Finanças Descentralizadas: simplificar o investimento na cadeia, reestruturar o panorama da indústria
No dia 16 de abril, a Glider concluiu uma rodada de financiamento de 4 milhões de dólares liderada por um conhecido fundo de capital de risco. O projeto conseguiu conquistar um lugar no complexo campo de investimentos na cadeia, graças ao desenvolvimento de tecnologias como Intent e LLM, mas as Finanças Descentralizadas ainda precisam ser reestruturadas para simplificar as barreiras de investimento.
As ferramentas de Finanças Descentralizadas passaram por uma evolução desde a era dos Lego até a era da gestão financeira com segurança acoplada. O Glider começou no final de 2023 como um empreendimento interno de uma empresa, e sua forma inicial era Onchain Bots, ou seja, a combinação de diferentes passos operacionais para facilitar o investimento e uso pelos usuários. Este modelo de negócio que ajuda os usuários na gestão financeira existe há muito tempo, tanto nas finanças tradicionais quanto durante o período de Verão das Finanças Descentralizadas.
Glider atualmente ainda está na fase de desenvolvimento interno, e suas principais ideias incluem:
Conectar ferramentas DeFi existentes através de API, incluindo líderes de cada setor e protocolos emergentes, para construir um modelo de aquisição B2B2C.
Permitir que os usuários construam estratégias de investimento e suportem compartilhamento, facilitando o acompanhamento, a cópia de transações ou investimentos coletivos para obter maiores retornos.
Combinando tecnologias como Agentes de IA, LLM, intenção e abstração na cadeia, montar esse tipo de pilha não é tecnicamente difícil. O verdadeiro desafio está na operação de tráfego e na construção de um mecanismo de confiança.
A circulação de fundos dos usuários é sempre um tema sensível, e esta é também a principal razão pela qual os produtos na cadeia ainda não substituíram as exchanges centralizadas. A maioria dos usuários pode aceitar a descentralização em troca da segurança dos fundos, mas praticamente não aceita que a descentralização aumente os riscos de segurança.
Em 2020, um acordo de investimento de um certo fundo recebeu investimento, focando em ajudar os usuários a lidar com a complexidade das Finanças Descentralizadas. No entanto, a maioria dos usuários não utilizou a plataforma a longo prazo. A estratégia de rendimento na cadeia é um mercado aberto, onde os pequenos investidores têm dificuldade em competir com os grandes investidores em termos de servidores e volume de fundos, muitas oportunidades de rendimento não podem ser capturadas pelos pequenos investidores. Em comparação com a insustentabilidade dos rendimentos, questões de segurança e otimização de estratégias são, na verdade, secundárias. Na era de altos retornos, o planejamento financeiro sólido quase não tem espaço para sobreviver.
Com o passar do tempo, a demanda do mercado por ferramentas de ETF na cadeia tem crescido cada vez mais. Desde o cálculo e apresentação da APY em uma determinada plataforma de dados, até a operação contínua de uma determinada plataforma de estratégia, tudo indica essa tendência. Estritamente falando, esta última é um mercado de venda e apresentação de estratégias, combinando decisões assistidas por humanos e IA. No entanto, a transparência na cadeia leva a que estratégias eficientes sejam difíceis de manter em sigilo, o que pode acabar evoluindo para uma corrida armamentista, com os rendimentos tendendo a se equilibrar.
Após a febre das moedas Meme, o modelo DeFi tradicional enfrenta dificuldades para se recuperar. A indústria está a refletir se o Web3 é o próximo passo da internet ou uma versão 2.0 das tecnologias financeiras. Se for o primeiro, a forma como o fluxo de informações e de dinheiro da humanidade opera será reestruturada; se for o segundo, então as plataformas de pagamento e de negociação de valores mobiliários online existentes podem ser o fim.
A partir da estratégia da Glider, pode-se ver que os ganhos na cadeia estão se transformando na era de gestão de ativos para o cidadão comum. Semelhante aos fundos de índice e 401(k) que criaram um longo mercado em alta nos EUA, a enorme quantidade de capital e o grande número de investidores individuais irão gerar uma enorme demanda por rendimentos estáveis. Este é exatamente o significado da próxima geração das Finanças Descentralizadas.
No futuro, a tokenização de ativos geradores de rendimento pode tornar-se uma tendência. Atualmente, as exchanges, stablecoins, Finanças Descentralizadas e blockchains públicas são os poucos tipos de produtos que realmente receberam reconhecimento no mercado. Outros produtos, como NFTs e moedas Meme, são mais modelos de emissão de ativos faseados, carecendo de capacidade de auto-sustentação contínua.
