Quy định mới về tài sản mã hóa của Liên minh Châu Âu: Giao dịch ẩn danh có thể trở thành lịch sử
Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu một lần nữa đề xuất việc áp dụng các quy tắc hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với việc chuyển tiền mã hóa và ví cá nhân trong khuôn khổ quy định chống rửa tiền của mình. Là khu vực tư pháp chính đầu tiên trên thế giới thiết lập một khuôn khổ quy định mã hóa toàn diện, động thái này của Liên minh Châu Âu đã thu hút sự chú ý rộng rãi.
Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện châu Âu và Hội đồng châu Âu đã chính thức triển khai ý tưởng này, ban hành quy định chống rửa tiền mới nhất. Quy định mới này được giới trong ngành gọi là "lệnh mở hộp", với mục đích chính là loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch tiền mã hóa, nhằm quy định các hành vi rửa tiền, trốn thuế và chuyển nhượng tài sản bất hợp pháp.
Nội dung cốt lõi của quy định mới
Cấm sử dụng ví mã hóa tự quản lý không rõ danh tính để thực hiện bất kỳ giao dịch thanh toán nào.
Các công ty mã hóa cần thực hiện thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.
Quy định mới này chủ yếu nhắm đến người dùng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa ( VASP ). Nó cùng với luật MiCA trước đó và quy tắc thu thập thông tin chuyển tiền mã hóa ( TFR ) tạo thành một khuôn khổ quản lý toàn diện.
Ảnh hưởng của quy định mới
Sự ra đời của quy định mới đã gây ra những phản ứng trái chiều. Những người ủng hộ cho rằng điều này sẽ hiệu quả trong việc chống lại các hoạt động bất hợp pháp sử dụng mã hóa, đồng thời tạo nền tảng cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được thiết lập trong tương lai. Tuy nhiên, những người chỉ trích chỉ ra rằng điều này trực tiếp xóa bỏ đặc điểm "ẩn danh" cốt lõi nhất của mã hóa, có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính phi tập trung được xây dựng dựa trên công nghệ blockchain.
Cần lưu ý rằng quy định mới này không chỉ nhắm đến các tài sản mã hóa. Đạo luật chống rửa tiền mới của Liên minh Châu Âu cũng bao gồm:
Cấm sử dụng thanh toán tiền mặt không công khai vượt quá 3000 euro trong giao dịch thương mại.
Hoàn toàn cấm giao dịch thương mại bằng tiền mặt trên 10000 euro.
Yêu cầu các chủ thể bán hàng liên quan đến ngành hàng xa xỉ thực hiện kiểm tra và lưu giữ thông tin danh tính khách hàng trong giao dịch.
Thực hiện giám sát chặt chẽ đối với các lĩnh vực rửa tiền có rủi ro cao như bóng đá chuyên nghiệp
Ảnh hưởng đến ngành mã hóa tài sản
Là một trong những khu vực pháp lý chính trên toàn cầu, biện pháp quản lý này của EU rất có khả năng tạo ra hiệu ứng mẫu cho toàn ngành công nghiệp mã hóa. Dự kiến, các quốc gia và khu vực khác cũng sẽ tham khảo cách làm của EU khi xây dựng các quy định liên quan.
Từ góc độ tích cực, cách quản lý này không hoàn toàn cấm mã hóa, mà yêu cầu sử dụng và đầu tư trong một môi trường được quản lý. Biện pháp quản lý "linh hoạt" này có thể có lợi cho sự phát triển lâu dài của ngành hơn là việc cấm hoàn toàn.
Tuy nhiên, sự quản lý này cũng đối mặt với những thách thức. Nhiều thành viên trong cộng đồng mã hóa và người tham gia Web3 cho rằng giá trị cốt lõi của tài sản mã hóa nằm ở đặc điểm "niềm tin công nghệ" độc đáo của nó và quyền tự do quản lý tài sản của người dùng. "Lệnh mở hộp" có thể ảnh hưởng đến những giá trị cốt lõi này, gây ra lo ngại cho người dùng về quyền lực quản lý tập trung truyền thống.
