FBI《Báo cáo gian lận tài sản tiền điện tử năm 2024》giải thích: Xu hướng tội phạm và khuyến nghị phòng ngừa
Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Mỹ đã phát hành "Báo cáo Lừa đảo Tài sản tiền điện tử 2024". Báo cáo này dựa trên dữ liệu được thu thập bởi Trung tâm Báo cáo Tội phạm Mạng năm 2024, phân tích số lượng khiếu nại liên quan đến tài sản tiền điện tử, quy mô thiệt hại, đặc điểm của nạn nhân, loại tội phạm và tình hình thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ giải thích những nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp độc giả hiểu biết về những xu hướng thay đổi mới nhất, nâng cao nhận thức và khả năng phòng ngừa đối với các mối đe dọa an ninh mạng.
Một, tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024
1. Tình hình tổng thể
Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được tổng cộng 859,532 khiếu nại, gây ra thiệt hại thực tế 16.6 tỷ USD, tăng 33% so với năm 2023. Trong đó, 256,256 khiếu nại liên quan đến thiệt hại tài chính thực tế, trung bình mỗi sự kiện thiệt hại khoảng 19,372 USD. Khoảng 83% thiệt hại là do lừa đảo mạng.
2. Tài sản tiền điện tử liên quan
Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đạt 149,686 vụ, gây ra thiệt hại 9,3 tỷ đô la, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Trong số các nạn nhân, nhóm người trên 60 tuổi chiếm tỷ lệ cao nhất.
3. Tình hình nhóm trên 60 tuổi
Nhóm tuổi này đã nộp 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48.85 triệu đô la Mỹ. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với cùng kỳ năm trước, thiệt hại tăng 43% so với cùng kỳ năm trước. Trong đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại trên 100,000 đô la Mỹ, thiệt hại trung bình lên tới 83,000 đô la Mỹ.
Hai, Phân tích nhóm nạn nhân
1. Phân bố độ tuổi tổng thể
Dưới 20 tuổi: 17,993 khiếu nại, thiệt hại 2,250 triệu đô la
30-39 tuổi: 108,899 khiếu nại, thiệt hại 14 tỷ đô la
40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, thiệt hại 22 tỷ đô la
50-59 tuổi: 84,540 khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ đô la
Trên 60 tuổi: 147,127 khiếu nại, thiệt hại 48 tỷ USD
2. Đặc điểm của nhóm nạn nhân tài sản tiền điện tử
Trong các vụ lừa đảo đầu tư tài sản tiền điện tử, nhóm trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại nhiều nhất (8,043 vụ), với số tiền thiệt hại lên tới 1.6 tỷ USD, vượt xa các độ tuổi khác. Nhóm này do nhận thức phòng chống lừa đảo kém và thiếu quen thuộc với các hình thức thanh toán mới, đã trở thành mục tiêu tấn công chính của kẻ lừa đảo. Họ đã khiếu nại 2,674 vụ liên quan đến các vụ lừa đảo ATM tài sản tiền điện tử, với số tiền thiệt hại 107 triệu USD; trong các vụ tống tiền/tống tiền tình dục, đã có 20,445 vụ khiếu nại, với số tiền thiệt hại 724 triệu USD.
Ba, Phân tích loại tội phạm
1. Xếp hạng số lượng khiếu nại
Lừa đảo trực tuyến/Đánh lừa điện tử: 193,407 vụ
Tống tiền: 86,415 khởi
Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ
Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 49,572 vụ
Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ
2. Xếp hạng số tiền tổn thất
Lừa đảo đầu tư: 65.7 tỷ USD
Lừa đảo qua email thương mại(BEC): 2.77 tỷ USD
Gian lận hỗ trợ kỹ thuật: 14.6 tỷ USD
Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 1.45 tỷ USD
Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 triệu đô la
3. Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm
Khiếu nại nhiều nhất: Tống tiền (47,054 vụ), Lừa đảo đầu tư (41,557 vụ)
Mất mát lớn nhất: Lừa đảo đầu tư (5,8 tỷ USD), Rò rỉ dữ liệu cá nhân (1,1 tỷ USD)
4. Các loại lừa đảo chính trong nhóm tuổi trên 60
Số lượng khiếu nại nhiều nhất: Lừa đảo trực tuyến, Hỗ trợ kỹ thuật, Tống tiền, Rò rỉ dữ liệu cá nhân, Lừa đảo đầu tư
Mất mát nhiều nhất: Lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email thương mại ( BEC ), rò rỉ dữ liệu cá nhân
Bốn, Lừa đảo mạng và Khôi phục tài sản
1. Tình hình lừa đảo trực tuyến tổng thể
Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được 333,981 khiếu nại về lừa đảo trực tuyến, gây ra thiệt hại 1.37 tỷ đô la Mỹ, chiếm 83% tổng thiệt hại trong cả năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm tài sản tiền điện tử, chuyển khoản điện tử, thanh toán bằng thẻ tín dụng.