Desde 2022, a tokenização de ativos físicos (RWA) começou a enraizar-se e a desenvolver-se. Especialmente após certos eventos significativos, as pessoas passaram a se preocupar mais com o rendimento e a estabilidade, em vez da descentralização em si. Se as finanças tradicionais puderem abraçar a eletrificação e a informatização, então a blockchain também não deve ser uma exceção.
Atualmente, tipos de ativos complexos e estratégias de Finanças Descentralizadas na cadeia dificultam a migração de usuários de exchanges centralizadas para a cadeia. No entanto, alguns projetos estão tentando transferir liquidez para a cadeia:
Um determinado projeto converte os rendimentos das taxas em rendimentos na cadeia através de alianças de interesses.
Outro projeto trouxe contratos perpétuos de exchange na forma de tokens LP para na cadeia.
Estes casos provam a viabilidade da liquidez na cadeia, enquanto o RWA valida a possibilidade de ativos na cadeia. Atualmente, a indústria está em um período especial; embora o Ethereum seja considerado sem vitalidade, na verdade muitos projetos estão migrando para a cadeia. Talvez este seja o último momento escuro antes do retorno das blockchains públicas à infraestrutura e do esplendor dos cenários de aplicação.
Entre os muitos produtos, algumas ferramentas de cálculo de APY de código aberto estão em funcionamento há vários anos. As diversas plataformas de exibição de rendimento têm suas ênfases, e com o passar do tempo, o foco tem-se concentrado gradualmente em ativos geradores de rendimento.
Atualmente, se tais ferramentas aumentarem a confiança na IA, precisarão enfrentar o problema da divisão de responsabilidades; se houver um aumento da intervenção humana, isso reduzirá a experiência do usuário. Uma solução possível é separar o fluxo de informações e o fluxo de fundos, criando uma comunidade de estratégia UGC, permitindo a competição interna entre os projetos e beneficiando os investidores individuais.
A Glider está a receber atenção devido a um investimento conhecido, mas os problemas de longo prazo da indústria continuam a existir. As questões de autorização e risco não envolvem apenas carteiras e fundos, mas também se a IA pode satisfazer as necessidades humanas e como a responsabilidade é dividida quando o investimento em IA falha.
Apesar disso, este mundo ainda vale a pena explorar o desconhecido. As criptomoedas, como um espaço público que divide o mundo, continuarão a prosperar.
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just_here_for_vibes
· 08-05 23:30
Quando é que posso fazer staking?
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InscriptionGriller
· 08-05 10:50
Esta investimento é mais uma máquina de fazer as pessoas de parvas, certo?
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SignatureCollector
· 08-05 10:48
Apenas 400w? Esta rodada é muito pequena, não é?
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liquidation_surfer
· 08-05 10:46
Eh, aqui vem mais um que vai fazer as pessoas de parvas.
Glider angariou 400 mil dólares em financiamento, o limiar de investimento em Finanças Descentralizadas pode ser Gota.
Finanças Descentralizadas: simplificar o investimento na cadeia, reestruturar o panorama da indústria
No dia 16 de abril, a Glider concluiu uma rodada de financiamento de 4 milhões de dólares liderada por um conhecido fundo de capital de risco. O projeto conseguiu conquistar um lugar no complexo campo de investimentos na cadeia, graças ao desenvolvimento de tecnologias como Intent e LLM, mas as Finanças Descentralizadas ainda precisam ser reestruturadas para simplificar as barreiras de investimento.
As ferramentas de Finanças Descentralizadas passaram por uma evolução desde a era dos Lego até a era da gestão financeira com segurança acoplada. O Glider começou no final de 2023 como um empreendimento interno de uma empresa, e sua forma inicial era Onchain Bots, ou seja, a combinação de diferentes passos operacionais para facilitar o investimento e uso pelos usuários. Este modelo de negócio que ajuda os usuários na gestão financeira existe há muito tempo, tanto nas finanças tradicionais quanto durante o período de Verão das Finanças Descentralizadas.
Glider atualmente ainda está na fase de desenvolvimento interno, e suas principais ideias incluem:
Conectar ferramentas DeFi existentes através de API, incluindo líderes de cada setor e protocolos emergentes, para construir um modelo de aquisição B2B2C.
Permitir que os usuários construam estratégias de investimento e suportem compartilhamento, facilitando o acompanhamento, a cópia de transações ou investimentos coletivos para obter maiores retornos.
Combinando tecnologias como Agentes de IA, LLM, intenção e abstração na cadeia, montar esse tipo de pilha não é tecnicamente difícil. O verdadeiro desafio está na operação de tráfego e na construção de um mecanismo de confiança.
A circulação de fundos dos usuários é sempre um tema sensível, e esta é também a principal razão pela qual os produtos na cadeia ainda não substituíram as exchanges centralizadas. A maioria dos usuários pode aceitar a descentralização em troca da segurança dos fundos, mas praticamente não aceita que a descentralização aumente os riscos de segurança.
