Năm 2021 là một năm đặc biệt đối với ngành công nghiệp Blockchain. Vốn hóa thị trường của Tài sản tiền điện tử vượt qua 3 nghìn tỷ USD, khối lượng giao dịch NFT vượt 23 tỷ USD, Mỹ ra mắt ETF hợp đồng tương lai Bitcoin đầu tiên, El Salvador đưa Bitcoin trở thành tiền tệ hợp pháp, Ethereum đã thay đổi cơ chế tính phí, tổng khối lượng bị khóa DeFi (TVL) vượt 200 tỷ USD, tăng 7 lần so với năm trước, nhiều chuỗi công khai mới ra đời, số lượng người dùng Ví tiền Blockchain tăng lên 70 triệu.
Gần đây, Tài sản tiền điện tử đã được sử dụng như một công cụ chuyển tiền xuyên biên giới để tránh sự quản lý. Sau khi chiến tranh Ukraine bùng nổ, mặc dù thị trường tiền điện tử ban đầu bị ảnh hưởng, nhưng hiện đã phục hồi trở lại mức trước chiến tranh. Kể từ khi chiến tranh bắt đầu, quân đội Ukraine đã liên tục nhận được các khoản quyên góp bằng Tài sản tiền điện tử. Trong các cuộc biểu tình của tài xế xe tải ở Canada, những người biểu tình cũng đã nhận được các khoản quyên góp bằng Tài sản tiền điện tử sau khi các kênh gây quỹ truyền thống bị chặn. Trong tương lai, có thể mọi người sẽ sử dụng nhiều hơn Tài sản tiền điện tử cho các khoản quyên góp từ thiện, điều mà hệ thống tài chính truyền thống khó có thể thực hiện.
Sự gia tăng đáng kể trong việc sử dụng tài sản tiền điện tử có lợi cho sự phát triển của nhiều lĩnh vực trong hệ sinh thái blockchain, bao gồm cải tiến cơ sở hạ tầng blockchain, phát triển ứng dụng, việc áp dụng ngôn ngữ lập trình chính thống hơn và sự gia tăng trong việc áp dụng quy định và tổ chức. Báo cáo này phân tích các xu hướng chính của ngành blockchain năm 2022.
Cải tiến cơ sở hạ tầng Blockchain
Năm 2022, với sự ra mắt của các blockchain Layer 1 mới, cùng với những cải tiến về cơ chế đồng thuận, chi phí giao dịch, tốc độ giao dịch và kinh tế token, cơ sở hạ tầng blockchain dự kiến sẽ phát triển hơn nữa. Đồng thời, các giải pháp Layer 2 cũng sẽ đạt được tiến bộ, điều này sẽ nâng cao khả năng mở rộng của Layer 1 hiện có, tập trung nhiều hơn vào việc phát triển cầu nối giữa các chuỗi, giúp người dùng dễ dàng thực hiện chuyển tiền giữa các chuỗi, từ đó đạt được tương lai đa chuỗi. Khả năng mở rộng, tức là khả năng xử lý nhiều giao dịch nhanh hơn, sẽ quyết định thành công hay thất bại của các giải pháp Layer 1 và Layer 2.
Sự gia tăng của giải pháp khả năng tương tác đa chuỗi
Năm 2021, đã xuất hiện nhiều chuỗi công khai Layer 1 và giải pháp Layer 2, nhu cầu về tính thanh khoản giữa các chuỗi trở thành một trong những điểm nghẽn trong việc áp dụng rộng rãi Blockchain, nhưng cũng cung cấp cơ hội phát triển quan trọng.
Từ năm 2017 đến năm 2021, nhiều giải pháp Layer 1 và Layer 2 nhằm nâng cao tốc độ giao dịch và giảm chi phí đã lần lượt ra mắt, trong đó nổi bật nhất là Polygon, Avalanche, Optimism, Terra và Solana. Những chuỗi công khai này tận dụng chức năng hợp đồng thông minh, thu hút các nhà phát triển xây dựng nhiều ứng dụng tài chính mã nguồn mở và trò chơi khác.
Để tận dụng những lợi thế độc đáo của các chuỗi công cộng khác nhau, như chi phí giao dịch và thời gian chờ đợi, và để tối đa hóa lợi nhuận đầu tư, khả năng chuyển tiền giữa các chuỗi trở nên vô cùng quan trọng.
