Actif numérique financier : l'opportunité historique de Hong Kong
Hong Kong s'oriente vers le front innovant de la finance des actifs numériques. Depuis la publication de la déclaration de politique sur les actifs virtuels en octobre 2022, Hong Kong est devenu l'un des centres financiers internationaux les plus actifs à adopter le Web3 et les actifs numériques. Du soutien clair de la politique gouvernementale à celui des organismes de réglementation, Hong Kong progresse de manière globale dans l'innovation financière des actifs numériques.
La tokenisation des actifs du monde réel ( RWA ) est la clé de la stratégie financière d'actifs numériques de Hong Kong. En août 2024, la Banque de Hong Kong a lancé le programme sandbox "Ensemble", visant à utiliser des devises tokenisées expérimentales pour faciliter les règlements interbancaires et étudier le commerce des actifs tokenisés. Cette initiative démontre la détermination de Hong Kong à devenir le centre mondial de la tokenisation des RWA.
Selon les données de recherche, le potentiel du marché des RWA est énorme. Actuellement, la taille totale du marché dépasse 13 milliards de dollars, et on estime qu'elle pourrait atteindre 10 000 milliards de dollars d'ici 2030, avec un potentiel de croissance pouvant dépasser 75 fois. Cela jette les bases du marché pour que Hong Kong devienne un hub mondial de la tokenisation des RWA.
Récemment, une plateforme d'actif numérique a annoncé une collaboration avec plusieurs sociétés de fonds pour lancer un projet de fonds tokenisé destiné aux investisseurs de détail à Hong Kong dans le cadre du projet Ensemble, tout en explorant la distribution de produits financiers sur blockchain. Ces initiatives marquent des progrès substantiels de Hong Kong dans le domaine de la tokenisation des RWA.
Projet "Ensemble" : Stratégie financière des actifs numériques à Hong Kong
Le projet "Ensemble" est une stratégie à long terme pour le développement des actifs numériques à Hong Kong, visant à consolider sa position en tant que centre financier international. Ce projet sera officiellement lancé en mars 2024 et a pour objectif de soutenir le développement du marché tokenisé à Hong Kong, en se concentrant initialement sur les dépôts tokenisés.
Ce projet poursuivra la recherche et les tests des cas d'utilisation de la tokenisation, y compris le règlement des actifs du monde réel tokenisés, tels que les obligations vertes, les réductions volontaires d'émissions, les avions, les stations de recharge pour véhicules électriques, les connaissements électroniques et la gestion de trésorerie. Cela devrait évoluer vers une nouvelle infrastructure de marché financier, reliant les actifs du monde réel tokenisés aux monnaies tokenisées.
Le projet "Ensemble" a établi à Hong Kong un système de test orienté vers la conformité, offrant des opportunités d'expérimentation pour les futures innovations en matière d'actif numérique. La tokenisation des RWA transforme les actifs physiques en actifs numériques sur la blockchain, apportant des avantages uniques :
Améliorer le rapport coût-efficacité : éliminer les intermédiaires, réduire les coûts de transaction et augmenter l'efficacité.
Améliorer l'accessibilité : permettre aux actifs traditionnels d'être divisés en plus petites portions, augmentant ainsi l'accessibilité et la liquidité.
Cela permet à Web3 d'atteindre efficacement le vaste réservoir d'actifs des marchés traditionnels, tels que le marché obligataire mondial (133 trillions de dollars ) et le marché de l'or (13,5 trillions de dollars ). Ces actifs physiques peuvent non seulement entrer dans l'écosystème de trading en chaîne, mais aussi générer des revenus DeFi par le biais de prêts et de mises, introduisant ainsi un soutien d'actifs à revenu réel sur le marché des actifs numériques.
Comparé aux 88 milliards de dollars de TVL sur la chaîne actuelle, la taille des actifs RWA tokenisés peut facilement atteindre des milliers de milliards de dollars, ce qui apportera un puissant moteur de croissance aux actifs sur la chaîne. Avec la vulgarisation de la tokenisation des RWA, le monde sur la chaîne connaitra une transformation profonde, et les frontières entre la finance traditionnelle et la finance numérique deviendront progressivement floues.
