Аналіз звіту ФБР «Звіт про шахрайство з криптоактивами 2024 року»: кримінальні тенденції та рекомендації щодо запобігання
У квітні 2025 року Федеральне бюро розслідувань США опублікувало "Звіт про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік". Цей звіт базується на даних, зібраних Центром повідомлень про кіберзлочини у 2024 році, і аналізує кількість скарг, пов'язаних із криптоактивами, обсяги збитків, характеристики жертв, типи злочинів та ситуацію з поверненням активів тощо. Ця стаття розгляне основні моменти звіту, щоб допомогти читачам зрозуміти останні тенденції, підвищити обізнаність про загрози кібербезпеки та покращити їхні навички запобігання.
Один, огляд даних про скарги за 2024 рік
1. Загальна ситуація
У 2024 році Центр подачі скарг на кіберзлочинність отримав 859 532 скарги, що призвело до фактичних збитків у 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше, ніж у 2023 році. З них 256 256 скарг стосувалися фактичних фінансових збитків, середній збиток на один випадок становив близько 19 372 доларів. Приблизно 83% збитків були викликані кібершахрайством.
2. Ситуація, пов'язана з криптоактивами
Криптоактиви, пов'язані зі скаргами, досягли 149,686 випадків, що призвело до збитків у 9,3 млрд доларів, сума збитків зросла на 66% у річному вимірі. Серед жертв найвищу частку становлять особи старше 60 років.
3. Стан групи людей старше 60 років
У цій віковій групі було подано 147 127 скарг, зафіксовано збитків на 48,85 мільярда доларів. Кількість скарг зросла на 46% у порівнянні з минулим роком, а сума збитків зросла на 43%. Серед них 7 500 осіб повідомили про збитки, що перевищують 100 000 доларів, середній збиток склав 83 000 доларів.
Два, аналіз постраждалих груп
1. Загальний розподіл віку
До 20 років: 17,993 скарги, збиток 2,250 мільйонів доларів
20-29 років: 71,399 початків скарги, втрати 5,401 мільярд доларів
30-39 років: 108,899 скарг, збитки 1,4 мільярда доларів
40-49 років: 112,755 початкових скарг, збитки 2,2 мільярда доларів
50-59 років: 84,540 початків скарг, збиток 2,5 мільярда доларів
60 років і старше: 147,127 скарг, збитки 48 мільярдів доларів
2. Характеристики жертв криптоактивів
У шахрайствах з інвестиціями в криптоактиви найбільше скарг надходить від групи людей старше 60 років (8 043 випадків), а загальні збитки становлять 1,6 мільярда доларів, що значно перевищує інші вікові групи. Ця група стала основною мішенню шахраїв через недостатню обізнаність про запобігання шахрайству та незнайомство з новими способами оплати. Вони подали 2 674 скарги на шахрайства, пов'язані з крипто-АТМ, із загальними збитками 107 мільйонів доларів; у випадках шантажу/сексуального шантажу надійшло 20 445 скарг із загальними збитками 724 мільйони доларів.
Три, аналіз типів злочинів
1. Рейтинг кількості скарг
Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків
Вимагання: 86,415 початків
Витік персональних даних: 64,882 випадків
Шахрайство з відмовою від платежу/невдалими транзакціями: 49,572
Інвестиційні шахрайства: 47,919 випадків
2. Рейтинг сум втрат
Інвестиційні шахрайства: 65,7 мільярда доларів
Шахрайство з комерційною електронною поштою ( BEC ): 27.7 мільярдів доларів
Шахрайство з технічною підтримкою: 14,6 мільярда доларів
Витік особистих даних: 1,45 мільярда доларів
Відмова від платежу/Шахрайство з невдалими транзакціями: 7.85 мільярдів доларів
3. Криптоактиви, пов'язані з злочинами
Найбільше скарг: шантаж (47,054 випадки), інвестиційні шахрайства (41,557 випадків)
Найбільші втрати: інвестиційні шахрайства (58 мільярдів доларів), витік особистих даних (11 мільярдів доларів)
4. Основні типи шахрайства серед осіб старше 60 років
Найбільша кількість скарг: фішинг, технічна підтримка, викуп, витік особистих даних, інвестиційний шахрайство
Максимальні втрати: інвестиційні шахрайства, технічна підтримка, шахрайство у стосунках, шахрайство в бізнес-електронній пошті ( BEC ), витік особистих даних
Чотири, мережеві шахрайства та повернення активів
1. Загальна ситуація з мережею шахрайства
У 2024 році Центр скарг на кіберзлочини отримав 333 981 скаргу на кібершахрайство, що призвело до збитків у 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних річних збитків. Основні способи交易 включають криптоактиви, електронні перекази, оплату кредитними картками тощо.
