DeFAI: Uma nova era DeFi impulsionada por IA

As Finanças Descentralizadas ( DeFi ) sempre foi vista como a estrela da esperança para impulsionar a adoção em massa de criptomoedas, mas sua taxa de popularidade real está muito abaixo do esperado. Segundo a pesquisa mais recente, cerca de 562 milhões de pessoas em todo o mundo possuem criptomoedas, representando 6,9% da população total. No entanto, o número de usuários ativos diários de DeFi é de apenas cerca de 8 milhões, com uma taxa de penetração de apenas 1,4%. Esse dado reflete que o mercado DeFi ainda é predominantemente dominado por usuários antigos com grandes quantidades de capital, com pouca atratividade para novos usuários.

A principal razão pela qual as Finanças Descentralizadas têm dificuldade em atrair novos usuários é o seu elevado nível de conhecimento requerido e a experiência de uso insatisfatória. Mesmo as operações de troca de tokens mais básicas exigem que os usuários entendam como transferir tokens para a cadeia, reservar taxas de Gas, compreender o conceito de slippage e os mecanismos de autorização, entre outros. Esses passos complexos são muito menos convenientes do que a compra e venda com um clique em uma exchange centralizada.

No entanto, a introdução da inteligência artificial (AI) pode abrir novos caminhos para que as Finanças Descentralizadas superem esse impasse, resultando na criação de um novo conceito — DeFAI.

DeFAI representa a fusão entre Finanças Descentralizadas e AI, e seu objetivo central é reduzir a barreira de entrada para a utilização de Finanças Descentralizadas através da tecnologia AI, permitindo que os serviços financeiros descentralizados realmente cheguem ao público. O principal valor do DeFAI está refletido em três aspectos a seguir:

1. Simplificação do processo de operação: os usuários só precisam inserir instruções em linguagem natural, e a IA pode automaticamente concluir operações complexas de múltiplos passos, sem a necessidade de alternar manualmente entre várias interfaces.

2. Estratégias de negociação automatizadas: A IA pode substituir negociantes profissionais na execução de estratégias de arbitragem e investimento, podendo até ajustar automaticamente os parâmetros de risco, permitindo que investidores comuns utilizem ferramentas quantitativas de nível profissional.

3. Análise de Dados Abrangente: A IA pode monitorizar simultaneamente volumes de redes sociais, comentários de líderes de opinião, dados de transações em blockchain e tendências de preços, entre outras informações multidimensionais, e executar automaticamente transações quando determinadas condições são satisfeitas, fornecendo recomendações de operação mais alinhadas com a situação real do mercado.

Atualmente, o projeto DeFAI está principalmente dividido em três categorias:

1. Camada de abstração de IA: Este tipo de projeto simplifica operações complexas de Finanças Descentralizadas em instruções em linguagem natural, com a IA escolhendo automaticamente o caminho e os parâmetros ótimos em segundo plano. Projetos representativos incluem Griffain, Heyanon.ai e Grift.

2. Agentes de negociação automatizada: Com a autorização do usuário, esses agentes de IA podem executar automaticamente estratégias de negociação complexas de múltiplos passos. Projetos representativos incluem Almanak e Cod3x.

3. Agente de Análise de Mercado: Este tipo de IA foca na integração e análise de uma grande quantidade de dados on-chain, informações de redes sociais e tendências de mercado, proporcionando aos usuários insights de mercado em tempo real. Projetos representativos incluem AIXBT e Kwant.

Com os constantes avanços da IA em interfaces de diálogo, automação de estratégias e integração de dados, o DeFAI está a abrir um novo caminho para o desenvolvimento das Finanças Descentralizadas. Desde simples comandos de negociação em linguagem natural, até estratégias complexas de arbitragem automatizada, passando por um ecossistema onde múltiplos agentes de IA trabalham em conjunto, o DeFAI está a amadurecer e a expandir-se progressivamente.

Isto pode sinalizar que a próxima verdadeira "onda de Finanças Descentralizadas" está prestes a chegar. Através do DeFAI, mais usuários poderão desfrutar dos potenciais benefícios das finanças descentralizadas com um menor custo de entrada. Ao mesmo tempo, investidores profissionais também podem utilizar essas ferramentas para implementar estratégias de negociação mais flexíveis e seguras. Com a profunda integração da tecnologia blockchain e da IA, a tendência de desenvolvimento do DeFAI merece a nossa atenção e expectativa contínuas.