Финансовые преобразования в экосистеме Биткойна: освобождение ликвидности в триллионы

Биткойн как самый крупный и качественный "пул средств" в мире криптовалют постепенно превращается из простого цифрового хранилища ценностей в более активный финансовый инструмент. С ростом новых проектов потенциал BTC как ликвидного актива и нишевого актива продолжает раскрываться, способствуя формированию уникальных экосистем BTCFi.

Если удастся эффективно активировать спящий BTC и создать эффективную и безопасную сеть ликвидности, это откроет глобальное пространство для DeFi приложений для этого актива стоимостью триллионы долларов. По статистике, если ликвидность BTC будет освобождена на 10%, это сможет создать рынок объемом до 180 миллиардов долларов. Если будет достигнуто соотношение TVL, аналогичное ETH (около 16%), станет возможным высвобождение около 300 миллиардов долларов ликвидности. Этого будет достаточно для взрывного роста экосистемы BTCFi, и у нее даже есть потенциал превзойти всеобъемлющие EVM сети, став крупнейшей суперцепочечной финансовой экосистемой.

На этом фоне возникли некоторые инновационные проекты. Например, одна платформа ликвидности для Биткойн стала одним из крупнейших кредитных протоколов в экосистеме BTC. TVL этой платформы превысила 2 миллиарда долларов, а запущенный ею стабильный токен Биткойн всего через неделю после запуска достиг объема заблокированных средств в 500 миллионов долларов, установив рекорд по самому быстрому росту TVL среди кредитных протоколов в истории DeFi.

Для держателей Биткойн актуален вопрос, как максимально использовать свои накопленные активы BTC, не рискуя значительными потерями капитала, сохраняя при этом ликвидность активов. На основе этого появились некоторые инновационные протоколы кредитования на блокчейне. Эти протоколы обычно предлагают фиксированные ставки по кредитам, профессиональное хранение залогов и неограниченное предложение стабильных монет, позволяя держателям Биткойн получить более достаточную ликвидность для участия в других проектах экосистемы.

С точки зрения стейблкоинов, децентрализованные стейблкоины на блокчейне по-прежнему являются основными стейблкоинами с обеспечением в виде долговых позиций (CDP). Эта модель по своей сути создает дополнительные ликвидные торговые пулы для спящих активов. Экосистема некоторых инновационных проектов обычно включает несколько ключевых бизнес-секторов, таких как доходные стейблкоины на основе Биткойна, кредитные протоколы, гибридные кредитные платформы, соединяющие DeFi и CeFi, а также децентрализованные кредитные протоколы, поддерживающие залог BTC и т.д.

Эти инновационные проекты не только помогли экосистеме Биткойн решить долгосрочную проблему стабильных монет, но и реализовали многосетевую совместимость с помощью кросс-цепочных технологий, позволяя пользователям бесшовно работать со стабильными монетами в нескольких экосистемах DeFi, что косвенно перенесло ликвидность экосистемы Биткойн на другие цепи. Эта мера эффективно активировала BTC, который долгое время находился в неактивном состоянии, предоставив сети Биткойн базовую структуру для эффективного использования активов.

С учетом того, что активы Биткойн постепенно выходят из спячки, BTCFi вполне может стать новым направлением DeFi активов объемом в несколько сотен миллиардов долларов, став ключевым инструментом для построения процветающей экосистемы на блокчейне. Создание многообразных финансовых продуктов и сценариев DeFi на основе BTC переопределит роль BTC в области DeFi во всем мире, что станет ожидаемым трендом развития. Достигнет ли глубокая интеграция BTC в области DeFi ключевой точки поворота, будем наблюдать.