В последнее время доходность 10-летних государственных облигаций США непрерывно преодолевает отметку в 4%, что означает, что привлекательность фиксированных доходных инвестиций на традиционном рынке возрастает. Это может привести к тому, что часть институциональных средств из крипторынка направится на традиционный рынок в поисках более стабильной прибыли.
В то же время развитие сектора RWA создало возможности для привлечения новых пользователей из традиционного рынка и повышения ликвидности. Путем токенизации традиционных активов RWA предоставляет участникам традиционного рынка более удобные способы инвестирования, одновременно открывая им двери для входа в крипторынок. Эта двусторонняя ликвидность способствует увеличению общей ликвидности рынка и содействует эффективному распределению капитала.
Введение токенов RWA создало ликвидный мост между традиционным рынком и крипторынком. Участники традиционного рынка могут воспользоваться токенами RWA для участия в крипторынке, а участники крипторынка также могут войти в традиционный рынок через токены RWA. Это повышение ликвидности между рынками способствует повышению эффективности рынка и привлечению большего числа инвесторов и трейдеров.
В области инфраструктуры DeFi основывается на технологии блокчейн для создания децентрализованной финансовой системы, предлагающей множество финансовых услуг, таких как кредитование, торговля и ликвидностный майнинг. Токены RWA, представляющие традиционные активы в DeFi, не только предоставляют пользователям DeFi больше вариантов активов, но и могут бесшовно интегрироваться в экосистему DeFi. Это делает RWA на рынке DeFi привлекательными и привлекает к ним большое внимание.
Инвесторы обычно стремятся снизить риски с помощью диверсификации инвестиций и разнообразия активов. Токены RWA предлагают способ сочетания традиционных активов с крипторынком, позволяя инвесторам получать инвестиционные возможности в различных активах на одной платформе. Этот спрос на разнообразие активов может побудить инвесторов заинтересоваться RWA и включить их в свой инвестиционный портфель.
В области кредитных соглашений стоит обратить внимание на три основных платформы:
Maple была основана в 2019 году и управляется традиционными банковскими финансистами и специалистами по кредитным инвестициям. Платформа нацелена на улучшение традиционных капиталовложений, предоставляя кредитным экспертам инфраструктуру для кредитования на блокчейне и соединяя институциональных кредиторов и заемщиков. Maple достигла прозрачного и бесшовного кредитования, сочетая стандарты соблюдения отрасли и проверку добросовестности с интеллектуальными контрактами и технологиями блокчейна. Ее операции на блокчейне в основном обеспечивают кредитование USDC и wETH, а недавно также объявила о планах запуска пула кредитования на блокчейне для инвестирования в государственные облигации США.
TrueFi разработан и управляется командой TrustToken, акцентируя внимание на прозрачности и кредитоспособности, вводя децентрализованные автономные организации для управления решениями по кредитованию и оценке рисков. С момента официального запуска в ноябре 2020 года TrueFi выдал более 1,7 миллиарда долларов более чем 30 заемщикам, среди которых в основном финансовые технологические компании, кредитные фонды и криптовалютные учреждения.
Clearpool является децентрализованной финансовой экосистемой, которая вводит соглашения по займам без залога для квалифицированных учреждений. Учреждения могут привлекать краткосрочные средства через пул единого заемщика, в то время как кредиторы DeFi могут получать низкий риск доходности в зависимости от рыночных ставок. На сегодняшний день общий объем кредитования в Permissionless Pools Clearpool достиг 328 миллионов долларов, а средняя доходность составила 10,24%.
Помимо нативных кредитных соглашений крипторынка, мы также можем развивать новые нарративы и связанные продукты с точки зрения традиционного финансового рынка. Структурированные депозитные продукты являются распространенным инвестиционным инструментом на традиционном финансовом рынке и обычно предлагаются банками или финансовыми учреждениями. Этот продукт сочетает фиксированный доход и производные финансовые инструменты, чтобы обеспечить определенную доходность и в какой-то степени контролировать риски. "Двухвалютное управление активами" на крипторынке является одной из форм структурированных депозитов.
Два основных элемента структурированных вкладов - это связанный объект и структура продукта. Связанный объект может быть обменным курсом, процентной ставкой, индексом, ETF, акциями, фондами, сырьевыми товарами и т.д. Разные структуры продукта подходят для разных рыночных ситуаций, таких как рост, падение, колебания в диапазоне и т.д.
Крипторынок обычно имеет высокую волатильность и риски. Структурированные депозитные продукты могут предложить некоторые механизмы хеджирования рисков, такие как производные контракты. Эти продукты могут использоваться для снижения риск-экспозиции криптовалютных учреждений в условиях рыночной волатильности и предоставления более стабильной доходности. Поэтому с поддержкой RWA некоторые профессиональные инвесторы или учреждения могут предпочесть выбор структурированных депозитов как более зрелых продуктов на традиционных финансовых рынках.
В целом, рост популярности RWA представляет собой слияние крипторынка и традиционного финансового рынка. Это слияние не только предоставляет инвесторам больше возможностей для инвестирования и разнообразные портфели активов, но и обеспечивает более высокую ликвидность и эффективность для всего рынка.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
16 Лайков
Награда
16
9
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
LazyDevMiner
· 07-30 11:11
Снова сезон спекуляций по RWA?
Посмотреть ОригиналОтветить0
ResearchChadButBroke
· 07-30 10:33
Что особенного в 4%?
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropHarvester
· 07-28 20:21
TradFi разыгрывайте людей как лохов и тоже могут разыгрывать.
