Umba, một ngân hàng số có trụ sở tại Nairobi và hoạt động tại cả Kenya và Nigeria, đã ký kết một khoản vay 5 triệu đô la để mở rộng danh mục cho vay có bảo đảm của mình tại Kenya.
Nguồn vốn sẽ chủ yếu hỗ trợ tài chính xe cộ và cho vay cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa (SMEs).
Được thành lập tại Nigeria và chuyển đến Kenya vào năm 2023, công ty đã trải qua sự tăng trưởng mạnh mẽ, ghi nhận mức tăng trưởng doanh thu 19% hàng tháng trong năm 2024 và doanh thu tăng gấp sáu lần trong năm qua. Sự mở rộng nhanh chóng này được thúc đẩy bởi nhu cầu mạnh mẽ trong tài trợ xe cộ và SME, trong khi việc giới thiệu các sản phẩm mới đã giúp nâng cao sự hài lòng của khách hàng.
Umba Kenya hiện đang trên đà đạt lợi nhuận vào năm 2025.
“Với sự tự tin từ các nhà đầu tư tài chính chủ chốt như Star Strong Capital, Umba sẵn sàng tận dụng nguồn vốn này để mở rộng ảnh hưởng trên thị trường,” cho biết Tiernan Kennedy, Đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của Umba.
“Sự ra mắt của chúng tôi tại Kenya đã vượt qua mong đợi, với hiệu suất cho vay xuất sắc. Là ngân hàng số thuần túy duy nhất trên thị trường, chúng tôi đang cung cấp một cách tốt hơn để ngân hàng cho người Kenya thông qua tốc độ, khả năng tiếp cận và các giải pháp tài chính tùy chỉnh.”
Umba lưu ý rằng tài chính phương tiện đã trở thành một trọng tâm chính trong hoạt động của mình tại Kenya, được thúc đẩy bởi nhu cầu ngày càng tăng đối với các khoản vay ô tô. Công ty đã nhấn mạnh rằng cơ sở phương tiện đang mở rộng của đất nước - hiện đã vượt quá 5 triệu phương tiện đăng ký, một sự tăng đáng kể từ 3,9 triệu vào năm 2021 - là một yếu tố chính thúc đẩy sự chuyển dịch này.
“Thị trường tài chính xe hơi được định giá khoảng 17 tỷ đô la,” Kennedy nói. “Nó hiện là phần lớn nhất trong danh mục cho vay của chúng tôi ở Kenya.”
Umba cũng đang hướng tới các sản phẩm tài sản đảm bảo hơn là các khoản vay kỹ thuật số không đảm bảo, điều này đã định hình nhiều phần của lĩnh vực fintech.
“Trong khi nhiều công ty fintech tập trung vào các khoản vay không bảo đảm ngắn hạn với lãi suất cao, chúng tôi đang xây dựng mối quan hệ khách hàng lâu dài thông qua các sản phẩm được bảo đảm bằng tài sản,” Kennedy nói.
Cảnh quan fintech của Kenya nổi tiếng là đầy thách thức, đã chứng kiến sự sụp đổ của một số công ty trong thời gian gần đây. Gần đây nhất, Lipa Later, một startup mua ngay-trả sau (BNPL), đã vào quản lý vào tháng 3 năm 2025 sau khi không thể huy động thêm vốn và phải đối mặt với các khoản nợ ngày càng tăng.
Mặc dù đã huy động được 12 triệu đô la Mỹ trong vòng gọi vốn hạt giống vào đầu năm 2022 và thêm 3,4 triệu đô la Mỹ trong khoản nợ vào tháng 9 năm 2023, Lipa Later đã gặp khó khăn với áp lực tài chính, dẫn đến việc không trả lương, tranh chấp pháp lý với các nhà cung cấp và những câu hỏi xoay quanh việc mua lại một nền tảng thương mại điện tử khác đang gặp khó khăn, Sky Garden.
Spring Hollis, Nhà sáng lập và Giám đốc điều hành của Star Strong Capital, coi sự đổi mới của Umba là chìa khóa để làm tốt ở Kenya và châu Phi.
“Đó là một khoản đầu tư vào tương lai của ngân hàng kỹ thuật số và sự bao trùm tài chính ở Châu Phi.
Chúng tôi tin rằng cách tiếp cận đổi mới và mô hình tập trung vào khách hàng của Umba sẽ giúp họ trở thành một nhân tố quan trọng trong cuộc cách mạng fintech của Kenya. Sự tài trợ nợ này sẽ hỗ trợ sự phát triển liên tục của họ và đảm bảo rằng họ luôn dẫn đầu trong việc cung cấp các giải pháp tài chính dễ tiếp cận và hợp lý cho những thị trường chưa được phục vụ, ông nói.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
FUNDING | Umba Huy động 5 triệu đô la để mở rộng tài trợ tài sản tại Kenya sau khi doanh thu tăng gấp 6 lần trong năm 2024
Umba, một ngân hàng số có trụ sở tại Nairobi và hoạt động tại cả Kenya và Nigeria, đã ký kết một khoản vay 5 triệu đô la để mở rộng danh mục cho vay có bảo đảm của mình tại Kenya.
