Ativo digital financeiro: a oportunidade histórica de Hong Kong
Hong Kong está avançando para a vanguarda da inovação financeira em ativos digitais. Desde a publicação da declaração de política de ativos virtuais em outubro de 2022, Hong Kong se tornou um dos centros financeiros internacionais mais ativos na adoção do Web3 e dos ativos digitais. Desde políticas claras do governo até o suporte institucional das agências reguladoras, Hong Kong está promovendo de forma abrangente a inovação financeira em ativos digitais.
A tokenização de ativos do mundo real ( RWA ) é a chave para a estratégia financeira de ativo digital de Hong Kong. Em agosto de 2024, a Autoridade Monetária de Hong Kong lançou o programa sandbox "Ensemble", com o objetivo de utilizar moedas tokenizadas experimentais para facilitar a liquidação entre bancos e investigar a negociação de ativos tokenizados. Esta iniciativa demonstra a determinação de Hong Kong em se tornar um centro global de tokenização de RWA.
De acordo com os dados da pesquisa, o potencial do mercado RWA é enorme. Atualmente, o tamanho total do mercado ultrapassa 13 bilhões de dólares, e espera-se que até 2030 possa chegar a 10 trilhões de dólares, com um espaço de crescimento que pode ultrapassar 75 vezes. Isso estabelece uma base de mercado para Hong Kong se tornar um centro global de tokenização RWA.
Recentemente, uma plataforma de ativo digital anunciou uma colaboração com várias empresas de fundos para lançar um projeto de fundo tokenizado direcionado a investidores de retalho em Hong Kong, dentro do âmbito do projeto Ensemble, e explorar produtos de gestão de ativos em cadeia de distribuição. Estas iniciativas marcam um progresso substancial de Hong Kong na área da tokenização de RWA.
Projeto "Ensemble": Estratégia financeira de ativos digitais de Hong Kong
O projeto "Ensemble" é uma estratégia de longo alcance de Hong Kong para estabelecer a sua posição como um centro financeiro internacional e desenvolver ativos digitais. O projeto será oficialmente lançado em março de 2024, com o objetivo de apoiar o desenvolvimento do mercado de tokenização em Hong Kong, focando inicialmente em depósitos tokenizados.
O projeto irá investigar e testar casos de uso de tokenização, incluindo a liquidação de ativos do mundo real tokenizados, como títulos verdes, volumes de redução voluntária de emissões, aeronaves, estações de carregamento de veículos elétricos, conhecimentos de embarque eletrónicos e gestão de tesouraria. Isso tem o potencial de se desenvolver em uma nova infraestrutura de mercado financeiro, conectando ativos do mundo real tokenizados com moeda tokenizada.
O projeto "Ensemble" estabeleceu em Hong Kong um sistema de testes orientado para a conformidade, oferecendo oportunidades de teste para inovações futuras em negócios de ativo digital. A tokenização de RWA transforma ativos físicos em ativos digitais na blockchain, trazendo vantagens únicas:
Aumentar a relação custo-benefício: eliminar intermediários, reduzir custos de transação e aumentar a eficiência.
Aumentar a acessibilidade: permitir que ativos tradicionais sejam divididos em partes menores, aumentando a acessibilidade e a liquidez.
Isto permite que o Web3 alcance efetivamente o enorme pool de ativos dos mercados tradicionais, como o mercado global de obrigações de (133 trilhões de dólares ) e o mercado de ouro de (13,5 trilhões de dólares ). Estes ativos físicos não só podem entrar no ecossistema de negociação em cadeia, mas também podem gerar rendimentos DeFi através de empréstimos e staking, introduzindo ativos de rendimento real no mercado de ativos digitais.
Comparado ao atual TVL on-chain de 88 bilhões de dólares, o tamanho dos ativos RWA tokenizados facilmente ultrapassa trilhões de dólares, o que trará um forte impulso de crescimento para os ativos on-chain. Com a popularização da tokenização de RWA, o mundo on-chain passará por uma transformação profunda, e os limites entre as finanças tradicionais e digitais começarão a se tornar gradualmente indistintos.
O significado do projeto "Ensemble" reside na construção de uma plataforma de testes altamente inovadora, visando a exploração prospectiva da profunda integração do ecossistema financeiro de ativos digitais. Seus novos produtos e novos modelos serão um "ensaio" para a próxima fase da inovação em ativos digitais em Hong Kong, proporcionando uma forte dinâmica para que Hong Kong se torne um centro global de tokenização de RWA.
Tokenização de RWA: Oportunidades de Inovação Financeira em Hong Kong
A demanda de Hong Kong pela tokenização de RWA decorre de seu profundo histórico como centro financeiro internacional. A tokenização de RWA oferece uma nova oportunidade para a fusão de ativos digitais com as finanças tradicionais, permitindo que fundos, títulos, ações, entre outros, sejam tokenizados através da tecnologia blockchain, aumentando a liquidez e a acessibilidade dos ativos.
Hong Kong, como um gigante financeiro internacional, possui uma rica diversidade de serviços financeiros, anos de experiência acumulada, um sistema de controle de riscos maduro, uma infraestrutura de negociação completa e uma vasta base de clientes. Essas vantagens ajudam Hong Kong a levar rapidamente os ativos RWA para a blockchain, oferecendo soluções de negociação conformes e seguras para o mercado, tornando-se a ponte entre o Web2 e o Web3.
No âmbito do projeto "Ensemble", Hong Kong estabeleceu quatro temas-chave para testes experimentais de tokenização de RWA: rendimento fixo, fundos de investimento, securitização e financiamento comercial, sendo que o rendimento fixo e os fundos de investimento são considerados os focos experimentais iniciais.
Uma plataforma de ativos digitais está a realizar uma prova de conceito de produtos de fundos tokenizados em colaboração com instituições financeiras tradicionais no projeto Ensemble. Esta iniciativa promete impulsionar a on-chain e a transparência de produtos de rendimento fixo, trazendo inovações e transformações para o setor de gestão de ativos.
Conformidade e segurança: com base na plataforma de testes de conformidade regulatória, garantir que os fundos tokenizados estejam em conformidade com os padrões regulatórios, proporcionando canais de investimento seguros e fiáveis para investidores globais.
Aumento da liquidez e transparência: A tokenização torna os produtos de fundos transparentes na negociação em blockchain, permitindo a divisão em pequenas quantidades de ativos, aumentando a liquidez e proporcionando aos investidores as vantagens do mercado descentralizado.
Aumento da eficiência e otimização de custos: simplificar processos tradicionais de gestão de fundos, reduzindo custos intermediários, tornando os produtos de fundos mais inclusivos e atraindo um grupo de investidores de retalho mais amplo.
Esta colaboração não só pode aumentar significativamente a velocidade e eficiência da liquidação, mas também, ao permitir pequenos investimentos, reduz o limiar de entrada, trazendo novas fontes de liquidez para o mercado, o que pode impulsionar ainda mais o desenvolvimento e a popularização do mercado RWA.
De acordo com previsões, até 2026, instituições e investidores de alto patrimônio líquido esperam alocar 5,6% e 8,6% de seus portfólios em ativos tokenizados, o que significa que, nos próximos 3 anos, o aumento incremental na alocação de investimentos em ativos reais tokenizados (RWA) deverá ultrapassar 100%.
Produtos RWA de varejo: possíveis pontos de explosão
Nos últimos 5 anos, as stablecoins tornaram-se um dos produtos financeiros de ativo digital mais bem-sucedidos. Como um produto com propriedades de RWA e voltado para usuários comuns, as stablecoins ampliaram significativamente a base de usuários do Web3 e dos ativos digitais.
Várias instituições financeiras tradicionais estão também a concentrar-se neste tipo de produtos, com o tamanho dos fundos de obrigações tokenizadas em circulação liderados por algumas instituições a aproximar-se de 1 mil milhões de dólares, estabelecendo assim as bases para a aplicação de produtos de tokenização de RWA no mercado de retalho.
Os produtos de tokenização de RWA do tipo retalho têm a vantagem da inclusão, podendo reduzir a barreira de investimento e simplificar o processo de negociação. Graças à transparência da blockchain, esses produtos também aumentaram a capacidade de gestão de riscos, melhorando a confiança dos investidores e promovendo a aplicação e a disseminação de ativos digitais na vida financeira diária.
Em Hong Kong, algumas empresas de ativos digitais estão a promover inovações e a divulgação de RWA em conformidade. Como a primeira plataforma licenciada de ativos virtuais em Hong Kong, uma certa plataforma desempenhou um papel crucial neste processo:
Experiente: possui mais de seis anos de experiência na indústria de ativos digitais.
Cooperação ampla: Colaborar com várias instituições financeiras tradicionais de topo para promover projetos como ETFs de ativos digitais e tokenização de fundos de investimento.
Garantia de conformidade: seguir rigorosos requisitos regulatórios, proporcionar um ambiente seguro para os parceiros e obter a maior cobertura de seguro de custódia de ativos digitais do mundo.
Serviço completo: oferece uma solução completa que vai desde a emissão de ativos digitais, custódia até serviços de negociação.
Esses layouts não apenas reforçam a conexão entre o Web3 e as finanças tradicionais, mas também proporcionam aos investidores uma maior confiança e uma experiência de participação mais conveniente por meio da gestão de ativos em conformidade e controle de riscos.
Conclusão
A tokenização de RWA trouxe uma oportunidade de "mudança de paradigma" para as finanças de ativos digitais em Hong Kong. Se for possível combinar legalmente ativos digitais em blockchain e ativos do mundo real, e promover isso em forma de varejo, pode se tornar o próximo "ponto de ignição" das finanças de ativos digitais.
Hong Kong, como centro financeiro internacional, possui ricos recursos financeiros tradicionais, um sistema de gestão de risco maduro, uma infraestrutura de negociação completa e uma vasta base de clientes. Estas vantagens apoiam Hong Kong na introdução de ativos como fundos, ações, ouro, entre outros, na blockchain através da forma RWA, liberando assim seu potencial de liquidez.
Com o avanço dos projetos e colaborações relevantes, temos razões para esperar que Hong Kong desempenhe um papel mais importante na inovação financeira global de ativos digitais, impulsionando o rápido desenvolvimento do mercado de tokenização de RWA.
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mev_me_maybe
· 14h atrás
Derrubar o novo mundo crypto
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HodlBeliever
· 22h atrás
embarque preço 4.8w não ser ganancioso nem apressado, controle de risco acima de tudo
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ILCollector
· 22h atrás
Como é que se perde um w?
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PoolJumper
· 23h atrás
Estava a um passo de se tornar um sucesso global, uhu!
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NotGonnaMakeIt
· 23h atrás
Aproveitando a política, consegue-se quebrar o círculo?
Hong Kong posiciona-se para a tokenização de RWA, criando um centro de inovação financeira em ativos digitais.
Ativo digital financeiro: a oportunidade histórica de Hong Kong
Hong Kong está avançando para a vanguarda da inovação financeira em ativos digitais. Desde a publicação da declaração de política de ativos virtuais em outubro de 2022, Hong Kong se tornou um dos centros financeiros internacionais mais ativos na adoção do Web3 e dos ativos digitais. Desde políticas claras do governo até o suporte institucional das agências reguladoras, Hong Kong está promovendo de forma abrangente a inovação financeira em ativos digitais.
A tokenização de ativos do mundo real ( RWA ) é a chave para a estratégia financeira de ativo digital de Hong Kong. Em agosto de 2024, a Autoridade Monetária de Hong Kong lançou o programa sandbox "Ensemble", com o objetivo de utilizar moedas tokenizadas experimentais para facilitar a liquidação entre bancos e investigar a negociação de ativos tokenizados. Esta iniciativa demonstra a determinação de Hong Kong em se tornar um centro global de tokenização de RWA.
De acordo com os dados da pesquisa, o potencial do mercado RWA é enorme. Atualmente, o tamanho total do mercado ultrapassa 13 bilhões de dólares, e espera-se que até 2030 possa chegar a 10 trilhões de dólares, com um espaço de crescimento que pode ultrapassar 75 vezes. Isso estabelece uma base de mercado para Hong Kong se tornar um centro global de tokenização RWA.
Recentemente, uma plataforma de ativo digital anunciou uma colaboração com várias empresas de fundos para lançar um projeto de fundo tokenizado direcionado a investidores de retalho em Hong Kong, dentro do âmbito do projeto Ensemble, e explorar produtos de gestão de ativos em cadeia de distribuição. Estas iniciativas marcam um progresso substancial de Hong Kong na área da tokenização de RWA.
Projeto "Ensemble": Estratégia financeira de ativos digitais de Hong Kong
O projeto "Ensemble" é uma estratégia de longo alcance de Hong Kong para estabelecer a sua posição como um centro financeiro internacional e desenvolver ativos digitais. O projeto será oficialmente lançado em março de 2024, com o objetivo de apoiar o desenvolvimento do mercado de tokenização em Hong Kong, focando inicialmente em depósitos tokenizados.
O projeto irá investigar e testar casos de uso de tokenização, incluindo a liquidação de ativos do mundo real tokenizados, como títulos verdes, volumes de redução voluntária de emissões, aeronaves, estações de carregamento de veículos elétricos, conhecimentos de embarque eletrónicos e gestão de tesouraria. Isso tem o potencial de se desenvolver em uma nova infraestrutura de mercado financeiro, conectando ativos do mundo real tokenizados com moeda tokenizada.
O projeto "Ensemble" estabeleceu em Hong Kong um sistema de testes orientado para a conformidade, oferecendo oportunidades de teste para inovações futuras em negócios de ativo digital. A tokenização de RWA transforma ativos físicos em ativos digitais na blockchain, trazendo vantagens únicas:
Isto permite que o Web3 alcance efetivamente o enorme pool de ativos dos mercados tradicionais, como o mercado global de obrigações de (133 trilhões de dólares ) e o mercado de ouro de (13,5 trilhões de dólares ). Estes ativos físicos não só podem entrar no ecossistema de negociação em cadeia, mas também podem gerar rendimentos DeFi através de empréstimos e staking, introduzindo ativos de rendimento real no mercado de ativos digitais.
Comparado ao atual TVL on-chain de 88 bilhões de dólares, o tamanho dos ativos RWA tokenizados facilmente ultrapassa trilhões de dólares, o que trará um forte impulso de crescimento para os ativos on-chain. Com a popularização da tokenização de RWA, o mundo on-chain passará por uma transformação profunda, e os limites entre as finanças tradicionais e digitais começarão a se tornar gradualmente indistintos.
O significado do projeto "Ensemble" reside na construção de uma plataforma de testes altamente inovadora, visando a exploração prospectiva da profunda integração do ecossistema financeiro de ativos digitais. Seus novos produtos e novos modelos serão um "ensaio" para a próxima fase da inovação em ativos digitais em Hong Kong, proporcionando uma forte dinâmica para que Hong Kong se torne um centro global de tokenização de RWA.
Tokenização de RWA: Oportunidades de Inovação Financeira em Hong Kong
A demanda de Hong Kong pela tokenização de RWA decorre de seu profundo histórico como centro financeiro internacional. A tokenização de RWA oferece uma nova oportunidade para a fusão de ativos digitais com as finanças tradicionais, permitindo que fundos, títulos, ações, entre outros, sejam tokenizados através da tecnologia blockchain, aumentando a liquidez e a acessibilidade dos ativos.
