Colend surge para gravar TVL: como um protocolo desafiou a crise do DeFi?

O setor DeFi enfrentou sua parcela justa de volatilidade em 2024, com muitos protocolos lutando para manter sua liquidez e envolvimento do usuário em condições de mercado baixista. No entanto, em meio a essa paisagem desafiadora, a Colend, um protocolo de empréstimo descentralizado na blockchain Core, desafiou as expectativas.

Em 16 de agosto de 2024, a Colend alcançou uma conquista significativa ao atingir um valor total bloqueado (TVL) de $180 milhões, um aumento notável de 100% em apenas uma semana. Esse aumento é particularmente notável, considerando que nenhum outro protocolo de empréstimo entre os 120 principais aplicativos DeFi experimentou um aumento mensal tão substancial no TVL. No auge, a Colend se tornou o maior aplicativo descentralizado (dApp) na blockchain Core em termos de TVL, demonstrando a capacidade do protocolo de atrair e manter liquidez mesmo em um mercado de baixa.

No momento desta escrita, o TVL da Colend corrigiu ligeiramente para $116 milhões, tornando-se o segundo maior aplicativo DeFi no blockchain Core, logo atrás da Pell Network, um protocolo de repartição em várias cadeias. Apesar da correção, o desempenho da Colend continua sendo um farol de sucesso no espaço DeFi, demonstrando o potencial de protocolos inovadores para prosperar mesmo quando as condições de mercado são menos favoráveis.

O sucesso da Colend também é reflexo do crescimento mais amplo do protocolo Core blockchain, que viu seu TVL dobrar na última semana para alcançar um recorde de US $ 259 milhões. Esse crescimento é em grande parte atribuído à influência combinada da Colend e da Pell Network, ambas têm gerado liquidez significativa para o protocolo Core blockchain. A ascensão da Core para se tornar a 25ª maior blockchain por TVL em DeFi é um testemunho da eficácia de seu ecossistema em apoiar dApps de alto desempenho como a Colend.

Os Fatores Por Trás do Sucesso da Colend

O sucesso da Colend é sustentado por vários fatores-chave que lhe permitiram superar outros protocolos DeFi durante um período de recessão do mercado:

1. Listagens de Ativos Estratégicos: O foco da Colend em tokens relacionados ao Bitcoin, especialmente SOLVBTC.B e SOLVBTC.M emitidos pelo Solv Protocol, atraiu depósitos significativos. Esses tokens representam ativos do mundo real (RWA) e oferecem uma taxa média de rendimento anual (APY) de 0,09% e 0,01%, respectivamente. A escolha de listar ativos estáveis e altamente valorizados ajudou a Colend a manter a liquidez e atrair investidores conservadores que procuram oportunidades de menor risco em um mercado volátil.
2. Uso inovador do Core Blockchain: Core, um blockchain de camada 1 lançado em 2023, foi projetado para abordar o trilema de escalabilidade, oferecendo uma infraestrutura robusta e escalável para dApps. A Colend efetivamente aproveitou os recursos da Core para oferecer uma experiência de usuário perfeita e eficiente, que desempenhou um papel crítico na atração e retenção de usuários. A capacidade do blockchain de lidar com altos volumes de transações com latência mínima permitiu que a Colend escalasse rapidamente, mesmo quando o mercado DeFi mais amplo experimentou uma desaceleração. A arquitetura do Core, que prioriza a descentralização e a escalabilidade, forneceu à Colend as ferramentas necessárias para prosperar em um ambiente competitivo.
3. Posicionamento de mercado e timing: A ascensão da Colend também coincide com uma tendência mais ampla de aumento do interesse em soluções DeFi que oferecem exposição a ativos do mundo real (RWA). À medida que os investidores buscam estabilidade em mercados turbulentos, plataformas como a Colend, que oferecem opções de empréstimo apoiadas por ativos do mundo real, têm se tornado cada vez mais atraentes. O momento do crescimento da Colend, juntamente com seu posicionamento estratégico dentro do ecossistema DeFi, permitiu que ela capturasse uma participação de mercado significativa.
4. Apoio à Comunidade e ao Ecossistema: A crescente comunidade e ecossistema da blockchain Core também desempenharam um papel vital no sucesso da Colend. À medida que mais projetos são lançados na Core, os efeitos de rede desses desenvolvimentos têm ajudado a impulsionar a liquidez para a Colend. O apoio de outros projetos dentro do ecossistema Core, como a Pell Network, tem ainda mais realçado a visibilidade e atratividade do protocolo.

