Biến thể mới của trò lừa bịp stablecoin: Khám phá vụ "Tín Kháng Gia"

Gần đây, một vụ lừa đảo tài chính đặc biệt với số tiền liên quan lên tới 13 tỷ nhân dân tệ và số lượng nạn nhân lên tới 2 triệu người đã thu hút sự chú ý rộng rãi. Nền tảng mang tên "Tín Kháng Gia" này đã lợi dụng danh nghĩa của Stablecoin và sàn giao dịch ở Dubai, với cái bẫy "bảo toàn vốn và lãi suất cao", thu hút một lượng lớn người cao tuổi và hộ kinh doanh tại các thành phố cấp ba và bốn đầu tư, cuối cùng dẫn đến tổn thất tài chính lớn.

Từ công ty vỏ đến mạng lưới lừa đảo lớn

Tháng 3 năm 2021, "Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu Tín Kháng Gia" được thành lập, với vốn đăng ký 30 triệu nhân dân tệ, nhưng thực tế là một công ty vỏ với vốn góp thực bằng 0 và không có nhân viên bảo hiểm xã hội. Tháng 5 năm 2023, công ty này bắt đầu vận hành nền tảng "Tập đoàn Dầu khí Trung Quốc", sau đó đổi tên thành "DGCX Tín Kháng Gia Dữ liệu", tự xưng là chi nhánh chính thức của một sàn giao dịch ở Dubai tại Trung Quốc, và tuyên bố có hợp tác chiến lược với các doanh nghiệp năng lượng lớn.

Nền tảng sử dụng ứng dụng để vận hành, thành viên thực hiện giao dịch mô phỏng dưới sự hướng dẫn của "giáo viên", dự đoán sự tăng giảm của thị trường. Tuy nhiên, những dữ liệu này thực chất bị thao tác tùy ý bởi hệ thống phía sau. Nền tảng sử dụng USDT làm phương tiện giao dịch, yêu cầu thành viên chuyển đổi nhân dân tệ sang USDT và sau đó chuyển vào tài khoản của nền tảng.

Thậm chí nghiêm trọng hơn, nền tảng này còn xây dựng một cấu trúc "tiếp thị đa cấp quân sự hóa". Toàn quốc được chia thành bốn "chiến khu", nhân viên quảng bá được thăng cấp theo quân hàm, số lượng người được kéo vào và phần thưởng liên quan với nhau. Trong đó, đội ngũ lớn nhất ở Vân Nam có 150.000 thành viên, trong khi Giang Tây cũng có 100.000 người, tạo thành một mạng lưới tiếp thị đa cấp khổng lồ.

Cảnh báo vang lên, trò lừa bịp sụp đổ

Mặc dù vào tháng 10 năm 2024, chính quyền địa phương đã phát đi cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng nền tảng này không có tư cách pháp lý hợp lệ, nhưng hầu hết người dùng vẫn đắm chìm trong ảo tưởng về lợi nhuận cao. Đến tháng 5 năm 2025, phí rút tiền của nền tảng bỗng nhiên tăng vọt, việc rút tiền lớn cần phải "xếp hàng" trong thời gian dài, các nhà đầu tư mới bắt đầu nhận thấy sự bất thường. Vào ngày 26 tháng 6, nền tảng hoàn toàn đóng cửa kênh rút tiền, hệ thống sụp đổ, hàng triệu nhà đầu tư bị đóng băng tài sản.

Hiện tại, cảnh sát ở nhiều nơi trong cả nước đã vào cuộc điều tra, 37 thủ lĩnh đội nhóm đã bị bắt, số tiền liên quan bị đóng băng là 1,2 tỷ nhân dân tệ. Tuy nhiên, kẻ chủ mưu đứng sau nền tảng đã trốn ra nước ngoài, danh tính và hành tung thực sự của hắn vẫn là một bí ẩn.

Trò lừa bịp của "nâng cấp"

Vụ án này kết hợp nhiều thủ đoạn như trò lừa bịp Ponzi, tiếp thị đa cấp và rửa tiền xuyên biên giới, nhưng đặc điểm lớn nhất của nó là việc đưa USDT vào làm kênh rút tiền và nạp tiền, từ đó tăng cường tính ẩn danh của trò lừa bịp và hiệu quả chuyển tiền. Hai ngày trước khi nền tảng sụp đổ, lên tới 1,8 tỷ USDT đã được chuyển đi theo từng đợt đến ba địa chỉ tiền điện tử mới.

Gần đây, nhiều chính phủ đã bắt đầu quan tâm đến vấn đề stablecoin, và việc quản lý stablecoin toàn cầu cũng đang được đẩy nhanh. Tuy nhiên, những kẻ lừa đảo đang lợi dụng cơn sốt này để không ngừng làm mới kịch bản trò lừa bịp.

Vụ án này một lần nữa nhắc nhở chúng ta rằng, mặc dù các trò lừa bịp có thể thay đổi hình thức, nhưng lòng tham và sự tin tưởng mù quáng trong bản chất con người luôn là những điểm yếu dễ bị lợi dụng nhất. Khi đối mặt với những hứa hẹn về lợi nhuận cao, việc giữ bình tĩnh và cảnh giác là vô cùng quan trọng.