Aave計劃推出去中心化穩定幣GHO

Aave協議正在考慮推出一種名爲GHO的原生去中心化美元穩定幣。這一提議旨在獲得社區的反饋和支持。

GHO的主要特點包括:

• 完全去中心化
• 由持續產生收益的資產超額抵押
• 由Aave協議支持的多種抵押品作爲後盾
• 由Aave社區進行治理

如果該提案獲得通過,用戶將能夠在Aave協議上鑄造GHO,抵押品可以是多種加密資產。借款人可以繼續從他們的抵押品中賺取利息,而所有與GHO相關的決策將由Aave治理負責。

引入GHO將使Aave協議上的穩定幣借貸更具競爭力,爲用戶提供更多選擇。通過GHO借貸產生的利息將全部歸DAO所有,爲Aave DAO帶來額外收入。

目前穩定幣市值約1500億美元,已成爲加密貨幣領域的重要組成部分。穩定幣提供了一種快速、高效、無邊界的價值轉移方式。去中心化穩定幣還增加了透明度和抗審查能力,這與Web3的理念相符。隨着加密資產與傳統用戶的進一步融合,穩定幣的採用有望繼續增長。

GHO的運作機制

作爲以太坊主網上的去中心化穩定幣,GHO將由用戶創建。用戶需要提供特定比例的抵押品才能鑄造GHO。當用戶償還借款或被清算時,相應的GHO將被銷毀。GHO鑄幣者產生的所有利息將直接轉入AaveDAO國庫。

GHO引入了"促進者"的概念。促進者可以無需信任生成和銷毀GHO代幣,但必須得到Aave治理的批準。每個促進者都有一個"存儲桶",代表其可以生成的GHO上限。

一旦生效,該提案將激活第一個促進者,即以太坊上的AAVE市場。治理部門將決定分配給該促進者的存儲桶容量,以引導GHO的流動性和市場。

Aave與GHO的集成

Aave-GHO集成將採用與Aave協議中其他資產相同的機制,部署特定的GHO aToken和GHO債務代幣。這些代幣可以在Aave以太坊市場上註冊爲GHO代幣。

GHO的利率與折扣模式

GHO的借款利率將由AaveDAO決定,保持穩定但可根據市場情況調整。這種設計保留了Aave協議借款利率模型的靈活性。

GHO還將引入折扣策略機制。初始部署中,安全模塊參與者(stkAAVE持有者)可獲得GHO借款利率折扣。折扣範圍從0%到100%,具體參數由Aave治理控制。

Aave V3與GHO的協同

通過隔離模式,用戶可以使用多種資產生成GHO,同時降低風險。E-Mode在市場波動中起到穩定作用,允許穩定幣持有者以接近1:1的比例兌換GHO。

門戶功能爲GHO在多鏈世界中的擴展提供了理想路徑,允許GHO通過簡單的消息傳遞在不同網路間分配,無需使用橋接,從而降低風險。

治理的進一步應用

stkAAVE持有者可以按折扣價格鑄造GHO,這激勵他們保護Aave協議。當用戶通過Aave協議創建GHO時,Aave DAO將通過費用獲得收入。這些收入可用於創新、支持生態系統貢獻者或其他DAO決策用途。

DAO將能夠決定GHO的原生利率,並通過治理過程進行調整。這意味着GHO的貨幣政策將由AAVE治理以去中心化方式控制。

GHO的市場應用

預計GHO不僅適用於加密社區,還可擴展到更多場景。鑑於Layer2的低交易費用和增長趨勢,GHO有望在Layer2上廣泛應用。可以通過獎勵和黑客松鼓勵開發GHO支付方式,面向加密原生和主流用戶。

GHO將爲用戶提供安全性和去中心化,同時採用增長策略開發主流用例。這一策略將關注支付等應用,利用L2的增長潛力。由Aave Grants DAO決定的獎勵和黑客松將推動這些主流用例的構建。

如果社區投票支持部署GHO,將提議初始利率和折扣率,這些參數可通過治理調整。未來社區還將決定是否向貢獻者提供追溯性獎金。

在正式推出前,OpenZeppelin和PeckShield將對GHO進行全面審計,以確保其安全性和可靠性。