Phạm vi áp dụng của quy định mới
Hiện tại, "lệnh mở hộp" chủ yếu nhằm vào giao dịch mã hóa. Mặc dù trong nội bộ Liên minh Châu Âu còn tranh cãi về việc có nên đưa NFT, DeFi, GameFi và các tài sản mã hóa khác vào phạm vi quản lý hay không, nhưng hiện vẫn chưa thấy dấu hiệu lập pháp rõ ràng.
Điều này có thể là do:
Ngoài tiền điện tử, quy mô thị trường của các tài sản mã hóa khác còn tương đối nhỏ và chưa trở thành công cụ chính cho việc rửa tiền hoặc trốn thuế.
Liên minh Châu Âu vẫn giữ thái độ thận trọng trong việc quản lý tài sản mã hóa, không muốn tiến hành quy định nghiêm ngặt quá sớm khi công nghệ liên quan chưa phát triển hoàn thiện.
Tóm tắt
Mặc dù "lệnh mở hộp" được công bố sau còn ba năm thời gian chuyển tiếp, nhưng điều này có nghĩa là thời đại sử dụng ví tự lưu trữ để thanh toán tiền mã hóa ẩn danh trong khu vực pháp lý của Liên minh Châu Âu sắp kết thúc. Về vấn đề này, ý kiến trong ngành rất khác nhau. Một số người cho rằng điều này có thể xâm phạm quyền cơ bản của công dân, trong khi những người khác cho rằng đây là biện pháp cần thiết để chống lại tội phạm liên quan đến tiền mã hóa.
Dù sao đi nữa, với tư cách là nền kinh tế lớn đầu tiên hoàn toàn quản lý mã hóa tài sản, hành động này của Liên minh Châu Âu chắc chắn đáng được chú ý. Hiệu quả thực thi của nó sẽ cung cấp tham khảo quan trọng cho việc quản lý mã hóa tài sản toàn cầu. Trong tương lai, việc ngành mã hóa tài sản đạt được sự cân bằng giữa tuân thủ quy định và đổi mới công nghệ sẽ là một quá trình dài và phức tạp.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
9
Chia sẻ
Bình luận
0/400
FallingLeaf
· 07-15 01:28
Lại đến quản lý kẻ trộm quá rộng
Xem bản gốcTrả lời0
WhaleWatcher
· 07-14 12:52
Quản lý thu hẹp, BTC chết tiệt
Xem bản gốcTrả lời0
TokenAlchemist
· 07-13 06:16
ngmi... một viên gạch khác trong bức tường của việc chiếm đoạt quy định. thị trường hiệu quả đã định giá rủi ro kyc thật sự.
Xem bản gốcTrả lời0
FUD_Vaccinated
· 07-12 10:48
Có thể giao dịch tự do không?
Xem bản gốcTrả lời0
SeeYouInFourYears
· 07-12 10:41
Dù sao thì có bối cảnh cũng không có quyền riêng tư.
Quy định mới của EU gõ cửa vào thế giới ẩn danh mã hóa, ví được lưu trữ có thể trở thành lịch sử.
Quy định mới về tài sản mã hóa của Liên minh Châu Âu: Giao dịch ẩn danh có thể trở thành lịch sử
Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu một lần nữa đề xuất việc áp dụng các quy tắc hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với việc chuyển tiền mã hóa và ví cá nhân trong khuôn khổ quy định chống rửa tiền của mình. Là khu vực tư pháp chính đầu tiên trên thế giới thiết lập một khuôn khổ quy định mã hóa toàn diện, động thái này của Liên minh Châu Âu đã thu hút sự chú ý rộng rãi.
Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện châu Âu và Hội đồng châu Âu đã chính thức triển khai ý tưởng này, ban hành quy định chống rửa tiền mới nhất. Quy định mới này được giới trong ngành gọi là "lệnh mở hộp", với mục đích chính là loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch tiền mã hóa, nhằm quy định các hành vi rửa tiền, trốn thuế và chuyển nhượng tài sản bất hợp pháp.