Hiện tại có một xu hướng, tức là các DEX aggregator ( như Paraswap ) thông qua việc trao đổi giữa các DEX giúp người dùng có được giá tốt nhất, bắt đầu tích hợp với các cầu nối đa chuỗi, không chỉ cho phép người dùng trao đổi token trên cùng một chuỗi công khai mà còn cho phép trao đổi token giữa các chuỗi khác nhau. Đối với các ứng dụng chưa được triển khai trên nhiều chuỗi, có một số giải pháp đa chuỗi có thể giải quyết những vấn đề này, như Symbiosis Finance, Multichain hoặc Atlasdex. Multichain là một giao thức chuyển token đa chuỗi, đã thu hút hơn 7,7 tỷ đô la tổng giá trị bị khóa trên nhiều chuỗi công khai, giúp thúc đẩy việc chuyển giao giữa các chuỗi và trao đổi nội bộ.
Một số ứng dụng DeFi nổi tiếng nhất, như Aave, Curve và Uniswap, ban đầu chỉ được triển khai trên Ethereum, nhưng hiện đã được triển khai trên nhiều chuỗi công khai khác. Điều này có nghĩa là người dùng không phải chuyển tiền giữa các chuỗi công khai khác nhau để tương tác với các ứng dụng cụ thể.
Cải thiện trải nghiệm người dùng DEX và hiệu quả phân bổ vốn
Năm nay, trải nghiệm người dùng của sàn giao dịch phi tập trung (DEX) sẽ được cải thiện về khả năng sử dụng và hiệu quả vốn.
Thuật toán cơ sở của DEX sẽ trở nên phức tạp hơn. Uniswap tuân theo một thuật toán định giá đơn giản x * y = k( công thức tích hằng số ). Trong đó x và y là số lượng của hai loại token cấu thành hồ thanh khoản. Mặc dù điều này dễ hiểu, nhưng nó có ảnh hưởng giá tương đối lớn đối với giao dịch tài sản tương tự, dẫn đến thua lỗ.
Nhiều DEX mới đã cải tiến các thuật toán/đường cong, làm cho chúng phức tạp hơn nhưng cũng hiệu quả hơn. Một số ví dụ nổi bật bao gồm:
Các thuật toán này nhằm giảm thiểu ảnh hưởng giá của giao dịch, tức là khi người dùng hoán đổi một đồng tiền này sang một đồng tiền khác, sự biến động giá trị của đồng tiền X so với đồng tiền Y sẽ nhỏ hơn. Những thuật toán chuyển đổi mới này cho phép giá của các giao dịch nhỏ có thể duy trì ở mức ổn định hơn khoảng 1 vào khoảng (, đảm bảo ảnh hưởng giá nhỏ trong khi cho phép tạo ra các bể thanh khoản nhỏ hơn.
Nhiều DEX đã áp dụng mô hình sổ lệnh. Uniswap v3 đã biến đổi mô hình tạo lập thị trường tự động cổ điển )AMM( thành một mô hình gần gũi hơn với sổ lệnh, cho phép nhà cung cấp thanh khoản giới hạn thanh khoản của họ trong một khoảng giá cụ thể. Điều này được gọi là thanh khoản tập trung.
Một DEX là một loại DEX mới sử dụng mô hình sổ lệnh. Tổng giá trị bị khóa của DEX này là )TVL( đang nhanh chóng tăng lên ) đạt 1,1 tỷ đô la vào tháng 11 năm 2021 (, và khối lượng giao dịch đã gần chạm mức của DEX này ). Khối lượng giao dịch hàng ngày của DEX này khoảng 1,3 tỷ đô la, trong khi khối lượng giao dịch hàng ngày của DEX kia khoảng 950 triệu đô la (. Tuy nhiên, doanh thu của DEX này vẫn cao hơn nhiều so với DEX kia, với doanh thu cao nhất trong ngày đạt 17,7 triệu đô la, trong khi doanh thu cao nhất trong ngày của DEX kia chỉ là 6,8 triệu đô la. DEX này có kế hoạch ra mắt một sản phẩm tương tự trong tương lai, và nhiều DEX khác rất có thể cũng sẽ bắt chước.
Để cải thiện trải nghiệm người dùng, lĩnh vực DEX cũng đã thực hiện một số cải tiến khác, chẳng hạn như triển khai tính thanh khoản một chiều, bảo hiểm thua lỗ không vĩnh viễn, xử lý theo lô và tổng giao dịch, đơn hàng giới hạn, giao dịch đòn bẩy và áp dụng giải pháp Layer 2.
Sự chấp nhận DeFi trên Layer 2 tăng lên
Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2021, tổng tài sản của các ứng dụng phi tập trung )dApp( đã vượt quá 241 tỷ USD. Các giao thức cho vay như MakerDAO, Aave, Curve và Anchor Protocol dẫn đầu, chiếm khoảng 25% tổng khối lượng bị khóa )TVL(. Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2021, các sàn giao dịch phi tập trung như Uniswap cũng đã tạo ra 13 tỷ USD TVL.
