Nova variante do esquema de moeda estável: revelando o caso "Xin Kang Jia"

Recentemente, um grande caso de fraude financeira, com um valor em questão que atinge os 13 bilhões de yuan e envolvendo até 2 milhões de vítimas, chamou a atenção geral. A plataforma chamada "鑫慷嘉", que opera sob a bandeira de moeda estável e bolsas de Dubai, utilizou a isca de "alta taxa de retorno garantida" para atrair um grande número de idosos e pequenos empresários de cidades de terceiro e quarto níveis a investir, resultando em enormes perdas financeiras.

De empresa de fachada a enorme rede de pirâmide

Em março de 2021, a "Guizhou Xinkangjia Big Data Service Co., Ltd." foi fundada, com um capital registrado de 30 milhões de yuans, mas na verdade é uma empresa de fachada sem capital efetivo e sem pessoal registrado na segurança social. Em maio de 2023, a empresa começou a operar a plataforma "China Petroleum", que foi posteriormente renomeada para "DGCX Xinkangjia Data", afirmando ser a filial oficial chinesa de uma determinada bolsa em Dubai e alegando ter cooperação estratégica com grandes empresas de energia.

A plataforma utiliza um aplicativo para operar, os membros realizam transações simuladas sob a orientação de um "professor", prevendo as flutuações do mercado. No entanto, esses dados são, na verdade, manipulados aleatoriamente pelo backend. A plataforma utiliza USDT como meio de troca, exigindo que os membros troquem renminbi por USDT antes de transferi-los para a conta da plataforma.

Mais grave ainda, a plataforma construiu uma estrutura de pirâmide "militarizada". O país foi dividido em quatro grandes "zonas de guerra", e os promotores são promovidos de acordo com suas patentes, com a quantidade de recrutamento atrelada a recompensas. A maior equipe de Yunnan possui 150 mil membros, e Jiangxi também tem 100 mil, formando uma vasta rede de pirâmide.

Alerta soou, lavar os olhos desmoronou

Apesar de em outubro de 2024 alguns governos locais emitirem alertas de risco, apontando que a plataforma não tinha qualificação legal, a maioria dos usuários ainda estava imersa na fantasia de altos retornos. Somente em maio de 2025, quando as taxas de saques da plataforma subiram de repente e grandes saques precisavam de longos períodos de "fila", é que os investidores começaram a notar anomalias. Em 26 de junho, a plataforma fechou completamente o canal de saques, o sistema colapsou e os fundos de milhões de investidores foram congelados.

Atualmente, a polícia de várias regiões do país já está investigando, 37 líderes de equipe foram presos, e fundos no valor de 120 milhões de yuan foram congelados. No entanto, o mentor por trás da plataforma já fugiu para o exterior, e sua verdadeira identidade e paradeiro permanecem um mistério.

Lavagem dos olhos de métodos de "atualização"

Este caso combina várias técnicas, como o esquema Ponzi, o marketing multinível e a lavagem de dinheiro transfronteiriça, mas a sua maior característica é a introdução abrangente de USDT como um canal para a entrada e saída de fundos, aumentando significativamente a ocultação do esquema e a eficiência na transferência de fundos. Dois dias antes do colapso da plataforma, até 1,8 mil milhões de USDT foram transferidos em lotes para três novos endereços de criptomoedas.

Recentemente, muitos governos começaram a prestar atenção ao problema das moeda estável, e a regulamentação global das moeda estável também está avançando rapidamente. No entanto, os lavadores de olhos estão aproveitando essa onda, constantemente renovando os seus roteiros de fraude.

Este caso novamente nos lembra que, embora os esquemas possam mudar de aparência, a ganância e a confiança cega na natureza humana continuam a ser as fraquezas mais fáceis de serem exploradas. Ao enfrentar promessas de altos retornos, é crucial manter a racionalidade e a vigilância.