2. Типові шахрайські методи
Шахрайство в колл-центрах: 53,369 випадків, збитки 1,9 мільярда доларів
Термінове шахрайство (вдавання під родича за допомогою): 357 випадків, збитки 2700000 доларів США
Шахрайство на платних дорогах (фішинг через SMS): 59,271 випадків, збитки 12.9 тисяч доларів США
Шахрайство з золотими кур'єрами: 525 випадків, збитки 2,19 мільярда доларів
3. Мережеві загрози
263,455 початкових скарг, пов'язаних з мережевими загрозами, призвели до втрат у розмірі 15,71 мільярда доларів. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
4. Результати повернення активів
Команда фінансового шахрайства обробила 3,020 запитів на замороження, заморозивши кошти на 5,6 мільярда доларів, а рівень успішного повернення склав 66%.
"Операція з оновлення" успішно повідомила 4,323 жертв шифрувальних шахрайств, допомігши повернути приблизно 285 мільйонів доларів потенційних втрат.
Співпраця з правоохоронними органами Індії для боротьби зі шахрайством у кол-центрах, арешт 215 осіб, що на 700% більше в порівнянні з минулим роком.
У кількох фінансових шахрайських схемах успішно заморожено та повернуто великі суми грошей.
П’ять, поради щодо запобігання шахрайству з криптоактивами
З огляду на високий рівень криптошахрайства, Федеральне бюро розслідувань запропонувало такі рекомендації щодо запобігання:
Підвищте обережність, уникайте спокус високого доходу: інвестиції з високим доходом і нульовим ризиком часто є шахрайством.
Перевірте законність торгової платформи: використовуйте легальні, регульовані біржі, уникайте натискання на невідомі посилання в рекламі в соціальних мережах.
Уникати переказів незнайомцям: не довіряти "інвестиційним наставникам" або "друзям", яких ви познайомилися онлайн.
Будьте обережні з транзакціями в криптоактивах через банкомати: шахраї часто вимагають, щоб жертви здійснювали оплату через банкомат, тому варто підвищити обережність.
Використання двофакторної аутентифікації(2FA): підвищення безпеки облікового запису, запобігання зламу хакерами.
Підсумок
«Звіт про шахрайство з криптоактивами 2024 року» виявляє нові тенденції кіберзлочинності в сучасному середовищі криптоактивів: значне збільшення випадків, пов'язаних із криптовалютами, літні люди старше 60 років стали основними жертвами; шахрайські методи стали високоспеціалізованими та міжнародними, при цьому криптовалюти стали основним інструментом для відмивання грошей та переведення коштів злочинцями.
Попри те, що відшкодування активів та міжнародне співробітництво у правозастосуванні вже досягли певного прогресу, звичайні користувачі все ще повинні залишатися у високій готовності, насправді підвищуючи свідомість щодо безпеки, щоб уникнути потрапляння в різноманітні шахрайські пастки. Для урядів та фінансових установ продовження зміцнення міжнародної співпраці, регуляторного нагляду та відстеження фінансових потоків стане ключовими заходами для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Звіт ФБР: У 2024 році втрати від шахрайства в сфері шифрування становитимуть 9,3 мільярда доларів, найбільше постраждає група людей старше 60 років.