Le projet "Ensemble" vise à créer une plateforme de test hautement innovante pour explorer de manière prospective l'intégration approfondie de l'écosystème financier des actifs numériques. Ses nouveaux produits et modèles constitueront une "répétition" de la prochaine étape de l'innovation des actifs numériques à Hong Kong, offrant une dynamique solide pour faire de Hong Kong un hub mondial de la tokenisation des RWA.
Tokenisation des RWA : opportunités d'innovation financière à Hong Kong
La demande de Hong Kong pour la tokenisation des RWA découle de son solide statut de centre financier international. La tokenisation des RWA offre une nouvelle opportunité pour la fusion des actifs numériques et de la finance traditionnelle, permettant aux fonds, obligations, actions, etc. d'être tokenisés grâce à la technologie blockchain, améliorant ainsi la liquidité et l'accessibilité des actifs.
Hong Kong, en tant que géant financier international, dispose d'une riche diversité de services financiers, d'une expérience accumulée pendant de nombreuses années, d'un système de gestion des risques mature, d'une infrastructure de trading complète et d'une vaste clientèle. Ces atouts aident Hong Kong à rapidement mettre les actifs RWA sur la blockchain, offrant au marché des solutions de trading conformes et sécurisées, devenant ainsi un pont entre le Web2 et le Web3.
Dans le cadre du projet "Ensemble", Hong Kong a défini quatre grands thèmes clés pour des tests expérimentaux de tokenisation des RWA : revenu fixe, fonds d'investissement, titrisation et financement commercial, parmi lesquels le revenu fixe et les fonds d'investissement sont considérés comme les points focaux des expérimentations préliminaires.
Une plateforme d'actifs numériques collabore avec des institutions financières traditionnelles dans le cadre du projet Ensemble pour la validation du concept de produits de fonds tokenisés. Cette initiative pourrait favoriser la chaîne et la transparence des produits à revenu fixe, apportant ainsi une transformation innovante dans le domaine de la gestion d'actifs.
Conformité et sécurité : S'appuyant sur une plateforme de test de conformité réglementaire, garantir que les fonds tokenisés respectent les normes réglementaires, offrant ainsi aux investisseurs du monde entier des canaux d'investissement sûrs et fiables.
Amélioration de la liquidité et de la transparence : La tokenisation permet aux produits de fonds d'être échangés de manière transparente sur la blockchain, les actifs pouvant être fractionnés en petites unités, augmentant ainsi la liquidité et permettant aux investisseurs de bénéficier des avantages d'un marché décentralisé.
Amélioration de l'efficacité et optimisation des coûts : simplification des processus de gestion des fonds traditionnels, réduction des coûts intermédiaires, rendant les produits de fonds plus accessibles et attirant un plus large éventail d'investisseurs de détail.
Cette coopération peut non seulement améliorer considérablement la vitesse et l'efficacité des règlements, mais également réduire le seuil d'entrée en permettant de petits investissements, apportant une nouvelle source de liquidité au marché, et devrait en outre favoriser le développement et la diffusion du marché RWA.
Selon les prévisions, d'ici 2026, les institutions et les investisseurs fortunés devraient allouer 5,6 % et 8,6 % de leurs portefeuilles aux actifs numériques, ce qui signifie que, dans les trois prochaines années, l'augmentation des allocations d'investissement en RWA tokenisées dépassera généralement 100 %.
Produit RWA de type détail : points de déclenchement possibles
Au cours des 5 dernières années, les stablecoins sont devenus l'un des produits financiers d'actif numérique les plus réussis. En tant que produit avec des attributs RWA et destiné aux utilisateurs ordinaires, les stablecoins ont considérablement élargi la base d'utilisateurs de Web3 et d'actifs numériques.
De nombreuses institutions financières traditionnelles majeures se concentrent également sur ce type de produit. Actuellement, la taille des fonds de titres de créance tokenisés dirigés par certaines institutions approche 1 milliard de dollars, établissant ainsi une base pour l'application des produits tokenisés RWA sur le marché de détail.
