欧盟加密资产新规：匿名交易或将成为历史

2024年1月中旬，欧盟再次提出要在其反洗钱监管框架中针对加密货币转账和私人钱包出台更严格的限制规则。作为全球首个制定全面加密货币监管框架的主要司法管辖区，欧盟此举引起了广泛关注。

3月23日，欧盟议会和欧盟理事会正式将这一构想付诸实施，出台了最新的反洗钱法规。这项新规被业内称为"开盒令"，主要目的是消除加密货币交易的匿名性，以规制洗钱、逃税和非法资产转移等行为。

新规核心内容

1. 禁止使用身份不明的自托管加密钱包进行任何规模的支付。
2. 加密货币公司需对1000欧元以上的交易进行尽职调查。

这项新规主要针对加密货币用户和加密货币服务提供商(VASP)。它与此前出台的MiCA法案和加密货币转账信息收集规则(TFR)共同构成了一个全面的监管框架。

新规的影响

新规的出台引发了褒贬不一的反应。支持者认为，这将有效打击利用加密货币进行的非法活动，为未来可能制定的加密资产税收政策奠定基础。然而，批评者则指出，这直接抹去了加密货币最核心的"匿名"特征，可能会动摇基于区块链技术建立的去中心化金融生态系统。

值得注意的是，这项新规并非单独针对加密资产。欧盟新的反洗钱法案还包括：

• 禁止在商业交易中使用超过3000欧元的不公开现金支付
• 完全禁止10000欧元以上的现金商业交易
• 要求奢侈品行业相关销售主体对客户交易进行身份信息核查和留存
• 对职业足球等洗钱高风险领域实施密切监管

对加密资产行业的影响

作为全球主要司法管辖区，欧盟的这一监管举措很可能对整个加密资产行业产生示范效应。预计其他国家和地区在制定相关法规时也会参考欧盟的做法。

从积极方面来看，这种监管方式并非完全禁止加密货币，而是要求在受监管的环境下使用和投资。这种"柔性"监管措施可能比彻底禁止更有利于行业的长期发展。

然而，这种监管也面临着挑战。许多加密社区成员和Web3参与者认为，加密资产的核心价值在于其独特的"技术信任"特征和用户自由支配资产的权利。"开盒令"可能会影响这些核心价值，引发用户对传统中心化监管权力的担忧。

新规的适用范围

目前，"开盒令"主要针对加密货币交易。虽然欧盟内部就是否将NFT、DeFi、GameFi等其他加密资产纳入监管范围存在争议，但目前尚未看到明确的立法迹象。

这可能是因为：

1. 除加密货币外，其他加密资产的市场规模相对较小，尚未成为主要的洗钱或逃税工具。
2. 欧盟在加密资产监管方面仍保持谨慎态度，不愿在相关技术尚未成熟时过早进行严格管制。

总结

虽然"开盒令"公布后还有三年的过渡期，但这意味着在欧盟司法管辖区内，使用自托管钱包进行加密货币匿名支付的时代即将结束。对此，业内人士看法不一。有人认为这可能侵犯公民基本权利，也有人认为这是打击加密货币相关犯罪的必要措施。

无论如何，作为首个全面监管加密资产的主要经济体，欧盟的这一举措无疑值得关注。其实施效果将为全球加密资产监管提供重要参考。未来，加密资产行业如何在监管合规和技术创新之间取得平衡，将是一个长期而复杂的过程。