Ngoài việc TVL của các chuỗi công cộng Layer 1 tăng nhanh nhờ vào lợi suất cao từ khai thác thanh khoản, từ nửa đầu năm 2021, TVL của các giải pháp Layer 2 cũng tăng đáng kể, trong đó Polygon là nổi bật nhất, TVL của nó nhanh chóng tăng từ 100 triệu đô la lên mức đỉnh 8 tỷ đô la. Arbitrum, Optimism và nhiều giải pháp Layer 2 khác được phát hành trong nửa cuối năm 2021 và nhận được sự quan tâm lớn từ các nhà tham gia DeFi và cộng đồng phát triển.
Khi ngày càng nhiều người tham gia thị trường bước vào thế giới tài sản kỹ thuật số và tham gia phát triển các ứng dụng mới, lĩnh vực DeFi đang nhanh chóng trở nên đông đúc, dẫn đến việc tăng chi phí giao dịch và giảm tốc độ giao dịch. Khi số lượng người tham gia blockchain ngày càng tăng, những vấn đề này sẽ tiếp tục xấu đi, các chuỗi công cộng Layer 1 chính sẽ nhanh chóng bão hòa. Do đó, phí gas của hầu hết các chuỗi công cộng Layer 1 sẽ tăng lên.
Sự biến động và độ trễ cao của phí Gas sẽ dẫn đến trượt giá giao dịch, điều này sẽ trở thành một vấn đề vĩnh viễn của Ethereum, vì vậy ngày càng nhiều người đang chuyển lượng tài sản lớn sang các lớp khác nhau.
Sự xuất hiện của các giải pháp Layer 2 và sidechain không chỉ nâng cao tốc độ giao dịch mà còn tiết kiệm chi phí gas, sự phát triển của lĩnh vực DeFi sẽ mạnh mẽ hơn. Đến năm 2022, dự kiến sẽ có nhiều ứng dụng DeFi hơn áp dụng các giải pháp Layer 2. Các giải pháp Layer 2 ) như Arbitrum, Optimism và Boba ( sự gia tăng TVL đã chứng minh mạnh mẽ rằng cộng đồng đã bắt đầu chấp nhận rollup.
Với việc tăng tốc độ giao dịch, giảm chi phí và các đổi mới như Optimism V2, quá trình triển khai hợp đồng thông minh Layer 1 lên Layer 2 sẽ được đơn giản hóa, do đó có thể hoàn toàn tin tưởng rằng trong tương lai không xa, tất cả các token chính sẽ ra mắt phiên bản Layer 2, và các cầu nối chuỗi sẽ đảm bảo chúng có thể di chuyển hiệu quả giữa các lớp khác nhau.
Ngoài sự phát triển chính của hạ tầng Blockchain, nhiều ứng dụng Blockchain cũng đã thể hiện sự thịnh vượng to lớn trong năm 2021 và sẽ tiếp tục tăng lên vào năm 2022. Dưới đây sẽ trình bày chi tiết về những ứng dụng này.
"NFT-Fi" sẽ định nghĩa năm 2022
Nhiều nền tảng giao dịch NFT đã vượt qua 23 tỷ USD, trong đó một nền tảng chiếm ưu thế. Khối lượng giao dịch NFT trong quý 3 năm 2021 đã vượt qua 10 tỷ USD, gần như chiếm một nửa tổng khối lượng giao dịch NFT trong năm 2021.
Công nghệ cho vay/đảm bảo NFT sẽ chiếm ưu thế trong lĩnh vực này và sẽ cạnh tranh với thị trường trao đổi token. Năm 2021, NFT đã bước vào tầm nhìn công chúng và tạo ra ảnh hưởng đáng kể đến giới nghệ thuật, đồng thời nhận được sự công nhận từ chính thống. Đến năm 2022, NFT có thể sẽ tiếp tục xu hướng này. Một công ty cho phép trao đổi trực tiếp NFT với các bên khác trong tài khoản lưu ký. NFT không chỉ có thể mã hóa tài sản mà còn có thể mã hóa vị thế. Ví dụ, các tổ chức lớn có thể tạo token cho vị thế hiện có của họ trong pool thanh khoản mà không cần phải đóng vị thế trước, sau đó có thể trao đổi những tài sản này. Hơn nữa, một công ty đang cho phép người dùng sử dụng NFT làm tài sản thế chấp để vay tiền, giúp những người nắm giữ NFT có thể đạt được tính thanh khoản.