Como lançar um aplicativo de empréstimo DeFi na blockchain principal?

Lançando uma aplicação de empréstimo DeFiNa blockchain Core, envolve uma série de passos estratégicos, desde o desenvolvimento do conceito inicial até a implantação e escala. Abaixo está um guia abrangente para ajudar empreendedores e desenvolvedores a navegar pelo processo.

1. Conceitualização e Pesquisa de Mercado

Antes de mergulhar no desenvolvimento, é crucial realizar uma pesquisa de mercado minuciosa para identificar as necessidades e pontos críticos no espaço de empréstimos DeFi. Compreender a concorrência, a demanda do usuário e as lacunas potenciais de mercado ajudará você a projetar um produto que se destaque. Por exemplo, o foco da Colend em empréstimos lastreados em RWA é uma resposta direta à demanda por opções DeFi de menor risco em um mercado volátil.

• Identificar Público-Alvo: Determinar quem são seus potenciais usuários - se são investidores de varejo, players institucionais ou comunidades cripto específicas.
• Avaliar a Procura de Mercado: Analisar as tendências atuais, como o crescente interesse na concessão de empréstimos de ativos do mundo real, para avaliar a procura pelo seu produto.
• Analisar Concorrentes: Estudar as plataformas de empréstimo DeFi existentes, especialmente aquelas na blockchain Core, para entender suas forças e fraquezas.

1. Design da Plataforma e Economia de Tokens

Projetar sua plataforma de empréstimos DeFi envolve criar uma interface amigável ao usuário e desenvolver a tokenomics que irá governar as operações de sua plataforma. Isso inclui decidir sobre os tipos de ativos que serão suportados, os modelos de taxa de juros e as estruturas de incentivo para os usuários.

• Design de Interface do Usuário (UI): Concentre-se em criar uma experiência de usuário fluida e intuitiva. A plataforma deve ser acessível tanto para usuários DeFi experientes quanto para iniciantes.
• Desenvolvimento de Contrato Inteligente: Escrever e testar os contratos inteligentes que irão gerir as funções de empréstimo e empréstimo. A blockchain da Core oferece ferramentas e bibliotecas para facilitar o desenvolvimento de contratos inteligentes.
• Tokenomics: Defina a tokenomics da sua plataforma, incluindo o token nativo (se aplicável), taxas de juros, requisitos de garantia e mecanismos de recompensa. Considere a implementação de mecanismos que incentivem a prestação de liquidez e o envolvimento a longo prazo.

1. Desenvolvimento e Teste

Uma vez que o design estiver finalizado, o próximo passo é iniciar o processo de desenvolvimento. Isso envolve codificar o backend e o frontend da plataforma, integrando-o com a blockchain da Core e garantindo que todos os componentes funcionem perfeitamente juntos.

• Desenvolvimento de Back-end: Desenvolva as funcionalidades principais da sua plataforma, incluindo a lógica de empréstimo e empréstimo, integração de carteira e gestão de contas de usuário.
• Desenvolvimento Frontend: Construir um frontend responsivo e fácil de navegar que permita aos usuários interagir com as funcionalidades da sua plataforma.
• Integração com o Blockchain Core: Utilize as ferramentas de desenvolvedor e SDKs da Core para integrar a sua plataforma com o blockchain. Isso inclui configurar nós, implementar contratos inteligentes e garantir comunicação segura entre a sua plataforma e o blockchain.
• Testes: Realizar testes extensivos para identificar e corrigir bugs. Isso deve incluir testes unitários e testes de integração para garantir que a plataforma seja segura e confiável.

1. Auditorias de Segurança

A segurança é fundamental no DeFi. Antes de lançar a sua plataforma, é essencial realizar auditorias de segurança completas dos seus contratos inteligentes e arquitetura da plataforma. Contrate empresas de segurança reputáveis para auditar o seu código e identificar possíveis vulnerabilidades.

• Auditorias de Contratos Inteligentes: Tenha os seus contratos inteligentes revistos por auditores externos para garantir que estão livres de vulnerabilidades e explorações.
• Teste de penetração: Realize testes de penetração para avaliar a segurança da infraestrutura da sua plataforma e identificar quaisquer vulnerabilidades que possam ser exploradas por agentes maliciosos. Este passo é crucial para proteger os fundos dos utilizadores e manter a confiança na sua plataforma.