Аналіз звіту ФБР «Звіт про шахрайство з криптоактивами 2024 року»: кримінальні тенденції та рекомендації щодо запобігання
У квітні 2025 року Федеральне бюро розслідувань США опублікувало "Звіт про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік". Цей звіт базується на даних, зібраних Центром повідомлень про кіберзлочини у 2024 році, і аналізує кількість скарг, пов'язаних із криптоактивами, обсяги збитків, характеристики жертв, типи злочинів та ситуацію з поверненням активів тощо. Ця стаття розгляне основні моменти звіту, щоб допомогти читачам зрозуміти останні тенденції, підвищити обізнаність про загрози кібербезпеки та покращити їхні навички запобігання.
Один, огляд даних про скарги за 2024 рік
1. Загальна ситуація
У 2024 році Центр подачі скарг на кіберзлочинність отримав 859 532 скарги, що призвело до фактичних збитків у 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше, ніж у 2023 році. З них 256 256 скарг стосувалися фактичних фінансових збитків, середній збиток на один випадок становив близько 19 372 доларів. Приблизно 83% збитків були викликані кібершахрайством.
2. Ситуація, пов'язана з криптоактивами
Криптоактиви, пов'язані зі скаргами, досягли 149,686 випадків, що призвело до збитків у 9,3 млрд доларів, сума збитків зросла на 66% у річному вимірі. Серед жертв найвищу частку становлять особи старше 60 років.
3. Стан групи людей старше 60 років
У цій віковій групі було подано 147 127 скарг, зафіксовано збитків на 48,85 мільярда доларів. Кількість скарг зросла на 46% у порівнянні з минулим роком, а сума збитків зросла на 43%. Серед них 7 500 осіб повідомили про збитки, що перевищують 100 000 доларів, середній збиток склав 83 000 доларів.
Два, аналіз постраждалих груп
1. Загальний розподіл віку
2. Характеристики жертв криптоактивів
У шахрайствах з інвестиціями в криптоактиви найбільше скарг надходить від групи людей старше 60 років (8 043 випадків), а загальні збитки становлять 1,6 мільярда доларів, що значно перевищує інші вікові групи. Ця група стала основною мішенню шахраїв через недостатню обізнаність про запобігання шахрайству та незнайомство з новими способами оплати. Вони подали 2 674 скарги на шахрайства, пов'язані з крипто-АТМ, із загальними збитками 107 мільйонів доларів; у випадках шантажу/сексуального шантажу надійшло 20 445 скарг із загальними збитками 724 мільйони доларів.
Три, аналіз типів злочинів
1. Рейтинг кількості скарг
2. Рейтинг сум втрат
3. Криптоактиви, пов'язані з злочинами
4. Основні типи шахрайства серед осіб старше 60 років
Чотири, мережеві шахрайства та повернення активів
1. Загальна ситуація з мережею шахрайства
У 2024 році Центр скарг на кіберзлочини отримав 333 981 скаргу на кібершахрайство, що призвело до збитків у 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних річних збитків. Основні способи交易 включають криптоактиви, електронні перекази, оплату кредитними картками тощо.
2. Типові шахрайські методи
3. Мережеві загрози
263,455 початкових скарг, пов'язаних з мережевими загрозами, призвели до втрат у розмірі 15,71 мільярда доларів. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
4. Результати повернення активів
П’ять, поради щодо запобігання шахрайству з криптоактивами
З огляду на високий рівень криптошахрайства, Федеральне бюро розслідувань запропонувало такі рекомендації щодо запобігання:
Підсумок
«Звіт про шахрайство з криптоактивами 2024 року» виявляє нові тенденції кіберзлочинності в сучасному середовищі криптоактивів: значне збільшення випадків, пов'язаних із криптовалютами, літні люди старше 60 років стали основними жертвами; шахрайські методи стали високоспеціалізованими та міжнародними, при цьому криптовалюти стали основним інструментом для відмивання грошей та переведення коштів злочинцями.
Попри те, що відшкодування активів та міжнародне співробітництво у правозастосуванні вже досягли певного прогресу, звичайні користувачі все ще повинні залишатися у високій готовності, насправді підвищуючи свідомість щодо безпеки, щоб уникнути потрапляння в різноманітні шахрайські пастки. Для урядів та фінансових установ продовження зміцнення міжнародної співпраці, регуляторного нагляду та відстеження фінансових потоків стане ключовими заходами для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби.