Aturan Perjalanan pada dasarnya bertujuan untuk meningkatkan transparansi transaksi, menghubungkan transaksi blockchain dengan entitas dan identitas di dunia nyata, untuk lebih baik mengelola pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko lawan transaksi di dalam transaksi rantai.
Meskipun "anonimitas" adalah fitur penting dari blockchain, fitur ini juga disalahgunakan oleh beberapa kejahatan keuangan. Untuk mengintegrasikan teknologi blockchain ke dalam sistem regulasi, otoritas pengatur meminta platform untuk mematuhi beberapa prinsip dasar, termasuk KYC( Kenali Pelanggan Anda), pemantauan pasar, dll. Aturan Travel kemudian mengharuskan untuk mengetahui identitas kedua belah pihak transaksi, memecahkan karakteristik "anonim".
Sebelum pedoman regulasi Travel Rule pada tahun 2019 diajukan, penyedia layanan aset virtual (VASP) hanya perlu melakukan KYC terhadap pelanggan mereka sendiri. Namun, saat melakukan transaksi lintas platform, informasi tentang lawan transaksi tidak dapat diketahui, yang meningkatkan risiko transaksi. Travel Rule mengharuskan VASP untuk mendapatkan, menyimpan, dan mengajukan informasi tentang pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset virtual, untuk mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan, mengambil tindakan pembekuan, dan melarang transaksi dengan individu dan entitas yang dikenakan sanksi.
Ada tiga alasan utama untuk penerapan Travel Rule:
Melindungi investor, mengurangi risiko terpapar dana ilegal
Mengurangi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme
Meningkatkan kemampuan perusahaan dalam mengelola risiko mitra dagang
Saat ini, Travel Rule sedang diadopsi secara luas di seluruh dunia, dengan kawasan Asia-Pasifik yang memimpin, sementara Eropa dan Timur Tengah juga cepat mengikuti. Seluruh industri semakin menerima regulasi, dan jumlah pembuatan serta balasan informasi Travel Rule terus meningkat.
Hong Kong akan meminta VASP untuk mematuhi Travel Rule mulai 1 Juni. Persyaratan utama termasuk:
Mengumpulkan informasi dalam berbagai rentang berdasarkan jumlah transaksi
Jika informasi yang diperlukan belum diterima, pihak yang memulai VASP harus diminta untuk memberikan, jika tidak, pertimbangkan untuk mengakhiri hubungan bisnis.
Memberikan panduan rinci tentang bagaimana melakukan due diligence terhadap mitra dagang
Meminta verifikasi kepemilikan dompet yang di-host sendiri
Meskipun tingkat adopsi global terus meningkat, pelaksanaan Travel Rule masih menghadapi beberapa tantangan:
Jadwal implementasi yang berbeda di berbagai yuridiksi menyebabkan VASP yang patuh mungkin tidak dapat melakukan transaksi dengan mitra yang tidak patuh.
Kurangnya interoperabilitas antara perjanjian Travel Rule
Seiring berjalannya waktu dan upaya dari berbagai pihak, tantangan ini diharapkan dapat diatasi, Aturan Perjalanan akan memainkan peran penting dalam memerangi kejahatan keuangan.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Aturan Perjalanan: enkripsi transaksi AML baru norma global dipercepat pelaksanaannya
Aturan Perjalanan: Mengakhiri Kejahatan Keuangan
Aturan Perjalanan pada dasarnya bertujuan untuk meningkatkan transparansi transaksi, menghubungkan transaksi blockchain dengan entitas dan identitas di dunia nyata, untuk lebih baik mengelola pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko lawan transaksi di dalam transaksi rantai.
Meskipun "anonimitas" adalah fitur penting dari blockchain, fitur ini juga disalahgunakan oleh beberapa kejahatan keuangan. Untuk mengintegrasikan teknologi blockchain ke dalam sistem regulasi, otoritas pengatur meminta platform untuk mematuhi beberapa prinsip dasar, termasuk KYC( Kenali Pelanggan Anda), pemantauan pasar, dll. Aturan Travel kemudian mengharuskan untuk mengetahui identitas kedua belah pihak transaksi, memecahkan karakteristik "anonim".
Sebelum pedoman regulasi Travel Rule pada tahun 2019 diajukan, penyedia layanan aset virtual (VASP) hanya perlu melakukan KYC terhadap pelanggan mereka sendiri. Namun, saat melakukan transaksi lintas platform, informasi tentang lawan transaksi tidak dapat diketahui, yang meningkatkan risiko transaksi. Travel Rule mengharuskan VASP untuk mendapatkan, menyimpan, dan mengajukan informasi tentang pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset virtual, untuk mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan, mengambil tindakan pembekuan, dan melarang transaksi dengan individu dan entitas yang dikenakan sanksi.
Ada tiga alasan utama untuk penerapan Travel Rule:
Saat ini, Travel Rule sedang diadopsi secara luas di seluruh dunia, dengan kawasan Asia-Pasifik yang memimpin, sementara Eropa dan Timur Tengah juga cepat mengikuti. Seluruh industri semakin menerima regulasi, dan jumlah pembuatan serta balasan informasi Travel Rule terus meningkat.
Hong Kong akan meminta VASP untuk mematuhi Travel Rule mulai 1 Juni. Persyaratan utama termasuk:
Meskipun tingkat adopsi global terus meningkat, pelaksanaan Travel Rule masih menghadapi beberapa tantangan:
Seiring berjalannya waktu dan upaya dari berbagai pihak, tantangan ini diharapkan dapat diatasi, Aturan Perjalanan akan memainkan peran penting dalam memerangi kejahatan keuangan.