1. Implantação e Lançamento

Com as fases de desenvolvimento e testes concluídas, você está pronto para implantar sua plataforma de empréstimo DeFi no blockchain Core. O processo de implantação envolve configurar a infraestrutura necessária, lançar os contratos inteligentes e disponibilizar a plataforma para os usuários.

• Configuração da infraestrutura: Certifique-se de que a infraestrutura de backend da sua plataforma é hospedada em servidores confiáveis ​​ou em uma solução de hospedagem descentralizada para fornecer alta disponibilidade e resiliência.
• Implementação de Contrato Inteligente: Implante seus contratos inteligentes na blockchain Core. Garanta que os contratos estejam corretamente configurados e acessíveis aos usuários por meio da interface da plataforma.
• Onboarding de Usuários e Educação: Crie guias, tutoriais e FAQs para ajudar os novos usuários a entender como usar sua plataforma. Considere realizar uma campanha de marketing para atrair os primeiros adotantes e provedores de liquidez.

1. Marketing e Construção de Comunidade

Construir uma comunidade forte em torno da sua plataforma de empréstimos DeFi é crucial para o seu sucesso a longo prazo. Envolver-se com a comunidade mais ampla do blockchain Core, colaborar com outros projetos e usar as redes sociais, fóruns e eventos para promover a sua plataforma.

• Marketing de redes sociais e conteúdo: Use plataformas como Twitter, Discord e Medium para partilhar atualizações, tutoriais e perspetivas sobre a sua plataforma. Conteúdo regular mantém a sua comunidade envolvida e informada.
• Programas de incentivo: Considere lançar programas de incentivo, como mineração de liquidez ou recompensas de staking, para atrair usuários e incentivar o uso da plataforma.
• Parcerias e Integrações: Colabore com outros projetos DeFi, especialmente dentro do ecossistema Core, para expandir o alcance e a funcionalidade da sua plataforma.

1. Desenvolvimento e atualizações em curso

O espaço DeFi é dinâmico e o desenvolvimento contínuo é essencial para se manter competitivo. Atualize regularmente sua plataforma com novos recursos, otimize as funcionalidades existentes e responda aos comentários da comunidade.

• Melhorias de recurso: Melhore continuamente sua plataforma adicionando novos recursos, como suporte para ativos adicionais, análises aprimoradas ou novos modelos de empréstimo.
• Atualizações de segurança: mantenha sua plataforma segura atualizando regularmente seus contratos inteligentes e infraestrutura com base nas últimas práticas de segurança e recomendações de auditoria.
• Envolvimento da Comunidade: Manter um diálogo ativo com a sua comunidade para recolher feedback, abordar preocupações e manter os utilizadores informados sobre próximas atualizações e desenvolvimentos.

Análise de custos: Recursos de uma plataforma de empréstimos DeFi na blockchain principal

Construindo uma plataforma de empréstimos DeFiNa blockchain Core, lançar uma plataforma envolve vários custos, dependendo da complexidade da plataforma, das funcionalidades implementadas e dos recursos necessários para o desenvolvimento e implementação. Segue-se uma análise de custos das principais funcionalidades envolvidas no lançamento de tal plataforma.

1. Desenvolvimento de Contrato Inteligente

Os contratos inteligentes são a espinha dorsal de qualquer plataforma de empréstimos DeFi. O custo de desenvolvimento de contratos inteligentes varia com base na sua complexidade e no nível de segurança necessário.

• Contratos Básicos de Empréstimo: Para funções básicas de empréstimo e empréstimo, espere custos variando de $10.000 a $30.000, dependendo da complexidade dos contratos e da experiência dos desenvolvedores.
• Recursos Avançados: A implementação de recursos avançados, como taxas de juros dinâmicas, gestão de garantias e mecanismos de liquidação, pode aumentar os custos para entre $30.000 e $70.000.
• Auditorias de Segurança: Uma auditoria de segurança completa de contratos inteligentes por uma empresa respeitável pode custar entre $15,000 e $50,000, dependendo do escopo e profundidade da auditoria. Dada a importância da segurança em DeFi, este é um investimento essencial para proteger os fundos dos usuários e garantir a integridade da plataforma.