Em 2020, um acordo de investimento de um certo fundo recebeu investimento, focando em ajudar os usuários a lidar com a complexidade das Finanças Descentralizadas. No entanto, a maioria dos usuários não utilizou a plataforma a longo prazo. A estratégia de rendimento na cadeia é um mercado aberto, onde os pequenos investidores têm dificuldade em competir com os grandes investidores em termos de servidores e volume de fundos, muitas oportunidades de rendimento não podem ser capturadas pelos pequenos investidores. Em comparação com a insustentabilidade dos rendimentos, questões de segurança e otimização de estratégias são, na verdade, secundárias. Na era de altos retornos, o planejamento financeiro sólido quase não tem espaço para sobreviver.
Com o passar do tempo, a demanda do mercado por ferramentas de ETF na cadeia tem crescido cada vez mais. Desde o cálculo e apresentação da APY em uma determinada plataforma de dados, até a operação contínua de uma determinada plataforma de estratégia, tudo indica essa tendência. Estritamente falando, esta última é um mercado de venda e apresentação de estratégias, combinando decisões assistidas por humanos e IA. No entanto, a transparência na cadeia leva a que estratégias eficientes sejam difíceis de manter em sigilo, o que pode acabar evoluindo para uma corrida armamentista, com os rendimentos tendendo a se equilibrar.
Após a febre das moedas Meme, o modelo DeFi tradicional enfrenta dificuldades para se recuperar. A indústria está a refletir se o Web3 é o próximo passo da internet ou uma versão 2.0 das tecnologias financeiras. Se for o primeiro, a forma como o fluxo de informações e de dinheiro da humanidade opera será reestruturada; se for o segundo, então as plataformas de pagamento e de negociação de valores mobiliários online existentes podem ser o fim.
A partir da estratégia da Glider, pode-se ver que os ganhos na cadeia estão se transformando na era de gestão de ativos para o cidadão comum. Semelhante aos fundos de índice e 401(k) que criaram um longo mercado em alta nos EUA, a enorme quantidade de capital e o grande número de investidores individuais irão gerar uma enorme demanda por rendimentos estáveis. Este é exatamente o significado da próxima geração das Finanças Descentralizadas.
No futuro, a tokenização de ativos geradores de rendimento pode tornar-se uma tendência. Atualmente, as exchanges, stablecoins, Finanças Descentralizadas e blockchains públicas são os poucos tipos de produtos que realmente receberam reconhecimento no mercado. Outros produtos, como NFTs e moedas Meme, são mais modelos de emissão de ativos faseados, carecendo de capacidade de auto-sustentação contínua.
Desde 2022, a tokenização de ativos físicos (RWA) começou a enraizar-se e a desenvolver-se. Especialmente após certos eventos significativos, as pessoas passaram a se preocupar mais com o rendimento e a estabilidade, em vez da descentralização em si. Se as finanças tradicionais puderem abraçar a eletrificação e a informatização, então a blockchain também não deve ser uma exceção.
Atualmente, tipos de ativos complexos e estratégias de Finanças Descentralizadas na cadeia dificultam a migração de usuários de exchanges centralizadas para a cadeia. No entanto, alguns projetos estão tentando transferir liquidez para a cadeia:
Estes casos provam a viabilidade da liquidez na cadeia, enquanto o RWA valida a possibilidade de ativos na cadeia. Atualmente, a indústria está em um período especial; embora o Ethereum seja considerado sem vitalidade, na verdade muitos projetos estão migrando para a cadeia. Talvez este seja o último momento escuro antes do retorno das blockchains públicas à infraestrutura e do esplendor dos cenários de aplicação.
Entre os muitos produtos, algumas ferramentas de cálculo de APY de código aberto estão em funcionamento há vários anos. As diversas plataformas de exibição de rendimento têm suas ênfases, e com o passar do tempo, o foco tem-se concentrado gradualmente em ativos geradores de rendimento.
Atualmente, se tais ferramentas aumentarem a confiança na IA, precisarão enfrentar o problema da divisão de responsabilidades; se houver um aumento da intervenção humana, isso reduzirá a experiência do usuário. Uma solução possível é separar o fluxo de informações e o fluxo de fundos, criando uma comunidade de estratégia UGC, permitindo a competição interna entre os projetos e beneficiando os investidores individuais.
A Glider está a receber atenção devido a um investimento conhecido, mas os problemas de longo prazo da indústria continuam a existir. As questões de autorização e risco não envolvem apenas carteiras e fundos, mas também se a IA pode satisfazer as necessidades humanas e como a responsabilidade é dividida quando o investimento em IA falha.
Apesar disso, este mundo ainda vale a pena explorar o desconhecido. As criptomoedas, como um espaço público que divide o mundo, continuarão a prosperar.