Năm 2021, 75% giao dịch NFT diễn ra trên Ethereum. Đến năm 2022, giao dịch NFT có thể sẽ chuyển sang các blockchain Layer 1 và Layer 2 khác, bao gồm Ronin, Flow, Immutable và Solana. Các giải pháp đa chuỗi cho phép chuyển nhượng NFT giữa các chuỗi sẽ định nghĩa lại lĩnh vực này. Kể từ khi một blockchain và thị trường giao dịch NFT của nó được ra mắt vào nửa cuối năm 2021, tổng giá trị giao dịch NFT của blockchain đó đã vượt quá 1,3 tỷ đô la, trong đó một nền tảng đang dẫn đầu. Trong khi đó, một blockchain đã hoàn thành hơn 480 triệu đô la giao dịch NFT, trong đó 413 triệu đô la đến từ một nền tảng, điều này chủ yếu nhờ vào việc người dùng có thể phát hành NFT trực tiếp trên blockchain đó thông qua nền tảng này.
Việc ứng dụng NFT trong trò chơi sẽ là một điểm nhấn khác. Giao dịch vật phẩm trong trò chơi sẽ tạo ra nhiều mô hình kinh doanh khác nhau, chẳng hạn như phân tích trên chuỗi nhấn mạnh hiệu suất, độ khan hiếm và tính ứng dụng của vật phẩm.
Một số ví dụ về ứng dụng NFT trong Tài chính phi tập trung (DeFi) bao gồm:
Vị trí nhà cung cấp thanh khoản trong DEX V3 được đại diện bởi NFT, vì chúng là không thể thay thế.
Một công ty trên nền tảng NFT cho phép mọi người sử dụng tài sản tiền điện tử để mua các sản phẩm kỹ thuật số hiếm có.
Một trường đại học đã đấu giá hai bằng sáng chế Nobel cho NFT: chỉnh sửa gen CRISPR-Cas9 và liệu pháp miễn dịch ung thư.
NFT như vé tham gia các sự kiện độc quyền
Nghệ sĩ bán bản quyền phát trực tuyến âm nhạc cho người hâm mộ và cho phép người hâm mộ chia sẻ bản quyền phát trực tuyến.
Tăng cường sự chú ý đến an toàn
Năm 2021, tổng cộng 14 tỷ USD tài sản tiền điện tử đã bị đánh cắp, một lần nữa đạt mức cao kỷ lục. Trong khi đó, các nền tảng Tài chính phi tập trung đã bị đánh cắp tổng cộng 2,2 tỷ USD. Con số này thật đáng lo ngại và có thể ngăn cản các tổ chức tham gia vào các giao thức trên chuỗi.
Một sàn giao dịch tập trung và một giao thức đã trở thành mục tiêu mới nhất của hacker. Theo thông báo từ một sàn giao dịch, vào ngày 17 tháng 1 năm 2022, khoảng 30 triệu đô la giá trị Bitcoin và Ethereum đã bị đánh cắp, khoảng 500 tài khoản người dùng đã bị tấn công. Một giao thức cho phép người dùng chuyển tài sản giữa blockchain Ethereum và Solana đã bị hacker tấn công vào ngày 2 tháng 2 năm 2022, với thiệt hại khoảng 320 triệu đô la. Những sự kiện tấn công hacker này cho thấy, các nền tảng tài sản số còn nhiều việc phải làm trước khi được áp dụng rộng rãi.
Vì tính chất mã nguồn mở của các dự án tiền điện tử, các hacker mũ trắng sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc bảo vệ hệ sinh thái. Tại một hội nghị nào đó, một hacker mũ trắng đã phát hiện ra một lỗ hổng quan trọng trong mã của một dự án giải pháp Layer 2, anh ấy nhấn mạnh rằng phần thưởng cho lỗ hổng rất quan trọng để khuyến khích các hacker mũ trắng và kiềm chế các hacker độc hại, điều này có lợi cho việc nâng cao độ an toàn của toàn bộ hệ thống. Các hacker mũ trắng tích cực tham gia tìm kiếm lỗ hổng, liên hệ công khai với đội ngũ, hoặc tấn công nền tảng và hoàn trả tiền. Trong sự kiện hack 600 triệu USD của một mạng lưới vào tháng 8 năm 2021, các hacker mũ trắng đã hoàn trả tiền cho đội ngũ dự án và sau đó đã nhận một công việc do dự án này cung cấp.