Les produits de tokenisation RWA de type retail présentent des avantages d'inclusivité, permettant de réduire le seuil d'investissement et de simplifier les processus de transaction. Grâce à la transparence offerte par la blockchain, ces produits renforcent également la capacité de gestion des risques, augmentent la confiance des investisseurs et favorisent l'application et la diffusion des actifs numériques dans la vie financière quotidienne.
À Hong Kong, certaines entreprises d'actifs numériques poussent à l'innovation et à la promotion des RWA conformes. En tant que première plateforme d'actifs virtuels agréée à Hong Kong, certaines plateformes ont joué un rôle clé dans ce processus :
Expérience riche : Plus de six ans d'expérience dans le secteur des actifs numériques.
Collaboration étendue : collaboration avec plusieurs grandes institutions financières traditionnelles pour promouvoir des projets tels que les ETF d'actifs numériques et la tokenisation de fonds d'investissement.
Garantie de conformité : respecter des exigences réglementaires strictes pour offrir un environnement sécurisé à nos partenaires et obtenir le plus grand montant d'assurance de garde d'actifs numériques au monde.
Service complet : Fournir une solution complète allant de l'émission de titres numériques, de la garde à la négociation.
Ces agencements renforcent non seulement la connexion entre le Web3 et la finance traditionnelle, mais offrent également aux investisseurs une plus grande confiance et une expérience de participation plus pratique grâce à une gestion d'actifs conforme et un contrôle des risques.
Conclusion
La tokenisation des RWA offre une opportunité de "changement de paradigme" pour la finance des actifs numériques à Hong Kong. Si l'on parvient à combiner légalement les actifs numériques sur la chaîne et les actifs du monde réel, et à les promouvoir sous une forme de détail, cela pourrait devenir le prochain "point de déclenchement" de la finance des actifs numériques.
Hong Kong, en tant que centre financier international, dispose de riches ressources financières traditionnelles, d'un système de gestion des risques mature, d'infrastructures de trading complètes et d'une vaste base de clients. Ces avantages permettent à Hong Kong d'introduire des actifs tels que des fonds, des actions et de l'or sur la blockchain sous forme de RWA, libérant ainsi leur potentiel de liquidité.
Avec l'avancement des projets et des collaborations pertinents, nous avons des raisons d'attendre que Hong Kong joue un rôle de plus en plus important dans l'innovation financière mondiale des actifs numériques, favorisant le développement rapide du marché de la tokenisation des RWA.
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HodlBeliever
· Il y a 4h
monter à bord prix 4.8w ne pas être avide ni pressé la gestion des risques avant tout
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ILCollector
· Il y a 5h
Encore une fois, un w a perdu.
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PoolJumper
· Il y a 5h
À un pas de devenir un succès mondial, ouh ouh.
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NotGonnaMakeIt
· Il y a 5h
S'appuyer sur la politique permet-il de briser les barrières ?
Hong Kong se positionne pour la tokenisation des RWA, créant un hub d'innovation financière pour les actifs numériques.
Actif numérique financier : l'opportunité historique de Hong Kong
Hong Kong s'oriente vers le front innovant de la finance des actifs numériques. Depuis la publication de la déclaration de politique sur les actifs virtuels en octobre 2022, Hong Kong est devenu l'un des centres financiers internationaux les plus actifs à adopter le Web3 et les actifs numériques. Du soutien clair de la politique gouvernementale à celui des organismes de réglementation, Hong Kong progresse de manière globale dans l'innovation financière des actifs numériques.
La tokenisation des actifs du monde réel ( RWA ) est la clé de la stratégie financière d'actifs numériques de Hong Kong. En août 2024, la Banque de Hong Kong a lancé le programme sandbox "Ensemble", visant à utiliser des devises tokenisées expérimentales pour faciliter les règlements interbancaires et étudier le commerce des actifs tokenisés. Cette initiative démontre la détermination de Hong Kong à devenir le centre mondial de la tokenisation des RWA.
