O setor DeFi enfrentou sua parcela justa de volatilidade em 2024, com muitos protocolos lutando para manter sua liquidez e envolvimento do usuário em condições de mercado baixista. No entanto, em meio a essa paisagem desafiadora, a Colend, um protocolo de empréstimo descentralizado na blockchain Core, desafiou as expectativas.
Em 16 de agosto de 2024, a Colend alcançou uma conquista significativa ao atingir um valor total bloqueado (TVL) de $180 milhões, um aumento notável de 100% em apenas uma semana. Esse aumento é particularmente notável, considerando que nenhum outro protocolo de empréstimo entre os 120 principais aplicativos DeFi experimentou um aumento mensal tão substancial no TVL. No auge, a Colend se tornou o maior aplicativo descentralizado (dApp) na blockchain Core em termos de TVL, demonstrando a capacidade do protocolo de atrair e manter liquidez mesmo em um mercado de baixa.

No momento desta escrita, o TVL da Colend corrigiu ligeiramente para $116 milhões, tornando-se o segundo maior aplicativo DeFi no blockchain Core, logo atrás da Pell Network, um protocolo de repartição em várias cadeias. Apesar da correção, o desempenho da Colend continua sendo um farol de sucesso no espaço DeFi, demonstrando o potencial de protocolos inovadores para prosperar mesmo quando as condições de mercado são menos favoráveis.
O sucesso da Colend também é reflexo do crescimento mais amplo do protocolo Core blockchain, que viu seu TVL dobrar na última semana para alcançar um recorde de US $ 259 milhões. Esse crescimento é em grande parte atribuído à influência combinada da Colend e da Pell Network, ambas têm gerado liquidez significativa para o protocolo Core blockchain. A ascensão da Core para se tornar a 25ª maior blockchain por TVL em DeFi é um testemunho da eficácia de seu ecossistema em apoiar dApps de alto desempenho como a Colend.
Os Fatores Por Trás do Sucesso da Colend
O sucesso da Colend é sustentado por vários fatores-chave que lhe permitiram superar outros protocolos DeFi durante um período de recessão do mercado:
- Listagens de Ativos Estratégicos: O foco da Colend em tokens relacionados ao Bitcoin, especialmente SOLVBTC.B e SOLVBTC.M emitidos pelo Solv Protocol, atraiu depósitos significativos. Esses tokens representam ativos do mundo real (RWA) e oferecem uma taxa média de rendimento anual (APY) de 0,09% e 0,01%, respectivamente. A escolha de listar ativos estáveis e altamente valorizados ajudou a Colend a manter a liquidez e atrair investidores conservadores que procuram oportunidades de menor risco em um mercado volátil.
- Uso inovador do Core Blockchain: Core, um blockchain de camada 1 lançado em 2023, foi projetado para abordar o trilema de escalabilidade, oferecendo uma infraestrutura robusta e escalável para dApps. A Colend efetivamente aproveitou os recursos da Core para oferecer uma experiência de usuário perfeita e eficiente, que desempenhou um papel crítico na atração e retenção de usuários. A capacidade do blockchain de lidar com altos volumes de transações com latência mínima permitiu que a Colend escalasse rapidamente, mesmo quando o mercado DeFi mais amplo experimentou uma desaceleração. A arquitetura do Core, que prioriza a descentralização e a escalabilidade, forneceu à Colend as ferramentas necessárias para prosperar em um ambiente competitivo.
- Posicionamento de mercado e timing: A ascensão da Colend também coincide com uma tendência mais ampla de aumento do interesse em soluções DeFi que oferecem exposição a ativos do mundo real (RWA). À medida que os investidores buscam estabilidade em mercados turbulentos, plataformas como a Colend, que oferecem opções de empréstimo apoiadas por ativos do mundo real, têm se tornado cada vez mais atraentes. O momento do crescimento da Colend, juntamente com seu posicionamento estratégico dentro do ecossistema DeFi, permitiu que ela capturasse uma participação de mercado significativa.
- Apoio à Comunidade e ao Ecossistema: A crescente comunidade e ecossistema da blockchain Core também desempenharam um papel vital no sucesso da Colend. À medida que mais projetos são lançados na Core, os efeitos de rede desses desenvolvimentos têm ajudado a impulsionar a liquidez para a Colend. O apoio de outros projetos dentro do ecossistema Core, como a Pell Network, tem ainda mais realçado a visibilidade e atratividade do protocolo.
Como lançar um aplicativo de empréstimo DeFi na blockchain principal?
Lançando uma aplicação de empréstimo DeFiNa blockchain Core, envolve uma série de passos estratégicos, desde o desenvolvimento do conceito inicial até a implantação e escala. Abaixo está um guia abrangente para ajudar empreendedores e desenvolvedores a navegar pelo processo.
- Conceitualização e Pesquisa de Mercado
Antes de mergulhar no desenvolvimento, é crucial realizar uma pesquisa de mercado minuciosa para identificar as necessidades e pontos críticos no espaço de empréstimos DeFi. Compreender a concorrência, a demanda do usuário e as lacunas potenciais de mercado ajudará você a projetar um produto que se destaque. Por exemplo, o foco da Colend em empréstimos lastreados em RWA é uma resposta direta à demanda por opções DeFi de menor risco em um mercado volátil.
- Identificar Público-Alvo: Determinar quem são seus potenciais usuários - se são investidores de varejo, players institucionais ou comunidades cripto específicas.
- Avaliar a Procura de Mercado: Analisar as tendências atuais, como o crescente interesse na concessão de empréstimos de ativos do mundo real, para avaliar a procura pelo seu produto.
- Analisar Concorrentes: Estudar as plataformas de empréstimo DeFi existentes, especialmente aquelas na blockchain Core, para entender suas forças e fraquezas.
- Design da Plataforma e Economia de Tokens
Projetar sua plataforma de empréstimos DeFi envolve criar uma interface amigável ao usuário e desenvolver a tokenomics que irá governar as operações de sua plataforma. Isso inclui decidir sobre os tipos de ativos que serão suportados, os modelos de taxa de juros e as estruturas de incentivo para os usuários.
- Design de Interface do Usuário (UI): Concentre-se em criar uma experiência de usuário fluida e intuitiva. A plataforma deve ser acessível tanto para usuários DeFi experientes quanto para iniciantes.
- Desenvolvimento de Contrato Inteligente: Escrever e testar os contratos inteligentes que irão gerir as funções de empréstimo e empréstimo. A blockchain da Core oferece ferramentas e bibliotecas para facilitar o desenvolvimento de contratos inteligentes.
- Tokenomics: Defina a tokenomics da sua plataforma, incluindo o token nativo (se aplicável), taxas de juros, requisitos de garantia e mecanismos de recompensa. Considere a implementação de mecanismos que incentivem a prestação de liquidez e o envolvimento a longo prazo.
- Desenvolvimento e Teste
Uma vez que o design estiver finalizado, o próximo passo é iniciar o processo de desenvolvimento. Isso envolve codificar o backend e o frontend da plataforma, integrando-o com a blockchain da Core e garantindo que todos os componentes funcionem perfeitamente juntos.
- Desenvolvimento de Back-end: Desenvolva as funcionalidades principais da sua plataforma, incluindo a lógica de empréstimo e empréstimo, integração de carteira e gestão de contas de usuário.
- Desenvolvimento Frontend: Construir um frontend responsivo e fácil de navegar que permita aos usuários interagir com as funcionalidades da sua plataforma.
- Integração com o Blockchain Core: Utilize as ferramentas de desenvolvedor e SDKs da Core para integrar a sua plataforma com o blockchain. Isso inclui configurar nós, implementar contratos inteligentes e garantir comunicação segura entre a sua plataforma e o blockchain.
- Testes: Realizar testes extensivos para identificar e corrigir bugs. Isso deve incluir testes unitários e testes de integração para garantir que a plataforma seja segura e confiável.
- Auditorias de Segurança
A segurança é fundamental no DeFi. Antes de lançar a sua plataforma, é essencial realizar auditorias de segurança completas dos seus contratos inteligentes e arquitetura da plataforma. Contrate empresas de segurança reputáveis para auditar o seu código e identificar possíveis vulnerabilidades.
- Auditorias de Contratos Inteligentes: Tenha os seus contratos inteligentes revistos por auditores externos para garantir que estão livres de vulnerabilidades e explorações.
- Teste de penetração: Realize testes de penetração para avaliar a segurança da infraestrutura da sua plataforma e identificar quaisquer vulnerabilidades que possam ser exploradas por agentes maliciosos. Este passo é crucial para proteger os fundos dos utilizadores e manter a confiança na sua plataforma.
- Implantação e Lançamento
Com as fases de desenvolvimento e testes concluídas, você está pronto para implantar sua plataforma de empréstimo DeFi no blockchain Core. O processo de implantação envolve configurar a infraestrutura necessária, lançar os contratos inteligentes e disponibilizar a plataforma para os usuários.
- Configuração da infraestrutura: Certifique-se de que a infraestrutura de backend da sua plataforma é hospedada em servidores confiáveis ou em uma solução de hospedagem descentralizada para fornecer alta disponibilidade e resiliência.
- Implementação de Contrato Inteligente: Implante seus contratos inteligentes na blockchain Core. Garanta que os contratos estejam corretamente configurados e acessíveis aos usuários por meio da interface da plataforma.
- Onboarding de Usuários e Educação: Crie guias, tutoriais e FAQs para ajudar os novos usuários a entender como usar sua plataforma. Considere realizar uma campanha de marketing para atrair os primeiros adotantes e provedores de liquidez.
- Marketing e Construção de Comunidade
Construir uma comunidade forte em torno da sua plataforma de empréstimos DeFi é crucial para o seu sucesso a longo prazo. Envolver-se com a comunidade mais ampla do blockchain Core, colaborar com outros projetos e usar as redes sociais, fóruns e eventos para promover a sua plataforma.
- Marketing de redes sociais e conteúdo: Use plataformas como Twitter, Discord e Medium para partilhar atualizações, tutoriais e perspetivas sobre a sua plataforma. Conteúdo regular mantém a sua comunidade envolvida e informada.
- Programas de incentivo: Considere lançar programas de incentivo, como mineração de liquidez ou recompensas de staking, para atrair usuários e incentivar o uso da plataforma.
- Parcerias e Integrações: Colabore com outros projetos DeFi, especialmente dentro do ecossistema Core, para expandir o alcance e a funcionalidade da sua plataforma.
- Desenvolvimento e atualizações em curso
O espaço DeFi é dinâmico e o desenvolvimento contínuo é essencial para se manter competitivo. Atualize regularmente sua plataforma com novos recursos, otimize as funcionalidades existentes e responda aos comentários da comunidade.
- Melhorias de recurso: Melhore continuamente sua plataforma adicionando novos recursos, como suporte para ativos adicionais, análises aprimoradas ou novos modelos de empréstimo.
- Atualizações de segurança: mantenha sua plataforma segura atualizando regularmente seus contratos inteligentes e infraestrutura com base nas últimas práticas de segurança e recomendações de auditoria.
- Envolvimento da Comunidade: Manter um diálogo ativo com a sua comunidade para recolher feedback, abordar preocupações e manter os utilizadores informados sobre próximas atualizações e desenvolvimentos.
Construindo uma plataforma de empréstimos DeFiNa blockchain Core, lançar uma plataforma envolve vários custos, dependendo da complexidade da plataforma, das funcionalidades implementadas e dos recursos necessários para o desenvolvimento e implementação. Segue-se uma análise de custos das principais funcionalidades envolvidas no lançamento de tal plataforma.
- Desenvolvimento de Contrato Inteligente
Os contratos inteligentes são a espinha dorsal de qualquer plataforma de empréstimos DeFi. O custo de desenvolvimento de contratos inteligentes varia com base na sua complexidade e no nível de segurança necessário.
- Contratos Básicos de Empréstimo: Para funções básicas de empréstimo e empréstimo, espere custos variando de $10.000 a $30.000, dependendo da complexidade dos contratos e da experiência dos desenvolvedores.
- Recursos Avançados: A implementação de recursos avançados, como taxas de juros dinâmicas, gestão de garantias e mecanismos de liquidação, pode aumentar os custos para entre $30.000 e $70.000.
- Auditorias de Segurança: Uma auditoria de segurança completa de contratos inteligentes por uma empresa respeitável pode custar entre $15,000 e $50,000, dependendo do escopo e profundidade da auditoria. Dada a importância da segurança em DeFi, este é um investimento essencial para proteger os fundos dos usuários e garantir a integridade da plataforma.