Hong Kong, como um gigante financeiro internacional, possui uma rica diversidade de serviços financeiros, anos de experiência acumulada, um sistema de controle de riscos maduro, uma infraestrutura de negociação completa e uma vasta base de clientes. Essas vantagens ajudam Hong Kong a levar rapidamente os ativos RWA para a blockchain, oferecendo soluções de negociação conformes e seguras para o mercado, tornando-se a ponte entre o Web2 e o Web3.
No âmbito do projeto "Ensemble", Hong Kong estabeleceu quatro temas-chave para testes experimentais de tokenização de RWA: rendimento fixo, fundos de investimento, securitização e financiamento comercial, sendo que o rendimento fixo e os fundos de investimento são considerados os focos experimentais iniciais.
Uma plataforma de ativos digitais está a realizar uma prova de conceito de produtos de fundos tokenizados em colaboração com instituições financeiras tradicionais no projeto Ensemble. Esta iniciativa promete impulsionar a on-chain e a transparência de produtos de rendimento fixo, trazendo inovações e transformações para o setor de gestão de ativos.
Esta colaboração não só pode aumentar significativamente a velocidade e eficiência da liquidação, mas também, ao permitir pequenos investimentos, reduz o limiar de entrada, trazendo novas fontes de liquidez para o mercado, o que pode impulsionar ainda mais o desenvolvimento e a popularização do mercado RWA.
De acordo com previsões, até 2026, instituições e investidores de alto patrimônio líquido esperam alocar 5,6% e 8,6% de seus portfólios em ativos tokenizados, o que significa que, nos próximos 3 anos, o aumento incremental na alocação de investimentos em ativos reais tokenizados (RWA) deverá ultrapassar 100%.
Produtos RWA de varejo: possíveis pontos de explosão
Nos últimos 5 anos, as stablecoins tornaram-se um dos produtos financeiros de ativo digital mais bem-sucedidos. Como um produto com propriedades de RWA e voltado para usuários comuns, as stablecoins ampliaram significativamente a base de usuários do Web3 e dos ativos digitais.
Várias instituições financeiras tradicionais estão também a concentrar-se neste tipo de produtos, com o tamanho dos fundos de obrigações tokenizadas em circulação liderados por algumas instituições a aproximar-se de 1 mil milhões de dólares, estabelecendo assim as bases para a aplicação de produtos de tokenização de RWA no mercado de retalho.
Os produtos de tokenização de RWA do tipo retalho têm a vantagem da inclusão, podendo reduzir a barreira de investimento e simplificar o processo de negociação. Graças à transparência da blockchain, esses produtos também aumentaram a capacidade de gestão de riscos, melhorando a confiança dos investidores e promovendo a aplicação e a disseminação de ativos digitais na vida financeira diária.
Em Hong Kong, algumas empresas de ativos digitais estão a promover inovações e a divulgação de RWA em conformidade. Como a primeira plataforma licenciada de ativos virtuais em Hong Kong, uma certa plataforma desempenhou um papel crucial neste processo:
Esses layouts não apenas reforçam a conexão entre o Web3 e as finanças tradicionais, mas também proporcionam aos investidores uma maior confiança e uma experiência de participação mais conveniente por meio da gestão de ativos em conformidade e controle de riscos.
Conclusão
A tokenização de RWA trouxe uma oportunidade de "mudança de paradigma" para as finanças de ativos digitais em Hong Kong. Se for possível combinar legalmente ativos digitais em blockchain e ativos do mundo real, e promover isso em forma de varejo, pode se tornar o próximo "ponto de ignição" das finanças de ativos digitais.
Hong Kong, como centro financeiro internacional, possui ricos recursos financeiros tradicionais, um sistema de gestão de risco maduro, uma infraestrutura de negociação completa e uma vasta base de clientes. Estas vantagens apoiam Hong Kong na introdução de ativos como fundos, ações, ouro, entre outros, na blockchain através da forma RWA, liberando assim seu potencial de liquidez.
Com o avanço dos projetos e colaborações relevantes, temos razões para esperar que Hong Kong desempenhe um papel mais importante na inovação financeira global de ativos digitais, impulsionando o rápido desenvolvimento do mercado de tokenização de RWA.