Umba, une banque numérique basée à Nairobi et active à la fois au Kenya et au Nigeria, a obtenu un financement par emprunt de 5 millions de dollars pour développer son portefeuille de prêts garantis au Kenya.
Le financement soutiendra principalement le financement de véhicules et les prêts pour les petites et moyennes entreprises (PME).
Fondée au Nigeria et relocalisée au Kenya en 2023, l'entreprise a connu un fort élan, enregistrant une croissance mensuelle des revenus de 19 % en 2024 et une augmentation des revenus par six fois au cours de l'année écoulée. Cette expansion rapide a été stimulée par une forte demande de financement pour les véhicules et les PME, tandis que l'introduction de nouveaux produits a contribué à améliorer la satisfaction des clients.
Umba Kenya est désormais en bonne voie pour réaliser un bénéfice en 2025.
« Avec la confiance de bailleurs de fonds clés comme Star Strong Capital, Umba est prêt à tirer parti de ce financement pour élargir son influence sur le marché », a déclaré Tiernan Kennedy, cofondateur et PDG d'Umba.
"Notre lancement au Kenya a dépassé nos attentes, avec d'excellentes performances de prêt. En tant que seule banque numérique pure sur le marché, nous offrons une meilleure manière de gérer ses finances pour les Kényans grâce à la rapidité, l'accessibilité et des solutions financières sur mesure."
Umba a noté que le financement automobile est devenu un axe central de ses opérations au Kenya, alimenté par une demande croissante de prêts automobiles. La société a souligné l'expansion du parc automobile du pays – maintenant supérieur à 5 millions de véhicules immatriculés, une augmentation significative par rapport à 3,9 millions en 2021 – comme un facteur clé alimentant ce changement.
«Le marché du financement automobile est évalué à environ 17 milliards de dollars», a déclaré Kennedy. «C'est maintenant la plus grande partie de notre portefeuille de prêts au Kenya.»
Umba s'oriente également vers des produits adossés à des actifs plutôt que vers des prêts numériques non garantis qui ont défini une grande partie du secteur fintech.
« Alors que de nombreuses fintechs se concentrent sur des prêts non garantis à court terme et à taux d'intérêt élevé, nous construisons des relations clients à long terme grâce à des produits adossés à des actifs », a déclaré Kennedy.
Le paysage fintech kenyan est notoirement difficile, ayant été témoin de l'effondrement de plusieurs acteurs ces derniers temps. Plus récemment, Lipa Later, une startup de paiement différé (BNPL), a été placée sous administration en mars 2025 après avoir échoué à obtenir un financement supplémentaire et faire face à des dettes croissantes.
Malgré avoir levé 12 millions de dollars en financement de départ début 2022 et 3,4 millions de dollars supplémentaires en dette en septembre 2023, Lipa Later a été confronté à des pressions financières, entraînant des salaires impayés, des litiges juridiques avec des fournisseurs et des questions concernant son acquisition d'une autre plateforme de commerce électronique en difficulté, Sky Garden.
Spring Hollis, fondateur et PDG de Star Strong Capital, considère l'innovation d'Umba comme la clé pour réussir au Kenya et en Afrique.
*« C'est un investissement dans l'avenir de la banque numérique et de l'inclusion financière en Afrique. *
Nous croyons que l'approche innovante d'Umba et son modèle axé sur le client les positionnent pour devenir un acteur clé de la révolution fintech au Kenya. Ce financement par endettement soutiendra leur croissance continue et garantira qu'ils restent à l'avant-garde de la fourniture de solutions financières accessibles et abordables aux marchés mal desservis, a-t-il déclaré.
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FINANCEMENT | Umba lève 5 millions de dollars pour étendre le financement d'actifs au Kenya après une croissance de 6 fois des revenus en 2024
Umba, une banque numérique basée à Nairobi et active à la fois au Kenya et au Nigeria, a obtenu un financement par emprunt de 5 millions de dollars pour développer son portefeuille de prêts garantis au Kenya.
Le financement soutiendra principalement le financement de véhicules et les prêts pour les petites et moyennes entreprises (PME).
Fondée au Nigeria et relocalisée au Kenya en 2023, l'entreprise a connu un fort élan, enregistrant une croissance mensuelle des revenus de 19 % en 2024 et une augmentation des revenus par six fois au cours de l'année écoulée. Cette expansion rapide a été stimulée par une forte demande de financement pour les véhicules et les PME, tandis que l'introduction de nouveaux produits a contribué à améliorer la satisfaction des clients.
« Avec la confiance de bailleurs de fonds clés comme Star Strong Capital, Umba est prêt à tirer parti de ce financement pour élargir son influence sur le marché », a déclaré Tiernan Kennedy, cofondateur et PDG d'Umba.
"Notre lancement au Kenya a dépassé nos attentes, avec d'excellentes performances de prêt. En tant que seule banque numérique pure sur le marché, nous offrons une meilleure manière de gérer ses finances pour les Kényans grâce à la rapidité, l'accessibilité et des solutions financières sur mesure."
Umba a noté que le financement automobile est devenu un axe central de ses opérations au Kenya, alimenté par une demande croissante de prêts automobiles. La société a souligné l'expansion du parc automobile du pays – maintenant supérieur à 5 millions de véhicules immatriculés, une augmentation significative par rapport à 3,9 millions en 2021 – comme un facteur clé alimentant ce changement.
«Le marché du financement automobile est évalué à environ 17 milliards de dollars», a déclaré Kennedy. «C'est maintenant la plus grande partie de notre portefeuille de prêts au Kenya.»
Umba s'oriente également vers des produits adossés à des actifs plutôt que vers des prêts numériques non garantis qui ont défini une grande partie du secteur fintech.
« Alors que de nombreuses fintechs se concentrent sur des prêts non garantis à court terme et à taux d'intérêt élevé, nous construisons des relations clients à long terme grâce à des produits adossés à des actifs », a déclaré Kennedy.
Le paysage fintech kenyan est notoirement difficile, ayant été témoin de l'effondrement de plusieurs acteurs ces derniers temps. Plus récemment, Lipa Later, une startup de paiement différé (BNPL), a été placée sous administration en mars 2025 après avoir échoué à obtenir un financement supplémentaire et faire face à des dettes croissantes.
Malgré avoir levé 12 millions de dollars en financement de départ début 2022 et 3,4 millions de dollars supplémentaires en dette en septembre 2023, Lipa Later a été confronté à des pressions financières, entraînant des salaires impayés, des litiges juridiques avec des fournisseurs et des questions concernant son acquisition d'une autre plateforme de commerce électronique en difficulté, Sky Garden.
Spring Hollis, fondateur et PDG de Star Strong Capital, considère l'innovation d'Umba comme la clé pour réussir au Kenya et en Afrique.
*« C'est un investissement dans l'avenir de la banque numérique et de l'inclusion financière en Afrique. *
Nous croyons que l'approche innovante d'Umba et son modèle axé sur le client les positionnent pour devenir un acteur clé de la révolution fintech au Kenya. Ce financement par endettement soutiendra leur croissance continue et garantira qu'ils restent à l'avant-garde de la fourniture de solutions financières accessibles et abordables aux marchés mal desservis, a-t-il déclaré.