2. Chiêu trò lừa đảo điển hình
Lừa đảo qua trung tâm cuộc gọi: 53.369 vụ, thiệt hại 1,9 tỷ đô la
Lừa đảo khẩn cấp (giả danh người thân cầu cứu): 357 vụ, thiệt hại 2.7 triệu USD
Lừa đảo đường bộ (lừa đảo qua tin nhắn): 59,271 vụ, thiệt hại 12.9 triệu đô la
Lừa đảo giao vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu đô la Mỹ
3. Mối đe dọa mạng
263,455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng gây ra thiệt hại 1.571 triệu USD. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
4. Kết quả thu hồi tài sản
Đội ngũ chống gian lận tài chính đã xử lý 3.020 yêu cầu đóng băng, đóng băng tài sản 5,6 triệu USD, tỷ lệ thành công trong việc thu hồi là 66%.
"Thông báo hành động nâng cấp" đã thành công thông báo cho 4,323 nạn nhân lừa đảo tiền điện tử, giúp khôi phục khoảng 2.85 triệu đô la thiệt hại tiềm năng.
Hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại lừa đảo trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với cùng kỳ.
Trong nhiều dự án lừa đảo tài chính, đã thành công trong việc phong tỏa và thu hồi số tiền lớn.
Năm, đề xuất phòng ngừa lừa đảo tài sản tiền điện tử
Đối với tình trạng lừa đảo tiền điện tử diễn ra phổ biến, Cục Điều tra Liên bang đã đưa ra các đề xuất phòng ngừa sau đây:
Tăng cường cảnh giác, tránh cám dỗ lợi nhuận cao: Đầu tư có lợi suất cao và không có rủi ro thường là lừa đảo.
Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng các sàn giao dịch hợp pháp, được quản lý, tránh nhấp vào các liên kết không rõ ràng trong quảng cáo trên mạng xã hội.
Tránh chuyển tiền cho người lạ: không tin tưởng những "giáo viên đầu tư" hoặc "bạn bè" quen biết trên mạng.
Cảnh giác với giao dịch ATM tiền điện tử: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, hãy nâng cao cảnh giác.
Sử dụng xác thực hai yếu tố (2FA): Tăng cường bảo mật tài khoản, ngăn chặn hacker xâm nhập.
Tóm tắt
Báo cáo "Tội phạm tiền điện tử năm 2024" tiết lộ xu hướng mới trong tội phạm mạng dưới môi trường tài sản tiền điện tử hiện tại: Các vụ án liên quan đến tiền điện tử gia tăng mạnh mẽ, nhóm người cao tuổi trên 60 tuổi trở thành nạn nhân chính; phương thức lừa đảo trở nên chuyên nghiệp hóa và quốc tế hóa cao, đồng thời, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.
Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ, nhưng xét về quy mô tổn thất tổng thể và xu hướng tăng trưởng, người dùng thông thường vẫn cần giữ sự cảnh giác cao độ, thực sự nâng cao nhận thức phòng ngừa an toàn, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc liên tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quản lý và theo dõi dòng tài chính sẽ là những biện pháp chính để kiềm chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả đấu tranh.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Báo cáo của FBI: Thiệt hại từ lừa đảo mã hóa trong năm 2024 là 9,3 tỷ USD, nhóm trên 60 tuổi là đối tượng bị ảnh hưởng nặng nề nhất.
FBI《Báo cáo gian lận tài sản tiền điện tử năm 2024》giải thích: Xu hướng tội phạm và khuyến nghị phòng ngừa
Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Mỹ đã phát hành "Báo cáo Lừa đảo Tài sản tiền điện tử 2024". Báo cáo này dựa trên dữ liệu được thu thập bởi Trung tâm Báo cáo Tội phạm Mạng năm 2024, phân tích số lượng khiếu nại liên quan đến tài sản tiền điện tử, quy mô thiệt hại, đặc điểm của nạn nhân, loại tội phạm và tình hình thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ giải thích những nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp độc giả hiểu biết về những xu hướng thay đổi mới nhất, nâng cao nhận thức và khả năng phòng ngừa đối với các mối đe dọa an ninh mạng.