- Desenvolvimento Frontend e Backend
A interface do utilizador e a infraestrutura de backend são críticas para garantir uma experiência de utilizador suave e eficiente. Os custos associados ao desenvolvimento de frontend e backend incluem design, codificação e integração com o blockchain Core.
- Desenvolvimento Frontend: Criar uma interface de usuário responsiva e intuitiva pode custar entre $20,000 e $50,000, dependendo da complexidade do design e do número de recursos implementados.
- Desenvolvimento de backend: desenvolver o backend para lidar com contas de usuário, processamento de transações e integração com o blockchain Core pode custar entre $30.000 e $70.000. Isso inclui a configuração de servidores seguros ou o uso de soluções de hospedagem descentralizadas.
- Integração com o Blockchain Principal: Integrar a plataforma com o blockchain principal, incluindo a configuração de nós e a implementação de contratos inteligentes, pode custar um adicional de $10,000 a $30,000.
- Medidas de segurança
Além das auditorias de contratos inteligentes, são necessárias medidas adicionais de segurança para proteger a plataforma de ameaças externas e garantir a segurança dos dados do usuário.
- Teste de Penetração: Realizar testes de penetração para identificar vulnerabilidades na infraestrutura da plataforma pode custar entre $10,000 e $30,000, dependendo do escopo dos testes.
- Monitorização contínua de segurança: A implementação de serviços contínuos de monitorização de segurança e deteção de ameaças pode custar entre $5,000 e $15,000 por mês.
- Tokenomics e Programas de Incentivo
Se a sua plataforma incluir um token nativo ou outros mecanismos de incentivo, haverá custos adicionais associados ao design de tokenomics, distribuição e manutenção da liquidez.
- Design de Tokenomics: Contratar especialistas para projetar um modelo de tokenomics robusto, incluindo a configuração de distribuições iniciais, recompensas de staking e mecanismos de governança, pode custar entre $15,000 e $40,000.
- Provisão de Liquidez: A provisão inicial de liquidez para pares de tokens em exchanges descentralizadas (DEXs) pode requerer um investimento de capital que varia de $50,000 a $200,000, dependendo dos níveis de liquidez desejados.
- Programas de Incentivo: Executar programas de mineração de liquidez ou staking para atrair usuários pode custar entre $10.000 e $50.000 por mês, dependendo das recompensas oferecidas e da escala do programa.
- Marketing and Community Building
O marketing e a construção da comunidade são cruciais para a adoção da plataforma e para o seu sucesso a longo prazo. Os custos associados a esses esforços podem variar com base na escala da campanha e nas plataformas utilizadas.
- Campanha de Marketing Inicial: Uma campanha de marketing abrangente, incluindo promoção em redes sociais, criação de conteúdo e parcerias com influenciadores, pode custar entre $20,000 e $60,000.
- Gestão Comunitária Contínua: Manter uma comunidade ativa por meio de atualizações regulares, eventos e envolvimento pode custar entre $5,000 e $20,000 por mês.
- Parcerias e Integrações: Formar parcerias com outros projetos DeFi e integrar-se com outras plataformas dentro do ecossistema Core pode exigir alocações orçamentárias adicionais que variam de $10.000 a $50.000, dependendo do escopo da colaboração.
Conclusão
O impressionante aumento da Colend para um recorde de $180 milhões de TVL, mesmo em face de uma baixa mais ampla do mercado DeFi, sublinha o potencial de protocolos inovadores para desafiar as tendências do mercado e alcançar um crescimento significativo. Ao alavancar estrategicamente as capacidades avançadas da blockchain Core, focando em empréstimos de ativos do mundo real e construindo uma comunidade forte, a Colend estabeleceu um novo padrão para o que é possível no espaço DeFi.
Para empreendedores que desejam lançar uma plataforma de empréstimo DeFi, a jornada da Colend oferece informações valiosas sobre a importância do planejamento estratégico, medidas de segurança robustas e desenvolvimento contínuo. Com a abordagem certa, é possível construir uma plataforma que não apenas sobrevive, mas prospera no cenário competitivo de DeFi. À medida que o blockchain Core continua a evoluir, ele apresenta um terreno fértil para novos projetos inovarem e terem sucesso, assim como Colend fez.
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