Nội dung cốt lõi của quy định mới
Quy định mới này chủ yếu nhắm đến người dùng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa ( VASP ). Nó cùng với luật MiCA trước đó và quy tắc thu thập thông tin chuyển tiền mã hóa ( TFR ) tạo thành một khuôn khổ quản lý toàn diện.
Ảnh hưởng của quy định mới
Sự ra đời của quy định mới đã gây ra những phản ứng trái chiều. Những người ủng hộ cho rằng điều này sẽ hiệu quả trong việc chống lại các hoạt động bất hợp pháp sử dụng mã hóa, đồng thời tạo nền tảng cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được thiết lập trong tương lai. Tuy nhiên, những người chỉ trích chỉ ra rằng điều này trực tiếp xóa bỏ đặc điểm "ẩn danh" cốt lõi nhất của mã hóa, có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính phi tập trung được xây dựng dựa trên công nghệ blockchain.
Cần lưu ý rằng quy định mới này không chỉ nhắm đến các tài sản mã hóa. Đạo luật chống rửa tiền mới của Liên minh Châu Âu cũng bao gồm:
Ảnh hưởng đến ngành mã hóa tài sản
Là một trong những khu vực pháp lý chính trên toàn cầu, biện pháp quản lý này của EU rất có khả năng tạo ra hiệu ứng mẫu cho toàn ngành công nghiệp mã hóa. Dự kiến, các quốc gia và khu vực khác cũng sẽ tham khảo cách làm của EU khi xây dựng các quy định liên quan.
Từ góc độ tích cực, cách quản lý này không hoàn toàn cấm mã hóa, mà yêu cầu sử dụng và đầu tư trong một môi trường được quản lý. Biện pháp quản lý "linh hoạt" này có thể có lợi cho sự phát triển lâu dài của ngành hơn là việc cấm hoàn toàn.
Tuy nhiên, sự quản lý này cũng đối mặt với những thách thức. Nhiều thành viên trong cộng đồng mã hóa và người tham gia Web3 cho rằng giá trị cốt lõi của tài sản mã hóa nằm ở đặc điểm "niềm tin công nghệ" độc đáo của nó và quyền tự do quản lý tài sản của người dùng. "Lệnh mở hộp" có thể ảnh hưởng đến những giá trị cốt lõi này, gây ra lo ngại cho người dùng về quyền lực quản lý tập trung truyền thống.
Phạm vi áp dụng của quy định mới
Hiện tại, "lệnh mở hộp" chủ yếu nhằm vào giao dịch mã hóa. Mặc dù trong nội bộ Liên minh Châu Âu còn tranh cãi về việc có nên đưa NFT, DeFi, GameFi và các tài sản mã hóa khác vào phạm vi quản lý hay không, nhưng hiện vẫn chưa thấy dấu hiệu lập pháp rõ ràng.
Điều này có thể là do:
Tóm tắt
Mặc dù "lệnh mở hộp" được công bố sau còn ba năm thời gian chuyển tiếp, nhưng điều này có nghĩa là thời đại sử dụng ví tự lưu trữ để thanh toán tiền mã hóa ẩn danh trong khu vực pháp lý của Liên minh Châu Âu sắp kết thúc. Về vấn đề này, ý kiến trong ngành rất khác nhau. Một số người cho rằng điều này có thể xâm phạm quyền cơ bản của công dân, trong khi những người khác cho rằng đây là biện pháp cần thiết để chống lại tội phạm liên quan đến tiền mã hóa.
Dù sao đi nữa, với tư cách là nền kinh tế lớn đầu tiên hoàn toàn quản lý mã hóa tài sản, hành động này của Liên minh Châu Âu chắc chắn đáng được chú ý. Hiệu quả thực thi của nó sẽ cung cấp tham khảo quan trọng cho việc quản lý mã hóa tài sản toàn cầu. Trong tương lai, việc ngành mã hóa tài sản đạt được sự cân bằng giữa tuân thủ quy định và đổi mới công nghệ sẽ là một quá trình dài và phức tạp.