Selon les données de recherche, le potentiel du marché des RWA est énorme. Actuellement, la taille totale du marché dépasse 13 milliards de dollars, et on estime qu'elle pourrait atteindre 10 000 milliards de dollars d'ici 2030, avec un potentiel de croissance pouvant dépasser 75 fois. Cela jette les bases du marché pour que Hong Kong devienne un hub mondial de la tokenisation des RWA.
Récemment, une plateforme d'actif numérique a annoncé une collaboration avec plusieurs sociétés de fonds pour lancer un projet de fonds tokenisé destiné aux investisseurs de détail à Hong Kong dans le cadre du projet Ensemble, tout en explorant la distribution de produits financiers sur blockchain. Ces initiatives marquent des progrès substantiels de Hong Kong dans le domaine de la tokenisation des RWA.
Projet "Ensemble" : Stratégie financière des actifs numériques à Hong Kong
Le projet "Ensemble" est une stratégie à long terme pour le développement des actifs numériques à Hong Kong, visant à consolider sa position en tant que centre financier international. Ce projet sera officiellement lancé en mars 2024 et a pour objectif de soutenir le développement du marché tokenisé à Hong Kong, en se concentrant initialement sur les dépôts tokenisés.
Ce projet poursuivra la recherche et les tests des cas d'utilisation de la tokenisation, y compris le règlement des actifs du monde réel tokenisés, tels que les obligations vertes, les réductions volontaires d'émissions, les avions, les stations de recharge pour véhicules électriques, les connaissements électroniques et la gestion de trésorerie. Cela devrait évoluer vers une nouvelle infrastructure de marché financier, reliant les actifs du monde réel tokenisés aux monnaies tokenisées.
Le projet "Ensemble" a établi à Hong Kong un système de test orienté vers la conformité, offrant des opportunités d'expérimentation pour les futures innovations en matière d'actif numérique. La tokenisation des RWA transforme les actifs physiques en actifs numériques sur la blockchain, apportant des avantages uniques :
Cela permet à Web3 d'atteindre efficacement le vaste réservoir d'actifs des marchés traditionnels, tels que le marché obligataire mondial (133 trillions de dollars ) et le marché de l'or (13,5 trillions de dollars ). Ces actifs physiques peuvent non seulement entrer dans l'écosystème de trading en chaîne, mais aussi générer des revenus DeFi par le biais de prêts et de mises, introduisant ainsi un soutien d'actifs à revenu réel sur le marché des actifs numériques.
Comparé aux 88 milliards de dollars de TVL sur la chaîne actuelle, la taille des actifs RWA tokenisés peut facilement atteindre des milliers de milliards de dollars, ce qui apportera un puissant moteur de croissance aux actifs sur la chaîne. Avec la vulgarisation de la tokenisation des RWA, le monde sur la chaîne connaitra une transformation profonde, et les frontières entre la finance traditionnelle et la finance numérique deviendront progressivement floues.
Le projet "Ensemble" vise à créer une plateforme de test hautement innovante pour explorer de manière prospective l'intégration approfondie de l'écosystème financier des actifs numériques. Ses nouveaux produits et modèles constitueront une "répétition" de la prochaine étape de l'innovation des actifs numériques à Hong Kong, offrant une dynamique solide pour faire de Hong Kong un hub mondial de la tokenisation des RWA.
Tokenisation des RWA : opportunités d'innovation financière à Hong Kong
La demande de Hong Kong pour la tokenisation des RWA découle de son solide statut de centre financier international. La tokenisation des RWA offre une nouvelle opportunité pour la fusion des actifs numériques et de la finance traditionnelle, permettant aux fonds, obligations, actions, etc. d'être tokenisés grâce à la technologie blockchain, améliorant ainsi la liquidité et l'accessibilité des actifs.
