融資 | Umba 在 2024 年收入增長 6 倍後籌集 500 萬美元以擴展在肯尼亞的資產融資

Umba是一家總部位於內羅畢的數字銀行，活躍於肯尼亞和尼日利亞，已獲得500萬美元的債務融資，以擴展其在肯尼亞的擔保貸款組合。

這筆資金將主要用於車輛融資和中小企業貸款(SMEs)。

成立於尼日利亞並於2023年遷至肯尼亞，該公司經歷了強勁的增長勢頭，2024年錄得19%的月度收入增長以及過去一年收入增長六倍。這一快速擴張得益於對車輛和中小企業融資的強勁需求，同時新產品的推出也幫助提升了客戶滿意度。

Umba Kenya現在有望在2025年實現盈利。

“在像星強資本這樣的關鍵金融支持者的信心下，Umba準備利用這筆資金擴大其市場影響力，” Umba的聯合創始人兼首席執行官Tiernan Kennedy說道。

“我們的肯尼亞啓動超出了預期，貸款表現出色。作爲市場上唯一的純數字銀行，我們通過速度、可及性和量身定制的金融解決方案，爲肯尼亞人提供更好的銀行體驗。”

Umba指出，車輛融資已成爲其在肯尼亞運營的核心重點，這一轉變是由對汽車貸款日益增長的需求驅動的。該公司強調，肯尼亞的註冊車輛數量正在不斷增加，目前已超過500萬輛，較2021年的390萬輛大幅上升，這是推動這一轉變的關鍵因素。

“車輛融資市場的價值約爲170億美元，” 肯尼迪說。“它現在是我們在肯尼亞貸款組合中最大的一部分。”

Umba 也在向以資產爲支持的產品傾斜，而不是無擔保的數字貸款，這在很大程度上定義了金融科技行業。

“雖然許多金融科技公司專注於高利息、短期無擔保貸款，但我們正在通過資產支持產品建立長期客戶關係，” 肯尼迪說。

肯尼亞的金融科技領域 notoriously 具有挑戰性，最近幾個月見證了多個參與者的倒閉。最近，Lipa Later，一家買後付款(BNPL)初創公司，於2025年3月進入管理，因未能獲得額外資金並面臨不斷增加的債務。

盡管在2022年初籌集了1200萬美元的種子資金，並在2023年9月獲得額外340萬美元的債務，Lipa Later仍面臨財務壓力，導致薪資未支付、與供應商的法律糾紛以及圍繞其收購另一家困境中的電子商務平台Sky Garden的問題。

Spring Hollis，Star Strong Capital的創始人兼首席執行官，認爲Umba的創新能力是其在肯尼亞和非洲成功的關鍵。

“這是一項對非洲數字銀行和金融包容未來的投資。

*我們相信Umba的創新方法和以客戶爲中心的模式使他們有望成爲肯尼亞金融科技革命中的關鍵參與者。這筆債務融資將支持他們的持續增長，並確保他們在爲服務不足的市場提供可及、負擔得起的金融解決方案方面保持領先地位，*他說。