1. Desenvolvimento Frontend e Backend

A interface do utilizador e a infraestrutura de backend são críticas para garantir uma experiência de utilizador suave e eficiente. Os custos associados ao desenvolvimento de frontend e backend incluem design, codificação e integração com o blockchain Core.

• Desenvolvimento Frontend: Criar uma interface de usuário responsiva e intuitiva pode custar entre $20,000 e $50,000, dependendo da complexidade do design e do número de recursos implementados.
• Desenvolvimento de backend: desenvolver o backend para lidar com contas de usuário, processamento de transações e integração com o blockchain Core pode custar entre $30.000 e $70.000. Isso inclui a configuração de servidores seguros ou o uso de soluções de hospedagem descentralizadas.
• Integração com o Blockchain Principal: Integrar a plataforma com o blockchain principal, incluindo a configuração de nós e a implementação de contratos inteligentes, pode custar um adicional de $10,000 a $30,000.

1. Medidas de segurança

Além das auditorias de contratos inteligentes, são necessárias medidas adicionais de segurança para proteger a plataforma de ameaças externas e garantir a segurança dos dados do usuário.

• Teste de Penetração: Realizar testes de penetração para identificar vulnerabilidades na infraestrutura da plataforma pode custar entre $10,000 e $30,000, dependendo do escopo dos testes.
• Monitorização contínua de segurança: A implementação de serviços contínuos de monitorização de segurança e deteção de ameaças pode custar entre $5,000 e $15,000 por mês.

1. Tokenomics e Programas de Incentivo

Se a sua plataforma incluir um token nativo ou outros mecanismos de incentivo, haverá custos adicionais associados ao design de tokenomics, distribuição e manutenção da liquidez.

• Design de Tokenomics: Contratar especialistas para projetar um modelo de tokenomics robusto, incluindo a configuração de distribuições iniciais, recompensas de staking e mecanismos de governança, pode custar entre $15,000 e $40,000.
• Provisão de Liquidez: A provisão inicial de liquidez para pares de tokens em exchanges descentralizadas (DEXs) pode requerer um investimento de capital que varia de $50,000 a $200,000, dependendo dos níveis de liquidez desejados.
• Programas de Incentivo: Executar programas de mineração de liquidez ou staking para atrair usuários pode custar entre $10.000 e $50.000 por mês, dependendo das recompensas oferecidas e da escala do programa.

1. Marketing and Community Building

O marketing e a construção da comunidade são cruciais para a adoção da plataforma e para o seu sucesso a longo prazo. Os custos associados a esses esforços podem variar com base na escala da campanha e nas plataformas utilizadas.

• Campanha de Marketing Inicial: Uma campanha de marketing abrangente, incluindo promoção em redes sociais, criação de conteúdo e parcerias com influenciadores, pode custar entre $20,000 e $60,000.
• Gestão Comunitária Contínua: Manter uma comunidade ativa por meio de atualizações regulares, eventos e envolvimento pode custar entre $5,000 e $20,000 por mês.
• Parcerias e Integrações: Formar parcerias com outros projetos DeFi e integrar-se com outras plataformas dentro do ecossistema Core pode exigir alocações orçamentárias adicionais que variam de $10.000 a $50.000, dependendo do escopo da colaboração.

Conclusão

O impressionante aumento da Colend para um recorde de $180 milhões de TVL, mesmo em face de uma baixa mais ampla do mercado DeFi, sublinha o potencial de protocolos inovadores para desafiar as tendências do mercado e alcançar um crescimento significativo. Ao alavancar estrategicamente as capacidades avançadas da blockchain Core, focando em empréstimos de ativos do mundo real e construindo uma comunidade forte, a Colend estabeleceu um novo padrão para o que é possível no espaço DeFi.

Para empreendedores que desejam lançar uma plataforma de empréstimo DeFi, a jornada da Colend oferece informações valiosas sobre a importância do planejamento estratégico, medidas de segurança robustas e desenvolvimento contínuo. Com a abordagem certa, é possível construir uma plataforma que não apenas sobrevive, mas prospera no cenário competitivo de DeFi. À medida que o blockchain Core continua a evoluir, ele apresenta um terreno fértil para novos projetos inovarem e terem sucesso, assim como Colend fez.

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