Nairobi merkezli ve hem Kenya hem de Nijerya'da aktif olan dijital banka Umba, Kenya'daki teminatlı kredi portföyünü genişletmek için 5 milyon dolarlık bir borç kaynağı güvence altına aldı.
Finansman, öncelikle araç finansmanı ve küçük ve orta ölçekli işletmeler (KOBİ'ler) için kredileri destekleyecektir.
Nijerya'da kurulan ve 2023'te Kenya'ya taşınan şirket, 2024'te aylık yüzde 19 gelir artışı kaydederek güçlü bir ivme kazandı ve son bir yılda gelirini altı kat artırdı. Bu hızlı genişleme, araç ve KOBİ finansmanına olan güçlü talep ile yeni ürünlerin tanıtımının müşteri memnuniyetini artırmasına bağlı olarak gerçekleşti.
Umba Kenya artık 2025'te kar etmeye doğru ilerliyor.
"Star Strong Capital gibi önemli finansal destekçilerin güveniyle, Umba bu fonlamayı pazar etkisini genişletmek için kullanmaya hazır," dedi Tiernan Kennedy, Umba'nın Kurucu Ortağı ve CEO'su.
"Kenyada başlattığımız hizmet, beklentileri aşarak mükemmel bir kredi performansı sergiledi. Pazardaki tek saf dijital banka olarak, Kenyalılar için hız, erişilebilirlik ve özel finansal çözümlerle daha iyi bir bankacılık deneyimi sunuyoruz."
Umba, Kenya'daki operasyonlarının temel odak noktası olarak araç finansmanının ortaya çıktığını, bunun da otomobil kredilerine olan artan talep tarafından yönlendirildiğini belirtti. Şirket, ülkenin 2021'deki 3.9 milyonun üstünden 5 milyonu aşan kayıtlı araç sayısının bu kaymayı tetikleyen önemli bir faktör olduğunu vurguladı.
"Araç finansmanı piyasası yaklaşık 17 milyar dolar değerinde," dedi Kennedy. "Şu anda Kenya'daki kredi portföyümüzün en büyük kısmı."
"Birçok fintech yüksek faizli, kısa vadeli teminatsız kredilere odaklanırken, biz varlık destekli ürünler aracılığıyla uzun vadeli müşteri ilişkileri kuruyoruz," dedi Kennedy.
Kenya'nın fintech ekosistemi, son zamanlarda birkaç oyuncunun çöküşüne tanıklık etmesi nedeniyle kötü bir üne sahiptir. En son olarak, Lipa Later, ek finansman sağlamada başarısız olup artan borçlarla karşılaştıktan sonra Mart 2025'te yönetime girdi. Bu, bir satın al şimdi, sonra öde (BNPL) girişimidir.
2022'nin başlarında 12 milyon dolar tohum yatırımı ve Eylül 2023'te ek olarak 3.4 milyon dolar borç toplamasına rağmen, Lipa Later mali baskılarla mücadele etti ve bu durum ödenmemiş maaşlara, tedarikçilerle hukuki ihtilaflara ve başka bir zor durumda olan e-ticaret platformu Sky Garden'ı satın almasıyla ilgili sorgulamalara yol açtı.
Spring Hollis, Star Strong Capital'ın Kurucu ve CEO'su, Umba'nın yenilikçiliğini Kenya ve Afrika'da başarılı olmanın anahtarı olarak görüyor.
“Bu, Afrika'da dijital bankacılığın ve finansal katılımın geleceğine yapılan bir yatırımdır.
Umba'nın yenilikçi yaklaşımının ve müşteri odaklı modelinin, onları Kenya'nın fintech devriminde önemli bir oyuncu haline getireceğine inanıyoruz. Bu borç finansmanı, sürekli büyümelerini destekleyecek ve hizmet verilmeyen pazarlara erişilebilir, uygun fiyatlı finansal çözümler sunma konusunda öncü olmalarını sağlayacaktır, dedi.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
FİNANSMAN | Umba, 2024'te 6 kat gelir artışının ardından Kenya'da varlık finansmanını genişletmek için 5 milyon dolar topladı.