Một, tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024
1. Tình hình tổng thể
Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được tổng cộng 859,532 khiếu nại, gây ra thiệt hại thực tế 16.6 tỷ USD, tăng 33% so với năm 2023. Trong đó, 256,256 khiếu nại liên quan đến thiệt hại tài chính thực tế, trung bình mỗi sự kiện thiệt hại khoảng 19,372 USD. Khoảng 83% thiệt hại là do lừa đảo mạng.
2. Tài sản tiền điện tử liên quan
Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đạt 149,686 vụ, gây ra thiệt hại 9,3 tỷ đô la, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Trong số các nạn nhân, nhóm người trên 60 tuổi chiếm tỷ lệ cao nhất.
3. Tình hình nhóm trên 60 tuổi
Nhóm tuổi này đã nộp 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48.85 triệu đô la Mỹ. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với cùng kỳ năm trước, thiệt hại tăng 43% so với cùng kỳ năm trước. Trong đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại trên 100,000 đô la Mỹ, thiệt hại trung bình lên tới 83,000 đô la Mỹ.
Hai, Phân tích nhóm nạn nhân
1. Phân bố độ tuổi tổng thể
2. Đặc điểm của nhóm nạn nhân tài sản tiền điện tử
Trong các vụ lừa đảo đầu tư tài sản tiền điện tử, nhóm trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại nhiều nhất (8,043 vụ), với số tiền thiệt hại lên tới 1.6 tỷ USD, vượt xa các độ tuổi khác. Nhóm này do nhận thức phòng chống lừa đảo kém và thiếu quen thuộc với các hình thức thanh toán mới, đã trở thành mục tiêu tấn công chính của kẻ lừa đảo. Họ đã khiếu nại 2,674 vụ liên quan đến các vụ lừa đảo ATM tài sản tiền điện tử, với số tiền thiệt hại 107 triệu USD; trong các vụ tống tiền/tống tiền tình dục, đã có 20,445 vụ khiếu nại, với số tiền thiệt hại 724 triệu USD.
Ba, Phân tích loại tội phạm
1. Xếp hạng số lượng khiếu nại
2. Xếp hạng số tiền tổn thất
3. Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm
4. Các loại lừa đảo chính trong nhóm tuổi trên 60
Bốn, Lừa đảo mạng và Khôi phục tài sản
1. Tình hình lừa đảo trực tuyến tổng thể
Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được 333,981 khiếu nại về lừa đảo trực tuyến, gây ra thiệt hại 1.37 tỷ đô la Mỹ, chiếm 83% tổng thiệt hại trong cả năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm tài sản tiền điện tử, chuyển khoản điện tử, thanh toán bằng thẻ tín dụng.
2. Chiêu trò lừa đảo điển hình
3. Mối đe dọa mạng
263,455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng gây ra thiệt hại 1.571 triệu USD. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
4. Kết quả thu hồi tài sản
Năm, đề xuất phòng ngừa lừa đảo tài sản tiền điện tử
Đối với tình trạng lừa đảo tiền điện tử diễn ra phổ biến, Cục Điều tra Liên bang đã đưa ra các đề xuất phòng ngừa sau đây:
Tóm tắt
Báo cáo "Tội phạm tiền điện tử năm 2024" tiết lộ xu hướng mới trong tội phạm mạng dưới môi trường tài sản tiền điện tử hiện tại: Các vụ án liên quan đến tiền điện tử gia tăng mạnh mẽ, nhóm người cao tuổi trên 60 tuổi trở thành nạn nhân chính; phương thức lừa đảo trở nên chuyên nghiệp hóa và quốc tế hóa cao, đồng thời, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.
Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ, nhưng xét về quy mô tổn thất tổng thể và xu hướng tăng trưởng, người dùng thông thường vẫn cần giữ sự cảnh giác cao độ, thực sự nâng cao nhận thức phòng ngừa an toàn, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc liên tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quản lý và theo dõi dòng tài chính sẽ là những biện pháp chính để kiềm chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả đấu tranh.