Với sự phổ biến của tài sản tiền điện tử, lừa đảo sẽ不可 tránh. Ví dụ, một số người nắm giữ NFT đã bị lừa bán NFT của họ với giá thấp, do đó việc tăng cường giáo dục người dùng về an ninh mạng và an toàn trong các hoạt động blockchain trở nên rất quan trọng.
Với việc nhiều vốn được triển khai vào các giao thức Tài chính phi tập trung, việc kiểm toán an toàn cần được chú ý. Với nhiều đổi mới DeFi hơn được sản xuất.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Triển vọng xu hướng Blockchain năm 2022: Tối ưu hóa cơ sở hạ tầng và đổi mới Tài chính phi tập trung
Năm 2021 là một năm đặc biệt đối với ngành công nghiệp Blockchain. Vốn hóa thị trường của Tài sản tiền điện tử vượt qua 3 nghìn tỷ USD, khối lượng giao dịch NFT vượt 23 tỷ USD, Mỹ ra mắt ETF hợp đồng tương lai Bitcoin đầu tiên, El Salvador đưa Bitcoin trở thành tiền tệ hợp pháp, Ethereum đã thay đổi cơ chế tính phí, tổng khối lượng bị khóa DeFi (TVL) vượt 200 tỷ USD, tăng 7 lần so với năm trước, nhiều chuỗi công khai mới ra đời, số lượng người dùng Ví tiền Blockchain tăng lên 70 triệu.
Gần đây, Tài sản tiền điện tử đã được sử dụng như một công cụ chuyển tiền xuyên biên giới để tránh sự quản lý. Sau khi chiến tranh Ukraine bùng nổ, mặc dù thị trường tiền điện tử ban đầu bị ảnh hưởng, nhưng hiện đã phục hồi trở lại mức trước chiến tranh. Kể từ khi chiến tranh bắt đầu, quân đội Ukraine đã liên tục nhận được các khoản quyên góp bằng Tài sản tiền điện tử. Trong các cuộc biểu tình của tài xế xe tải ở Canada, những người biểu tình cũng đã nhận được các khoản quyên góp bằng Tài sản tiền điện tử sau khi các kênh gây quỹ truyền thống bị chặn. Trong tương lai, có thể mọi người sẽ sử dụng nhiều hơn Tài sản tiền điện tử cho các khoản quyên góp từ thiện, điều mà hệ thống tài chính truyền thống khó có thể thực hiện.
Sự gia tăng đáng kể trong việc sử dụng tài sản tiền điện tử có lợi cho sự phát triển của nhiều lĩnh vực trong hệ sinh thái blockchain, bao gồm cải tiến cơ sở hạ tầng blockchain, phát triển ứng dụng, việc áp dụng ngôn ngữ lập trình chính thống hơn và sự gia tăng trong việc áp dụng quy định và tổ chức. Báo cáo này phân tích các xu hướng chính của ngành blockchain năm 2022.
Cải tiến cơ sở hạ tầng Blockchain
Năm 2022, với sự ra mắt của các blockchain Layer 1 mới, cùng với những cải tiến về cơ chế đồng thuận, chi phí giao dịch, tốc độ giao dịch và kinh tế token, cơ sở hạ tầng blockchain dự kiến sẽ phát triển hơn nữa. Đồng thời, các giải pháp Layer 2 cũng sẽ đạt được tiến bộ, điều này sẽ nâng cao khả năng mở rộng của Layer 1 hiện có, tập trung nhiều hơn vào việc phát triển cầu nối giữa các chuỗi, giúp người dùng dễ dàng thực hiện chuyển tiền giữa các chuỗi, từ đó đạt được tương lai đa chuỗi. Khả năng mở rộng, tức là khả năng xử lý nhiều giao dịch nhanh hơn, sẽ quyết định thành công hay thất bại của các giải pháp Layer 1 và Layer 2.
Năm 2021, đã xuất hiện nhiều chuỗi công khai Layer 1 và giải pháp Layer 2, nhu cầu về tính thanh khoản giữa các chuỗi trở thành một trong những điểm nghẽn trong việc áp dụng rộng rãi Blockchain, nhưng cũng cung cấp cơ hội phát triển quan trọng.
Từ năm 2017 đến năm 2021, nhiều giải pháp Layer 1 và Layer 2 nhằm nâng cao tốc độ giao dịch và giảm chi phí đã lần lượt ra mắt, trong đó nổi bật nhất là Polygon, Avalanche, Optimism, Terra và Solana. Những chuỗi công khai này tận dụng chức năng hợp đồng thông minh, thu hút các nhà phát triển xây dựng nhiều ứng dụng tài chính mã nguồn mở và trò chơi khác.
