтверджує можливість активів у блокчейні. Наразі галузь перебуває в особливий період, незважаючи на те, що ефіріум вважається неактивним, насправді багато проектів переходять на блокчейн. Можливо, це останній темний момент перед тим, як публічні блокчейни повернуться до інфраструктури, а сценарії застосування засяють яскравими кольорами.
Серед багатьох продуктів деякі відкриті інструменти для розрахунку APY працюють вже багато років. Різноманітні платформи для демонстрації доходів мають свої акценти, і з часом увага поступово зосереджується на активі з процентним доходом.
На даний момент, якщо такі інструменти збільшать довіру до штучного інтелекту, їм потрібно буде вирішити питання розподілу відповідальності; якщо посилити людське втручання, це знизить користувацький досвід. Можливим рішенням є розділення інформаційних потоків і фінансових потоків, створення спільноти стратегії UGC, що дозволить проектам конкурувати всередині, а дрібним інвесторам отримувати вигоду.
Glider привернув увагу через отримання відомих інвестицій, але давні проблеми в галузі все ще існують. Питання авторизації та ризику стосуються не лише гаманців та коштів, але й того, чи може ШІ задовольнити потреби людини, а також як розподілити відповідальність у випадку невдачі інвестицій у ШІ.
Попри це, цей світ все ще вартий дослідження невідомого. Криптовалюта як спільний простір розділеного світу буде продовжувати існувати.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Glider фінансування 400 тисяч доларів США Децентралізовані фінанси інвестиційний поріг або може знизитися
Децентралізовані фінанси нова парадигма: спростити інвестиції у блокчейні, перетворити галузевий ландшафт
16 квітня Glider завершив фінансування в розмірі 4 мільйони доларів, яке було проведено за участю відомого венчурного інвестора. Цей проект зможе зайняти своє місце в складній сфері інвестицій у блокчейні завдяки розвитку таких технологій, як Intent, LLM тощо, але Децентралізовані фінанси в цілому все ще потребують реструктуризації для спрощення інвестиційного порогу.
Інструменти Децентралізованих фінансів (DeFi) пройшли еволюцію від епохи LEGO до епохи безпечного з'єднання фінансів. Glider почався в кінці 2023 року як внутрішнє підприємництво в одній компанії, а його первісна форма - це Onchain Bots, тобто комбінація різних операційних кроків для зручності інвестування та використання користувачами. Ця модель бізнесу, що допомагає користувачам у фінансах, існує вже давно, незалежно від того, чи йдеться про традиційні фінанси, чи про період DeFi Summer.
Glider наразі все ще перебуває на стадії внутрішньої розробки, його основна концепція включає:
Підключення до існуючих Децентралізовані фінанси інструментів через API, включаючи провідні проекти в різних сегментах та нові протоколи, для створення моделі залучення клієнтів B2B2C.
Дозволяє користувачам розробляти інвестиційні стратегії та підтримувати їх обмін, що полегшує слідування за інвестиціями, копіювання угод або колективні інвестиції для отримання вищих прибутків.
Завдяки поєднанню технологій, таких як AI Agent, LLM, наміри та абстракція у блокчейні, створення таких стеків з технічної точки зору не є складним. Справжнім викликом є управління трафіком та встановлення механізму довіри.
Обговорення руху коштів користувачів завжди є чутливою темою, і це також є основною причиною, чому продукти у блокчейні ще не замінили централізовані біржі. Більшість користувачів можуть прийняти децентралізацію в обмін на безпеку коштів, але майже не приймають децентралізацію, що збільшує ризики безпеки.
У 2020 році певна інвестиційна угода отримала інвестиції, зосередившись на допомозі користувачам справлятися зі складністю стратегій Децентралізованих фінансів. Проте більшість користувачів не використовували цю платформу протягом тривалого часу. У блокчейні стратегії доходу є відкритим ринком, де роздрібні інвестори важко можуть конкурувати з великими гравцями через сервери та обсяги фінансування, багато можливостей отримання доходу не можуть бути захоплені роздрібними інвесторами. У порівнянні з нестійкістю доходу, проблеми безпеки та оптимізація стратегій є другорядними. У епоху високих доходів, надійне управління фінансами майже не має простору для існування.
