Розкриття "нових інвестиційних схем": остерігайтеся пасток віртуальних грошей

Нещодавно "Сінькангцзя" став популярною темою на соціальних платформах та в інвестиційних чатах. За інформацією, ця платформа почала активно працювати з 2023 року під назвою "Китайський підрозділ Золотого біржового центру Дубая". Спочатку вона використовувала інвестиції в нафтові ф'ючерси як прикриття, а потім переключилася на "інвестиції в великі дані", "валютні інвестиції" та "віртуальні гроші" для залучення інвесторів. Учасники повинні сплатити вступний внесок у 1000 USDT, щоб стати членами, і розвивати нижчі рівні відповідно до організаційної структури, схожої на "військову", з механізмом повернення винагород між різними рівнями.

26 червня цього року платформа XinKangJia повністю закрила канали виведення коштів. За повідомленнями, приблизно 2 мільйони інвесторів у країні постраждали, а сума справи досягла близько 18 мільярдів. Ще гірше, що ці кошти могли бути переведені у формі USDT та були піддані змішуванню.

Варто зазначити, що ще в квітні цього року Офіційна золота та товарна біржа Дубая (DGCX) опублікувала оголошення, в якому чітко зазначила, що DGCX не створювала жодних асоційованих установ або партнерів у Китаї. Крім того, з 2024 року кілька відомств материкового Китаю також надсилали попередження щодо Сіньканьцзя.

Юридичні ризики моделі Сінькангцзя

Хоча наразі немає офіційних установ, які б формально визнали незаконний характер Xin Kang Jia, але за наявною інформацією, його модель роботи, ймовірно, пов'язана з організацією, керівництвом шахрайською діяльністю або злочинами, пов'язаними з незаконним збором коштів (особливо злочином збору коштів).

З точки зору судової практики, якщо кваліфікувати як незаконне залучення коштів, це призведе до величезного обсягу роботи, включаючи підрахунок, зв'язок та повернення коштів приблизно 2 мільйонів інвесторів. Якщо ж це буде визнано злочином піраміди, то процес може бути спрощеним, оскільки на даний момент судова практика схиляється до того, що в справах про піраміди немає жертв, а залучені кошти зазвичай конфіскуються на користь держави.

Чи можуть інвестори повернути свої кошти?

На жаль, відповідно до сучасної судової практики на материковому Китаї, повернути кошти, пов'язані з кримінальними справами про мережевий маркетинг, інвесторам дуже складно. Основні причини включають:

1. Залучені кошти часто вважаються "незаконно здобутими", і їх конфіскують, заморожують або арештовують відповідно до закону, а в кінцевому підсумку передають до державної скарбниці.

2. Судові органи надають пріоритет боротьбі зі злочинністю та підтримці фінансового порядку, а їхнє ставлення до так званого "повернення коштів інвесторам" зазвичай обережне.

3. Багато платформ для пірамідальних схем швидко переміщують кошти за кордон або відмивають через Віртуальні гроші, що призводить до великої складності повернення активів.

Незважаючи на це, в судовій практиці існує кілька випадків повернення інвесторам коштів. Але ці випадки не можуть повністю відобразити напрямок розгляду кримінальних справ про пірамідальні схеми в майбутньому, оскільки Китай не є країною прецедентного права, а нинішня судова практика все ще базується на конфіскації.

Спеціальні юридичні ризики інвестицій в USDT

Особливість справи Xin Kang Jia полягає в тому, що інвестори використовують USDT для інвестування. Однак така практика має багато ризиків у правовому середовищі материкового Китаю:

1. Віртуальні гроші не мають законної платоспроможності, їхні угоди не захищені в межах правової системи Китаю.

2. Хоча деякі рішення визнають, що віртуальні гроші мають певні "властивості майна", це в основному стосується кримінального права і не означає підтримку їхньої торгівлі чи інвестицій.

3. Навіть якщо активи, що залучені в справу, є віртуальними грошима, такими як USDT, правоохоронні органи все ж будуть законно заморожувати та конфіскувати їх, а після засудження конфіскувати відповідно до незаконно отриманого.

Рекомендації щодо запобігання

Стикаючись із спокусою інвестування у віртуальні гроші, інвестори повинні залишатися пильними:

• Відмовтеся від обіцянок "гарантованого прибутку"
• Уникайте моделей "залучення людей" та "повернення комісійних"
• Не вірте "інвесторам" або "фінансовим консультантам" в Інтернеті
• Виявляйте підозрілі платформи та вчасно повідомляйте в органи поліції

Інвестування потребує обережності, дотримання норм є пріоритетом. Кожен інвестор повинен бути уважним і берегти свої гроші, уникаючи різноманітних інвестиційних пасток.