Để tận dụng những lợi thế độc đáo của các chuỗi công cộng khác nhau, như chi phí giao dịch và thời gian chờ đợi, và để tối đa hóa lợi nhuận đầu tư, khả năng chuyển tiền giữa các chuỗi trở nên vô cùng quan trọng.
Hiện tại có một xu hướng, tức là các DEX aggregator ( như Paraswap ) thông qua việc trao đổi giữa các DEX giúp người dùng có được giá tốt nhất, bắt đầu tích hợp với các cầu nối đa chuỗi, không chỉ cho phép người dùng trao đổi token trên cùng một chuỗi công khai mà còn cho phép trao đổi token giữa các chuỗi khác nhau. Đối với các ứng dụng chưa được triển khai trên nhiều chuỗi, có một số giải pháp đa chuỗi có thể giải quyết những vấn đề này, như Symbiosis Finance, Multichain hoặc Atlasdex. Multichain là một giao thức chuyển token đa chuỗi, đã thu hút hơn 7,7 tỷ đô la tổng giá trị bị khóa trên nhiều chuỗi công khai, giúp thúc đẩy việc chuyển giao giữa các chuỗi và trao đổi nội bộ.
Một số ứng dụng DeFi nổi tiếng nhất, như Aave, Curve và Uniswap, ban đầu chỉ được triển khai trên Ethereum, nhưng hiện đã được triển khai trên nhiều chuỗi công khai khác. Điều này có nghĩa là người dùng không phải chuyển tiền giữa các chuỗi công khai khác nhau để tương tác với các ứng dụng cụ thể.
Năm nay, trải nghiệm người dùng của sàn giao dịch phi tập trung (DEX) sẽ được cải thiện về khả năng sử dụng và hiệu quả vốn.
Thuật toán cơ sở của DEX sẽ trở nên phức tạp hơn. Uniswap tuân theo một thuật toán định giá đơn giản x * y = k( công thức tích hằng số ). Trong đó x và y là số lượng của hai loại token cấu thành hồ thanh khoản. Mặc dù điều này dễ hiểu, nhưng nó có ảnh hưởng giá tương đối lớn đối với giao dịch tài sản tương tự, dẫn đến thua lỗ.
Nhiều DEX mới đã cải tiến các thuật toán/đường cong, làm cho chúng phức tạp hơn nhưng cũng hiệu quả hơn. Một số ví dụ nổi bật bao gồm:
Các thuật toán này nhằm giảm thiểu ảnh hưởng giá của giao dịch, tức là khi người dùng hoán đổi một đồng tiền này sang một đồng tiền khác, sự biến động giá trị của đồng tiền X so với đồng tiền Y sẽ nhỏ hơn. Những thuật toán chuyển đổi mới này cho phép giá của các giao dịch nhỏ có thể duy trì ở mức ổn định hơn khoảng 1 vào khoảng (, đảm bảo ảnh hưởng giá nhỏ trong khi cho phép tạo ra các bể thanh khoản nhỏ hơn.
Nhiều DEX đã áp dụng mô hình sổ lệnh. Uniswap v3 đã biến đổi mô hình tạo lập thị trường tự động cổ điển )AMM( thành một mô hình gần gũi hơn với sổ lệnh, cho phép nhà cung cấp thanh khoản giới hạn thanh khoản của họ trong một khoảng giá cụ thể. Điều này được gọi là thanh khoản tập trung.
Một DEX là một loại DEX mới sử dụng mô hình sổ lệnh. Tổng giá trị bị khóa của DEX này là )TVL( đang nhanh chóng tăng lên ) đạt 1,1 tỷ đô la vào tháng 11 năm 2021 (, và khối lượng giao dịch đã gần chạm mức của DEX này ). Khối lượng giao dịch hàng ngày của DEX này khoảng 1,3 tỷ đô la, trong khi khối lượng giao dịch hàng ngày của DEX kia khoảng 950 triệu đô la (. Tuy nhiên, doanh thu của DEX này vẫn cao hơn nhiều so với DEX kia, với doanh thu cao nhất trong ngày đạt 17,7 triệu đô la, trong khi doanh thu cao nhất trong ngày của DEX kia chỉ là 6,8 triệu đô la. DEX này có kế hoạch ra mắt một sản phẩm tương tự trong tương lai, và nhiều DEX khác rất có thể cũng sẽ bắt chước.
Để cải thiện trải nghiệm người dùng, lĩnh vực DEX cũng đã thực hiện một số cải tiến khác, chẳng hạn như triển khai tính thanh khoản một chiều, bảo hiểm thua lỗ không vĩnh viễn, xử lý theo lô và tổng giao dịch, đơn hàng giới hạn, giao dịch đòn bẩy và áp dụng giải pháp Layer 2.
Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2021, tổng tài sản của các ứng dụng phi tập trung )dApp( đã vượt quá 241 tỷ USD. Các giao thức cho vay như MakerDAO, Aave, Curve và Anchor Protocol dẫn đầu, chiếm khoảng 25% tổng khối lượng bị khóa )TVL(. Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2021, các sàn giao dịch phi tập trung như Uniswap cũng đã tạo ra 13 tỷ USD TVL.
Ngoài việc TVL của các chuỗi công cộng Layer 1 tăng nhanh nhờ vào lợi suất cao từ khai thác thanh khoản, từ nửa đầu năm 2021, TVL của các giải pháp Layer 2 cũng tăng đáng kể, trong đó Polygon là nổi bật nhất, TVL của nó nhanh chóng tăng từ 100 triệu đô la lên mức đỉnh 8 tỷ đô la. Arbitrum, Optimism và nhiều giải pháp Layer 2 khác được phát hành trong nửa cuối năm 2021 và nhận được sự quan tâm lớn từ các nhà tham gia DeFi và cộng đồng phát triển.
Khi ngày càng nhiều người tham gia thị trường bước vào thế giới tài sản kỹ thuật số và tham gia phát triển các ứng dụng mới, lĩnh vực DeFi đang nhanh chóng trở nên đông đúc, dẫn đến việc tăng chi phí giao dịch và giảm tốc độ giao dịch. Khi số lượng người tham gia blockchain ngày càng tăng, những vấn đề này sẽ tiếp tục xấu đi, các chuỗi công cộng Layer 1 chính sẽ nhanh chóng bão hòa. Do đó, phí gas của hầu hết các chuỗi công cộng Layer 1 sẽ tăng lên.
Sự biến động và độ trễ cao của phí Gas sẽ dẫn đến trượt giá giao dịch, điều này sẽ trở thành một vấn đề vĩnh viễn của Ethereum, vì vậy ngày càng nhiều người đang chuyển lượng tài sản lớn sang các lớp khác nhau.
Sự xuất hiện của các giải pháp Layer 2 và sidechain không chỉ nâng cao tốc độ giao dịch mà còn tiết kiệm chi phí gas, sự phát triển của lĩnh vực DeFi sẽ mạnh mẽ hơn. Đến năm 2022, dự kiến sẽ có nhiều ứng dụng DeFi hơn áp dụng các giải pháp Layer 2. Các giải pháp Layer 2 ) như Arbitrum, Optimism và Boba ( sự gia tăng TVL đã chứng minh mạnh mẽ rằng cộng đồng đã bắt đầu chấp nhận rollup.
Với việc tăng tốc độ giao dịch, giảm chi phí và các đổi mới như Optimism V2, quá trình triển khai hợp đồng thông minh Layer 1 lên Layer 2 sẽ được đơn giản hóa, do đó có thể hoàn toàn tin tưởng rằng trong tương lai không xa, tất cả các token chính sẽ ra mắt phiên bản Layer 2, và các cầu nối chuỗi sẽ đảm bảo chúng có thể di chuyển hiệu quả giữa các lớp khác nhau.
Ngoài sự phát triển chính của hạ tầng Blockchain, nhiều ứng dụng Blockchain cũng đã thể hiện sự thịnh vượng to lớn trong năm 2021 và sẽ tiếp tục tăng lên vào năm 2022. Dưới đây sẽ trình bày chi tiết về những ứng dụng này.
Nhiều nền tảng giao dịch NFT đã vượt qua 23 tỷ USD, trong đó một nền tảng chiếm ưu thế. Khối lượng giao dịch NFT trong quý 3 năm 2021 đã vượt qua 10 tỷ USD, gần như chiếm một nửa tổng khối lượng giao dịch NFT trong năm 2021.
![])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-da21e3d099c7aab1d37c5819340dab16.webp(
Công nghệ cho vay/đảm bảo NFT sẽ chiếm ưu thế trong lĩnh vực này và sẽ cạnh tranh với thị trường trao đổi token. Năm 2021, NFT đã bước vào tầm nhìn công chúng và tạo ra ảnh hưởng đáng kể đến giới nghệ thuật, đồng thời nhận được sự công nhận từ chính thống. Đến năm 2022, NFT có thể sẽ tiếp tục xu hướng này. Một công ty cho phép trao đổi trực tiếp NFT với các bên khác trong tài khoản lưu ký. NFT không chỉ có thể mã hóa tài sản mà còn có thể mã hóa vị thế. Ví dụ, các tổ chức lớn có thể tạo token cho vị thế hiện có của họ trong pool thanh khoản mà không cần phải đóng vị thế trước, sau đó có thể trao đổi những tài sản này. Hơn nữa, một công ty đang cho phép người dùng sử dụng NFT làm tài sản thế chấp để vay tiền, giúp những người nắm giữ NFT có thể đạt được tính thanh khoản.