Nairobi merkezli ve hem Kenya hem de Nijerya'da aktif olan dijital banka Umba, Kenya'daki teminatlı kredi portföyünü genişletmek için 5 milyon dolarlık bir borç kaynağı güvence altına aldı.
Finansman, öncelikle araç finansmanı ve küçük ve orta ölçekli işletmeler (KOBİ'ler) için kredileri destekleyecektir.
Nijerya'da kurulan ve 2023'te Kenya'ya taşınan şirket, 2024'te aylık yüzde 19 gelir artışı kaydederek güçlü bir ivme kazandı ve son bir yılda gelirini altı kat artırdı. Bu hızlı genişleme, araç ve KOBİ finansmanına olan güçlü talep ile yeni ürünlerin tanıtımının müşteri memnuniyetini artırmasına bağlı olarak gerçekleşti.
"Star Strong Capital gibi önemli finansal destekçilerin güveniyle, Umba bu fonlamayı pazar etkisini genişletmek için kullanmaya hazır," dedi Tiernan Kennedy, Umba'nın Kurucu Ortağı ve CEO'su.
"Kenyada başlattığımız hizmet, beklentileri aşarak mükemmel bir kredi performansı sergiledi. Pazardaki tek saf dijital banka olarak, Kenyalılar için hız, erişilebilirlik ve özel finansal çözümlerle daha iyi bir bankacılık deneyimi sunuyoruz."
Umba, Kenya'daki operasyonlarının temel odak noktası olarak araç finansmanının ortaya çıktığını, bunun da otomobil kredilerine olan artan talep tarafından yönlendirildiğini belirtti. Şirket, ülkenin 2021'deki 3.9 milyonun üstünden 5 milyonu aşan kayıtlı araç sayısının bu kaymayı tetikleyen önemli bir faktör olduğunu vurguladı.
"Araç finansmanı piyasası yaklaşık 17 milyar dolar değerinde," dedi Kennedy. "Şu anda Kenya'daki kredi portföyümüzün en büyük kısmı."
Umba, finansal teknolojiler sektörünü tanımlayan teminatsız dijital kredilerin yerine, varlık destekli ürünlere de yöneliyor.
"Birçok fintech yüksek faizli, kısa vadeli teminatsız kredilere odaklanırken, biz varlık destekli ürünler aracılığıyla uzun vadeli müşteri ilişkileri kuruyoruz," dedi Kennedy.
Kenya'nın fintech ekosistemi, son zamanlarda birkaç oyuncunun çöküşüne tanıklık etmesi nedeniyle kötü bir üne sahiptir. En son olarak, Lipa Later, ek finansman sağlamada başarısız olup artan borçlarla karşılaştıktan sonra Mart 2025'te yönetime girdi. Bu, bir satın al şimdi, sonra öde (BNPL) girişimidir.
2022'nin başlarında 12 milyon dolar tohum yatırımı ve Eylül 2023'te ek olarak 3.4 milyon dolar borç toplamasına rağmen, Lipa Later mali baskılarla mücadele etti ve bu durum ödenmemiş maaşlara, tedarikçilerle hukuki ihtilaflara ve başka bir zor durumda olan e-ticaret platformu Sky Garden'ı satın almasıyla ilgili sorgulamalara yol açtı.
Spring Hollis, Star Strong Capital'ın Kurucu ve CEO'su, Umba'nın yenilikçiliğini Kenya ve Afrika'da başarılı olmanın anahtarı olarak görüyor.
“Bu, Afrika'da dijital bankacılığın ve finansal katılımın geleceğine yapılan bir yatırımdır.
Umba'nın yenilikçi yaklaşımının ve müşteri odaklı modelinin, onları Kenya'nın fintech devriminde önemli bir oyuncu haline getireceğine inanıyoruz. Bu borç finansmanı, sürekli büyümelerini destekleyecek ve hizmet verilmeyen pazarlara erişilebilir, uygun fiyatlı finansal çözümler sunma konusunda öncü olmalarını sağlayacaktır, dedi.