AgentFi：稳定币收益的新范式

在稳定币收益策略日益丰富但用户精力有限的背景下，AgentFi作为"AI + DeFi"的新范式，为用户提供了自动优化的智能代理解决方案。

AgentFi区别于传统DeFi或泛化的DeFAI项目，其核心特征是AI Agent作为主要执行体与决策载体，完全自动决策与闭环执行。目前市场上真正聚焦Crypto原生DeFi世界的AgentFi项目屈指可数。经过筛选，我们对当前市场上的AgentFi项目做了简单归类和评级，包括稳定币收益优化类、策略组合/流动性挖矿类和链上交易执行类。

在稳定币收益优化领域，Giza推出的ARMA (Autonomous Revenue Management Agent)是一个代表性产品。ARMA旨在为用户实现跨协议的自动化收益最大化，已部署于Base网络并支持多个主流借贷协议。

ARMA的主要特点包括:

1. 智能策略调度：实时分析各协议收益情况，自动执行最优再平衡操作。

2. APR优化系统：综合考虑利率、成本和调仓时机，确保净收益。

3. 自动复利机制：自动领取并复投激励代币，优化复利频率。

4. 智能换币逻辑：支持USDC与USDT双币操作，必要时自动高效换币。

ARMA通过智能账户安全、访问控制机制和风险管理体系三层防护保障用户资金安全。其收费结构透明，仅对实际产生的收益收取10%成功费。

Giza刚公布了完整的代币经济模型。$GIZA作为网络原生资产,具备实用性和长期价值捕获能力。其设计原则包括合理初始估值、零解锁启动、明确代币用途等。Giza还推出了积分系统,鼓励用户、开发者和社区成员共同参与生态建设。

虽然AgentFi模式仍处于早期阶段,面临用户信任构建、系统安全等挑战,但对于愿意布局新范式的用户和构建者而言,它可能代表着智能体金融时代的机遇。