Nguồn vốn sẽ chủ yếu hỗ trợ tài chính xe cộ và cho vay cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa (SMEs).
Được thành lập tại Nigeria và chuyển đến Kenya vào năm 2023, công ty đã trải qua sự tăng trưởng mạnh mẽ, ghi nhận mức tăng trưởng doanh thu 19% hàng tháng trong năm 2024 và doanh thu tăng gấp sáu lần trong năm qua. Sự mở rộng nhanh chóng này được thúc đẩy bởi nhu cầu mạnh mẽ trong tài trợ xe cộ và SME, trong khi việc giới thiệu các sản phẩm mới đã giúp nâng cao sự hài lòng của khách hàng.
“Với sự tự tin từ các nhà đầu tư tài chính chủ chốt như Star Strong Capital, Umba sẵn sàng tận dụng nguồn vốn này để mở rộng ảnh hưởng trên thị trường,” cho biết Tiernan Kennedy, Đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của Umba.
“Sự ra mắt của chúng tôi tại Kenya đã vượt qua mong đợi, với hiệu suất cho vay xuất sắc. Là ngân hàng số thuần túy duy nhất trên thị trường, chúng tôi đang cung cấp một cách tốt hơn để ngân hàng cho người Kenya thông qua tốc độ, khả năng tiếp cận và các giải pháp tài chính tùy chỉnh.”
Umba lưu ý rằng tài chính phương tiện đã trở thành một trọng tâm chính trong hoạt động của mình tại Kenya, được thúc đẩy bởi nhu cầu ngày càng tăng đối với các khoản vay ô tô. Công ty đã nhấn mạnh rằng cơ sở phương tiện đang mở rộng của đất nước - hiện đã vượt quá 5 triệu phương tiện đăng ký, một sự tăng đáng kể từ 3,9 triệu vào năm 2021 - là một yếu tố chính thúc đẩy sự chuyển dịch này.
“Thị trường tài chính xe hơi được định giá khoảng 17 tỷ đô la,” Kennedy nói. “Nó hiện là phần lớn nhất trong danh mục cho vay của chúng tôi ở Kenya.”
Umba cũng đang hướng tới các sản phẩm tài sản đảm bảo hơn là các khoản vay kỹ thuật số không đảm bảo, điều này đã định hình nhiều phần của lĩnh vực fintech.
“Trong khi nhiều công ty fintech tập trung vào các khoản vay không bảo đảm ngắn hạn với lãi suất cao, chúng tôi đang xây dựng mối quan hệ khách hàng lâu dài thông qua các sản phẩm được bảo đảm bằng tài sản,” Kennedy nói.
Cảnh quan fintech của Kenya nổi tiếng là đầy thách thức, đã chứng kiến sự sụp đổ của một số công ty trong thời gian gần đây. Gần đây nhất, Lipa Later, một startup mua ngay-trả sau (BNPL), đã vào quản lý vào tháng 3 năm 2025 sau khi không thể huy động thêm vốn và phải đối mặt với các khoản nợ ngày càng tăng.
Mặc dù đã huy động được 12 triệu đô la Mỹ trong vòng gọi vốn hạt giống vào đầu năm 2022 và thêm 3,4 triệu đô la Mỹ trong khoản nợ vào tháng 9 năm 2023, Lipa Later đã gặp khó khăn với áp lực tài chính, dẫn đến việc không trả lương, tranh chấp pháp lý với các nhà cung cấp và những câu hỏi xoay quanh việc mua lại một nền tảng thương mại điện tử khác đang gặp khó khăn, Sky Garden.
Spring Hollis, Nhà sáng lập và Giám đốc điều hành của Star Strong Capital, coi sự đổi mới của Umba là chìa khóa để làm tốt ở Kenya và châu Phi.
“Đó là một khoản đầu tư vào tương lai của ngân hàng kỹ thuật số và sự bao trùm tài chính ở Châu Phi.
Chúng tôi tin rằng cách tiếp cận đổi mới và mô hình tập trung vào khách hàng của Umba sẽ giúp họ trở thành một nhân tố quan trọng trong cuộc cách mạng fintech của Kenya. Sự tài trợ nợ này sẽ hỗ trợ sự phát triển liên tục của họ và đảm bảo rằng họ luôn dẫn đầu trong việc cung cấp các giải pháp tài chính dễ tiếp cận và hợp lý cho những thị trường chưa được phục vụ, ông nói.