Новый вариант мошенничества со стейблкоинами: разоблачение дела "Синьканьцзя"

В последнее время крупное финансовое мошенничество с суммой ущерба, превышающей 13 миллиардов юаней, и количеством жертв, достигнувшим 2 миллионов человек, привлекло широкое внимание. Платформа под названием "Синькангцзя" использовала флаг стейблкоина и биржи в Дубае, предлагая "гарантированный высокий доход" как приманку, привлекая множество пожилых людей и индивидуальных предпринимателей из городов третьего и четвертого уровня для инвестиций, что в конечном итоге привело к огромным финансовым потерям.

От пустышки до огромной пирамидальной схемы

В марте 2021 года была основана компания "Гуйчжоу Синькангцзя Дата Сервисес Ко., Лтд." с зарегистрированным капиталом 30 миллионов юаней, однако на самом деле это компания-оболочка с нулевым фактическим капиталом и нулевым числом сотрудников. В мае 2023 года эта компания начала работу на платформе "Китайская нефть", после чего переименовалась в "DGCX Синькангцзя Дата", заявив, что является официальным китайским филиалом биржи в Дубае и утверждая о стратегическом сотрудничестве с крупными энергетическими компаниями.

Платформа использует приложение для работы, члены выполняют симуляционные сделки под руководством "учителя", предсказывая колебания рыночных цен. Однако эти данные на самом деле произвольно манипулируются в бэкэнде. Платформа использует USDT в качестве торгового средства и требует, чтобы участники обменивали юани на USDT, а затем переводили их на счет платформы.

Более серьезно то, что эта платформа также создала "военизированную" структуру многоуровневого маркетинга. Страна разделена на четыре "военных округа", а промоутеры повышаются по воинскому званию, количество привлеченных людей связано с вознаграждением. В крупнейшей команде из Юньнани насчитывается 150 тысяч участников, в Цзянси также 100 тысяч, что образует огромную сеть многоуровневого маркетинга.

Звонок тревоги, промывание глаз рушится

Несмотря на то, что в октябре 2024 года местные власти выпустили предупреждение о рисках, указав на отсутствие у платформы легальной лицензии, большинство пользователей все еще погружены в幻想 высоких доходов. Только в мае 2025 года, когда комиссия за вывод средств на платформе внезапно возросла, а крупные выводы потребовали долгого "ожидания", инвесторы начали замечать аномалии. 26 июня платформа полностью закрыла канал для вывода средств, система вышла из строя, и средства миллионов инвесторов были заморожены.

В настоящее время полиция многих регионов страны начала расследование, 37 глав команд были арестованы, а замороженные средства составили 1,2 миллиарда юаней. Однако mastermind платформы уже сбежал за границу, его истинная личность и местонахождение остаются загадкой.

Методы "апгрейда" промывания глаз

Дело сочетает в себе различные методы, такие как промывание глаз, MLM и транснациональное отмывание денег, но его главной особенностью является полное внедрение стейблкоин USDT в качестве канала для входа и выхода средств, что значительно повысило скрытность мошенничества и эффективность переноса средств. За два дня до краха платформы было переведено по частям до 1,8 миллиарда USDT на три новых криптоадреса.

В последнее время многие местные власти начали обращать внимание на проблему стейблкоинов, а глобальное регулирование стейблкоинов также ускоряется. Однако мошенники используют этот бум, постоянно обновляя сценарии промывания глаз.

Это дело вновь напоминает нам о том, что, хоть промывание глаз может принимать новые формы, жадность и слепая доверчивость человеческой природы по-прежнему остаются самыми уязвимыми слабостями. Важно сохранять рациональность и бдительность при столкновении с обещаниями высокой доходности.