AlgoFi ra mắt trên hệ sinh thái Algorand, giao thức thị trường vốn đầu tiên có TVL gần 30 triệu USD.

Hệ sinh thái Algorand đã đón nhận một cột mốc quan trọng. Vào lúc 1 giờ sáng ngày 18 tháng 12, giao thức thị trường tiền tệ và stablecoin thuật toán đầu tiên, AlgoFi, chính thức ra mắt trên mạng chính. Dự án được chú ý này trước đó đã nhận được sự ưu ái từ nhiều tổ chức đầu tư nổi tiếng. Kể từ khi ra mắt, AlgoFi phát triển nhanh chóng, giá trị tổng vị thế bị khóa (TVL) đã nhanh chóng tăng lên gần 30 triệu đô la.

Để thúc đẩy sự phát triển của hệ sinh thái, AlgoFi đã công bố vào ngày 30 tháng 12 rằng họ đã đạt được thỏa thuận hợp tác chiến lược với Quỹ Algorand, với kế hoạch ra mắt một chương trình khai thác thanh khoản trị giá 3 triệu đô la trong quý 1 năm 2022. Điều này chắc chắn sẽ mang lại sức sống mới cho toàn bộ hệ sinh thái.

Sự ra mắt của AlgoFi áp dụng chiến lược Ra mắt được bảo vệ, nhằm giảm thiểu rủi ro ở mức tối đa. Giới hạn thanh khoản nhanh chóng đạt được mục tiêu dự kiến. Nhóm phát triển cho biết họ dự định sẽ mở cửa hoàn toàn giao thức cho công chúng trong năm mới. Là giao thức thị trường vốn đầu tiên trong hệ sinh thái Algorand, AlgoFi cung cấp cơ chế thưởng rất hấp dẫn. Đối với một hệ sinh thái đang trong giai đoạn khởi đầu, đây là một bước đi khá táo bạo. Đáng chú ý là, phần thưởng hiện tại được định giá bằng ALGO, chưa bao gồm đồng tiền bản địa của AlgoFi. Nhóm dự án đã rõ ràng rằng đồng tiền bản địa sẽ được phát hành chính thức sau khi hợp đồng quản trị được triển khai trên mạng chính.

Đằng sau loạt sáng kiến đổi mới này là sự hỗ trợ mạnh mẽ từ quỹ Viridis trị giá 300 triệu USD của quỹ Algorand. Quỹ này được khởi động vào tháng 9 năm nay, tập trung vào sự phát triển trong lĩnh vực DeFi. Hiện tại, quỹ Viridis đã bước vào giai đoạn hai "Aeneas", chú trọng vào ba lĩnh vực cốt lõi của DeFi: cầu nối xuyên chuỗi, nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) và giao thức thị trường vốn.

Kinh nghiệm lịch sử cho thấy, các dự án sớm trong hệ sinh thái thường có vai trò quyết định. Chúng thường kích hoạt phản ứng dây chuyền, cuối cùng thúc đẩy tổng giá trị Vị thế bị khóa đạt hàng tỷ đô la. Mô hình tăng trưởng TVL đôi khi thể hiện xu hướng tăng chậm rãi, đôi khi lại có sự bùng nổ đột ngột. Giống như việc ra mắt thị trường thanh khoản đầu tiên BENQI trên Avalanche vào đầu năm nay, sự ra đời của thị trường tiền tệ có thể nói là một trong những chất xúc tác quan trọng nhất của hệ sinh thái DeFi mới nổi.

Một khi đã thiết lập được thị trường đòn bẩy (cho vay) hiệu quả, toàn bộ hệ sinh thái sẽ đón nhận những cơ hội phát triển mới. Là những người tham gia năng động nhất trong thị trường DeFi, các nhà đầu tư mạo hiểm cao cần tận dụng đòn bẩy để thực hiện chiến lược của họ. Họ theo đuổi lợi nhuận cao, thích mạo hiểm và liên tục tìm kiếm các phương pháp để nâng cao tỷ suất sinh lợi. Chiến lược của những nhà đầu tư này thường tinh vi nhưng rủi ro cực cao. Họ có thể dùng một loại coin làm tài sản thế chấp để vay một loại coin khác, rồi đưa vào khai thác thanh khoản nhằm thu được lợi nhuận lớn. Khi có cơ hội đầu tư mới, họ sẽ tiếp tục vay mượn và tham gia vào các dự án khai thác thanh khoản mới. Tuy nhiên, chiến lược này cũng phải đối mặt với rủi ro lớn: nếu thị trường đột ngột sụp đổ, một lượng lớn tài sản thế chấp có thể khiến họ mất toàn bộ tài sản.

Điểm độc đáo của hệ sinh thái Algorand là nó thu hút sự tham gia chung của các nhà đầu tư tiền điện tử và các tổ chức tài chính truyền thống. Khác với các chuỗi công khai Layer 1 khác, Algorand có lợi thế độc đáo trong việc tích hợp DeFi và tài chính truyền thống, điều này chủ yếu nhờ vào công nghệ của nó có thể đạt được khả năng mở rộng thực sự mà không hy sinh tính phi tập trung.

Tuy nhiên, sự tham gia của các nhà đầu tư mạo hiểm cao vẫn là yếu tố then chốt thúc đẩy sự phát triển của hệ sinh thái. Họ là động lực không thể thiếu trong bất kỳ hệ sinh thái nào. Sự tham gia tích cực của những nhà đầu tư này có thể thúc đẩy hiệu quả sự gia tăng giá trị tổng khóa của Algorand. Họ sẽ phát hiện ra các lỗ hổng trong hệ thống và thực hiện kiểm tra áp lực. Chính thông qua vô số lần thất bại và cố gắng của họ, hệ sinh thái DeFi của Algorand mới có thể phát triển đến quy mô đủ lớn, từ đó thu hút sự chú ý của vốn truyền thống. Khi vốn truyền thống bắt đầu chảy vào, toàn bộ hệ sinh thái sẽ trải qua sự tăng trưởng bùng nổ. Nhưng trước đó, sự thành công của Algorand vẫn sẽ chủ yếu phụ thuộc vào sự hỗ trợ của cộng đồng bản địa tiền điện tử.

Trong việc xây dựng hệ sinh thái này, đội ngũ AlgoFi đang đóng vai trò là những người tiên phong. Họ là những người xây dựng đầy nhiệt huyết. Đáng chú ý, những người sáng lập AlgoFi trước khi tham gia vào ngành công nghiệp tiền mã hóa đều đã làm việc trong các tổ chức tài chính nổi tiếng trong lĩnh vực giao dịch lãi suất. Nền tảng tài chính truyền thống kết hợp với việc khám phá lĩnh vực DeFi đã khiến họ cam kết xây dựng cầu nối giữa DeFi và tài chính truyền thống, thúc đẩy sự hội nhập và đổi mới giữa hai lĩnh vực.