Hong Kong, en tant que géant financier international, dispose d'une riche diversité de services financiers, d'une expérience accumulée pendant de nombreuses années, d'un système de gestion des risques mature, d'une infrastructure de trading complète et d'une vaste clientèle. Ces atouts aident Hong Kong à rapidement mettre les actifs RWA sur la blockchain, offrant au marché des solutions de trading conformes et sécurisées, devenant ainsi un pont entre le Web2 et le Web3.
Dans le cadre du projet "Ensemble", Hong Kong a défini quatre grands thèmes clés pour des tests expérimentaux de tokenisation des RWA : revenu fixe, fonds d'investissement, titrisation et financement commercial, parmi lesquels le revenu fixe et les fonds d'investissement sont considérés comme les points focaux des expérimentations préliminaires.
Une plateforme d'actifs numériques collabore avec des institutions financières traditionnelles dans le cadre du projet Ensemble pour la validation du concept de produits de fonds tokenisés. Cette initiative pourrait favoriser la chaîne et la transparence des produits à revenu fixe, apportant ainsi une transformation innovante dans le domaine de la gestion d'actifs.
Cette coopération peut non seulement améliorer considérablement la vitesse et l'efficacité des règlements, mais également réduire le seuil d'entrée en permettant de petits investissements, apportant une nouvelle source de liquidité au marché, et devrait en outre favoriser le développement et la diffusion du marché RWA.
Selon les prévisions, d'ici 2026, les institutions et les investisseurs fortunés devraient allouer 5,6 % et 8,6 % de leurs portefeuilles aux actifs numériques, ce qui signifie que, dans les trois prochaines années, l'augmentation des allocations d'investissement en RWA tokenisées dépassera généralement 100 %.
Produit RWA de type détail : points de déclenchement possibles
Au cours des 5 dernières années, les stablecoins sont devenus l'un des produits financiers d'actif numérique les plus réussis. En tant que produit avec des attributs RWA et destiné aux utilisateurs ordinaires, les stablecoins ont considérablement élargi la base d'utilisateurs de Web3 et d'actifs numériques.
De nombreuses institutions financières traditionnelles majeures se concentrent également sur ce type de produit. Actuellement, la taille des fonds de titres de créance tokenisés dirigés par certaines institutions approche 1 milliard de dollars, établissant ainsi une base pour l'application des produits tokenisés RWA sur le marché de détail.
Les produits de tokenisation RWA de type retail présentent des avantages d'inclusivité, permettant de réduire le seuil d'investissement et de simplifier les processus de transaction. Grâce à la transparence offerte par la blockchain, ces produits renforcent également la capacité de gestion des risques, augmentent la confiance des investisseurs et favorisent l'application et la diffusion des actifs numériques dans la vie financière quotidienne.
À Hong Kong, certaines entreprises d'actifs numériques poussent à l'innovation et à la promotion des RWA conformes. En tant que première plateforme d'actifs virtuels agréée à Hong Kong, certaines plateformes ont joué un rôle clé dans ce processus :
Ces agencements renforcent non seulement la connexion entre le Web3 et la finance traditionnelle, mais offrent également aux investisseurs une plus grande confiance et une expérience de participation plus pratique grâce à une gestion d'actifs conforme et un contrôle des risques.
Conclusion
La tokenisation des RWA offre une opportunité de "changement de paradigme" pour la finance des actifs numériques à Hong Kong. Si l'on parvient à combiner légalement les actifs numériques sur la chaîne et les actifs du monde réel, et à les promouvoir sous une forme de détail, cela pourrait devenir le prochain "point de déclenchement" de la finance des actifs numériques.
Hong Kong, en tant que centre financier international, dispose de riches ressources financières traditionnelles, d'un système de gestion des risques mature, d'infrastructures de trading complètes et d'une vaste base de clients. Ces avantages permettent à Hong Kong d'introduire des actifs tels que des fonds, des actions et de l'or sur la blockchain sous forme de RWA, libérant ainsi leur potentiel de liquidité.
Avec l'avancement des projets et des collaborations pertinents, nous avons des raisons d'attendre que Hong Kong joue un rôle de plus en plus important dans l'innovation financière mondiale des actifs numériques, favorisant le développement rapide du marché de la tokenisation des RWA.