Посмотреть ОригиналОтветить0
zkProofInThePudding
· 07-28 08:15
Традиционный рынок работает на мир криптовалют?
Посмотреть ОригиналОтветить0
LiquiditySurfer
· 07-28 00:05
Снова большая волна ликвидности, время для серфинга пришло!
Возвышение RWA: новые возможности для интеграции TradFi и крипторынка
В последнее время доходность 10-летних государственных облигаций США непрерывно преодолевает отметку в 4%, что означает, что привлекательность фиксированных доходных инвестиций на традиционном рынке возрастает. Это может привести к тому, что часть институциональных средств из крипторынка направится на традиционный рынок в поисках более стабильной прибыли.
В то же время развитие сектора RWA создало возможности для привлечения новых пользователей из традиционного рынка и повышения ликвидности. Путем токенизации традиционных активов RWA предоставляет участникам традиционного рынка более удобные способы инвестирования, одновременно открывая им двери для входа в крипторынок. Эта двусторонняя ликвидность способствует увеличению общей ликвидности рынка и содействует эффективному распределению капитала.
Введение токенов RWA создало ликвидный мост между традиционным рынком и крипторынком. Участники традиционного рынка могут воспользоваться токенами RWA для участия в крипторынке, а участники крипторынка также могут войти в традиционный рынок через токены RWA. Это повышение ликвидности между рынками способствует повышению эффективности рынка и привлечению большего числа инвесторов и трейдеров.
В области инфраструктуры DeFi основывается на технологии блокчейн для создания децентрализованной финансовой системы, предлагающей множество финансовых услуг, таких как кредитование, торговля и ликвидностный майнинг. Токены RWA, представляющие традиционные активы в DeFi, не только предоставляют пользователям DeFi больше вариантов активов, но и могут бесшовно интегрироваться в экосистему DeFi. Это делает RWA на рынке DeFi привлекательными и привлекает к ним большое внимание.
Инвесторы обычно стремятся снизить риски с помощью диверсификации инвестиций и разнообразия активов. Токены RWA предлагают способ сочетания традиционных активов с крипторынком, позволяя инвесторам получать инвестиционные возможности в различных активах на одной платформе. Этот спрос на разнообразие активов может побудить инвесторов заинтересоваться RWA и включить их в свой инвестиционный портфель.
В области кредитных соглашений стоит обратить внимание на три основных платформы:
Maple была основана в 2019 году и управляется традиционными банковскими финансистами и специалистами по кредитным инвестициям. Платформа нацелена на улучшение традиционных капиталовложений, предоставляя кредитным экспертам инфраструктуру для кредитования на блокчейне и соединяя институциональных кредиторов и заемщиков. Maple достигла прозрачного и бесшовного кредитования, сочетая стандарты соблюдения отрасли и проверку добросовестности с интеллектуальными контрактами и технологиями блокчейна. Ее операции на блокчейне в основном обеспечивают кредитование USDC и wETH, а недавно также объявила о планах запуска пула кредитования на блокчейне для инвестирования в государственные облигации США.
TrueFi разработан и управляется командой TrustToken, акцентируя внимание на прозрачности и кредитоспособности, вводя децентрализованные автономные организации для управления решениями по кредитованию и оценке рисков. С момента официального запуска в ноябре 2020 года TrueFi выдал более 1,7 миллиарда долларов более чем 30 заемщикам, среди которых в основном финансовые технологические компании, кредитные фонды и криптовалютные учреждения.
Clearpool является децентрализованной финансовой экосистемой, которая вводит соглашения по займам без залога для квалифицированных учреждений. Учреждения могут привлекать краткосрочные средства через пул единого заемщика, в то время как кредиторы DeFi могут получать низкий риск доходности в зависимости от рыночных ставок. На сегодняшний день общий объем кредитования в Permissionless Pools Clearpool достиг 328 миллионов долларов, а средняя доходность составила 10,24%.
Помимо нативных кредитных соглашений крипторынка, мы также можем развивать новые нарративы и связанные продукты с точки зрения традиционного финансового рынка. Структурированные депозитные продукты являются распространенным инвестиционным инструментом на традиционном финансовом рынке и обычно предлагаются банками или финансовыми учреждениями. Этот продукт сочетает фиксированный доход и производные финансовые инструменты, чтобы обеспечить определенную доходность и в какой-то степени контролировать риски. "Двухвалютное управление активами" на крипторынке является одной из форм структурированных депозитов.
Два основных элемента структурированных вкладов - это связанный объект и структура продукта. Связанный объект может быть обменным курсом, процентной ставкой, индексом, ETF, акциями, фондами, сырьевыми товарами и т.д. Разные структуры продукта подходят для разных рыночных ситуаций, таких как рост, падение, колебания в диапазоне и т.д.
Крипторынок обычно имеет высокую волатильность и риски. Структурированные депозитные продукты могут предложить некоторые механизмы хеджирования рисков, такие как производные контракты. Эти продукты могут использоваться для снижения риск-экспозиции криптовалютных учреждений в условиях рыночной волатильности и предоставления более стабильной доходности. Поэтому с поддержкой RWA некоторые профессиональные инвесторы или учреждения могут предпочесть выбор структурированных депозитов как более зрелых продуктов на традиционных финансовых рынках.
В целом, рост популярности RWA представляет собой слияние крипторынка и традиционного финансового рынка. Это слияние не только предоставляет инвесторам больше возможностей для инвестирования и разнообразные портфели активов, но и обеспечивает более высокую ликвидность и эффективность для всего рынка.