З часом ринок дедалі більше потребує ETF-інструментів, що використовують у блокчейні. Від розрахунків і демонстрацій APY на певній дата-платформі до постійної роботи певної стратегічної платформи, все це свідчить про цю тенденцію. Строго кажучи, остання є ринком продажу та демонстрації стратегій, поєднуючи ручні та AI-допоміжні рішення. Але прозорість у блокчейні призводить до того, що ефективні стратегії важко приховати, що врешті-решт може перетворитися на гонку озброєнь, а прибутковість прагне до балансу.
Після буму мем-валют традиційна модель Децентралізовані фінанси важко відновити. Галузь розмірковує, чи є Web3 наступним кроком в Інтернеті, чи версією 2.0 фінансових технологій. Якщо це перше, то спосіб, яким людська інформація та фінансові потоки працюють, буде перетворено; якщо це друге, тоді існуючі платіжні та онлайн-платформи для торгівлі цінними паперами можуть стати кінцевою точкою.
З стратегії Glider видно, що у блокчейні доходи переходять до епохи управління активами для простих людей. Подібно до індексних фондів та 401(k), які створили тривалу ріст на американському фондовому ринку, величезні обсяги фінансів і численні дрібні інвестори будуть мати величезний попит на стабільний дохід. Саме в цьому полягає сенс наступного покоління Децентралізованих фінансів.
В майбутньому, токенізація активів може стати трендом. На даний момент, біржі, стейблкоїни, Децентралізовані фінанси та публічні блокчейни є єдиними продуктами, які дійсно отримали визнання на ринку. Інші продукти, такі як NFT та Meme-токени, більше є етапними моделями випуску активів, які не мають постійної здатності до самоутримання.
З 2022 року токенізація фізичних активів (RWA) почала закріплюватися та розвиватися. Особливо після деяких важливих подій люди почали більше звертати увагу на прибутковість і стабільність, а не на децентралізацію як таку. Якщо традиційні фінанси можуть прийняти електронізацію та інформацію, то блокчейнізація також не повинна бути винятком.
Наразі складні типи активів і стратегії у блокчейні DeFi заважають користувачам централізованих бірж переходити на блокчейн. Проте деякі проекти намагаються перенести ліквідність на блокчейн:
Ці випадки доводять життєздатність ліквідності у блокчейні, а RWA підтверджує можливість активів у блокчейні. Наразі галузь перебуває в особливий період, незважаючи на те, що ефіріум вважається неактивним, насправді багато проектів переходять на блокчейн. Можливо, це останній темний момент перед тим, як публічні блокчейни повернуться до інфраструктури, а сценарії застосування засяють яскравими кольорами.
Серед багатьох продуктів деякі відкриті інструменти для розрахунку APY працюють вже багато років. Різноманітні платформи для демонстрації доходів мають свої акценти, і з часом увага поступово зосереджується на активі з процентним доходом.
На даний момент, якщо такі інструменти збільшать довіру до штучного інтелекту, їм потрібно буде вирішити питання розподілу відповідальності; якщо посилити людське втручання, це знизить користувацький досвід. Можливим рішенням є розділення інформаційних потоків і фінансових потоків, створення спільноти стратегії UGC, що дозволить проектам конкурувати всередині, а дрібним інвесторам отримувати вигоду.
Glider привернув увагу через отримання відомих інвестицій, але давні проблеми в галузі все ще існують. Питання авторизації та ризику стосуються не лише гаманців та коштів, але й того, чи може ШІ задовольнити потреби людини, а також як розподілити відповідальність у випадку невдачі інвестицій у ШІ.
Попри це, цей світ все ще вартий дослідження невідомого. Криптовалюта як спільний простір розділеного світу буде продовжувати існувати.