Правило подорожей: покласти край фінансовим злочинам
Правило подорожей в основному призначене для підвищення прозорості транзакцій, пов'язуючи блокчейн-транзакції з реальними сутностями та особами, щоб краще управляти ризиками відмивання грошей, фінансування тероризму та контрагентів у ланцюзі.
Хоча "анонімність" є важливою характеристикою блокчейну, нею користуються деякі фінансові злочинці. Щоб впровадити технологію блокчейну в регуляторну систему, регулятори вимагають, щоб платформи відповідали певним основним принципам, включаючи KYC( знати свого клієнта), моніторинг ринку тощо. Правило подорожі вимагає знати особу обох сторін угоди, порушуючи "анонімність".
Перед появою керівництв з регулювання Travel Rule у 2019 році постачальники послуг віртуальних активів (VASP) були зобов'язані проводити KYC лише для своїх клієнтів. Але при транзакціях між платформами неможливо було дізнатися інформацію про контрагента, що збільшувало ризик交易. Travel Rule вимагає від VASP отримувати, зберігати та подавати інформацію про ініціатора та бенефіціара, пов'язану з переказами віртуальних активів, щоб виявляти підозрілі угоди, вживати заходів замороження та забороняти угоди з особами та суб'єктами, які підпадають під санкції.
Три основні причини впровадження Правила подорожі:
Захист інвесторів, зменшення ризику контакту з незаконними коштами
Зменшення ризиків відмивання грошей та фінансування тероризму
Підвищення здатності компанії управляти ризиками контрагентів
В даний час Правило подорожей широко впроваджується по всьому світу, при цьому регіон Азії та Тихого океану є попереду, а Європа та Близький Схід швидко наздоганяють. Загалом, прийнятність регулювання в галузі зростає, а обсяги створення та відповіді на інформацію Правила подорожей зростають.
Гонконг незабаром вимагатиме від VASP дотримуватися Правила подорожей з 1 червня. Основні вимоги включають:
Збирайте інформацію різного діапазону відповідно до суми угоди
Якщо не отримано необхідну інформацію, слід вимагати від ініціатора VASP надання, інакше розглядати можливість припинення бізнес-відносин.
Докладно пояснено, як проводити дью ділідженс контрагента
Потрібно підтвердити право власності на самостійно зберіганий гаманець
Незважаючи на те, що глобальний рівень прийняття постійно зростає, впровадження Travel Rule все ще стикається з деякими викликами:
Різні графіки впровадження в різних юрисдикціях можуть призвести до того, що відповідні VASP не зможуть торгувати з невідповідними контрагентами.
Відсутність взаємодії між угодами Travel Rule
З часом і завдяки зусиллям усіх сторін ці виклики, ймовірно, будуть вирішені, а Правило подорожі відіграє важливу роль у боротьбі з фінансовими злочинами.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Правило подорожі: нові глобальні норми AML для шифрування транзакцій прискорюють впровадження.
Правило подорожей: покласти край фінансовим злочинам
Правило подорожей в основному призначене для підвищення прозорості транзакцій, пов'язуючи блокчейн-транзакції з реальними сутностями та особами, щоб краще управляти ризиками відмивання грошей, фінансування тероризму та контрагентів у ланцюзі.
Хоча "анонімність" є важливою характеристикою блокчейну, нею користуються деякі фінансові злочинці. Щоб впровадити технологію блокчейну в регуляторну систему, регулятори вимагають, щоб платформи відповідали певним основним принципам, включаючи KYC( знати свого клієнта), моніторинг ринку тощо. Правило подорожі вимагає знати особу обох сторін угоди, порушуючи "анонімність".
Перед появою керівництв з регулювання Travel Rule у 2019 році постачальники послуг віртуальних активів (VASP) були зобов'язані проводити KYC лише для своїх клієнтів. Але при транзакціях між платформами неможливо було дізнатися інформацію про контрагента, що збільшувало ризик交易. Travel Rule вимагає від VASP отримувати, зберігати та подавати інформацію про ініціатора та бенефіціара, пов'язану з переказами віртуальних активів, щоб виявляти підозрілі угоди, вживати заходів замороження та забороняти угоди з особами та суб'єктами, які підпадають під санкції.
Три основні причини впровадження Правила подорожі:
В даний час Правило подорожей широко впроваджується по всьому світу, при цьому регіон Азії та Тихого океану є попереду, а Європа та Близький Схід швидко наздоганяють. Загалом, прийнятність регулювання в галузі зростає, а обсяги створення та відповіді на інформацію Правила подорожей зростають.
Гонконг незабаром вимагатиме від VASP дотримуватися Правила подорожей з 1 червня. Основні вимоги включають:
Незважаючи на те, що глобальний рівень прийняття постійно зростає, впровадження Travel Rule все ще стикається з деякими викликами:
З часом і завдяки зусиллям усіх сторін ці виклики, ймовірно, будуть вирішені, а Правило подорожі відіграє важливу роль у боротьбі з фінансовими злочинами.