Năm 2021, 75% giao dịch NFT diễn ra trên Ethereum. Đến năm 2022, giao dịch NFT có thể sẽ chuyển sang các blockchain Layer 1 và Layer 2 khác, bao gồm Ronin, Flow, Immutable và Solana. Các giải pháp đa chuỗi cho phép chuyển nhượng NFT giữa các chuỗi sẽ định nghĩa lại lĩnh vực này. Kể từ khi một blockchain và thị trường giao dịch NFT của nó được ra mắt vào nửa cuối năm 2021, tổng giá trị giao dịch NFT của blockchain đó đã vượt quá 1,3 tỷ đô la, trong đó một nền tảng đang dẫn đầu. Trong khi đó, một blockchain đã hoàn thành hơn 480 triệu đô la giao dịch NFT, trong đó 413 triệu đô la đến từ một nền tảng, điều này chủ yếu nhờ vào việc người dùng có thể phát hành NFT trực tiếp trên blockchain đó thông qua nền tảng này.
Việc ứng dụng NFT trong trò chơi sẽ là một điểm nhấn khác. Giao dịch vật phẩm trong trò chơi sẽ tạo ra nhiều mô hình kinh doanh khác nhau, chẳng hạn như phân tích trên chuỗi nhấn mạnh hiệu suất, độ khan hiếm và tính ứng dụng của vật phẩm.
Một số ví dụ về ứng dụng NFT trong Tài chính phi tập trung (DeFi) bao gồm:
Năm 2021, tổng cộng 14 tỷ USD tài sản tiền điện tử đã bị đánh cắp, một lần nữa đạt mức cao kỷ lục. Trong khi đó, các nền tảng Tài chính phi tập trung đã bị đánh cắp tổng cộng 2,2 tỷ USD. Con số này thật đáng lo ngại và có thể ngăn cản các tổ chức tham gia vào các giao thức trên chuỗi.
![])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0e048201fc80329f8d1cbe37822ecd25.webp(
Một sàn giao dịch tập trung và một giao thức đã trở thành mục tiêu mới nhất của hacker. Theo thông báo từ một sàn giao dịch, vào ngày 17 tháng 1 năm 2022, khoảng 30 triệu đô la giá trị Bitcoin và Ethereum đã bị đánh cắp, khoảng 500 tài khoản người dùng đã bị tấn công. Một giao thức cho phép người dùng chuyển tài sản giữa blockchain Ethereum và Solana đã bị hacker tấn công vào ngày 2 tháng 2 năm 2022, với thiệt hại khoảng 320 triệu đô la. Những sự kiện tấn công hacker này cho thấy, các nền tảng tài sản số còn nhiều việc phải làm trước khi được áp dụng rộng rãi.
Vì tính chất mã nguồn mở của các dự án tiền điện tử, các hacker mũ trắng sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc bảo vệ hệ sinh thái. Tại một hội nghị nào đó, một hacker mũ trắng đã phát hiện ra một lỗ hổng quan trọng trong mã của một dự án giải pháp Layer 2, anh ấy nhấn mạnh rằng phần thưởng cho lỗ hổng rất quan trọng để khuyến khích các hacker mũ trắng và kiềm chế các hacker độc hại, điều này có lợi cho việc nâng cao độ an toàn của toàn bộ hệ thống. Các hacker mũ trắng tích cực tham gia tìm kiếm lỗ hổng, liên hệ công khai với đội ngũ, hoặc tấn công nền tảng và hoàn trả tiền. Trong sự kiện hack 600 triệu USD của một mạng lưới vào tháng 8 năm 2021, các hacker mũ trắng đã hoàn trả tiền cho đội ngũ dự án và sau đó đã nhận một công việc do dự án này cung cấp.
Với sự phổ biến của tài sản tiền điện tử, lừa đảo sẽ不可 tránh. Ví dụ, một số người nắm giữ NFT đã bị lừa bán NFT của họ với giá thấp, do đó việc tăng cường giáo dục người dùng về an ninh mạng và an toàn trong các hoạt động blockchain trở nên rất quan trọng.
Với việc nhiều vốn được triển khai vào các giao thức Tài chính phi tập trung, việc kiểm toán an toàn cần được chú ý. Với nhiều đổi mới DeFi hơn được sản xuất.