Nueva variante del esquema de monedas estables: Revelando el caso "Xin Kang Jia"

Recientemente, un caso de fraude financiero de gran envergadura, con un monto involucrado de hasta 13 mil millones de yuanes y más de 2 millones de víctimas, ha atraído una amplia atención. Esta plataforma llamada "鑫慷嘉", bajo el pretexto de moneda estable y un intercambio en Dubái, utilizando como cebo la "alta rentabilidad garantizada", atrajo a un gran número de personas mayores y pequeños comerciantes de ciudades de tercer y cuarto nivel a invertir, lo que finalmente resultó en enormes pérdidas de capital.

De empresa fachada a gran red de pirámide

En marzo de 2021, se estableció "Guizhou Xinkangjia Big Data Service Co., Ltd." con un capital registrado de 30 millones de yuanes, pero en realidad es una empresa fantasma con un capital cero y sin empleados en la seguridad social. En mayo de 2023, la empresa comenzó a operar la plataforma "China Petroleum", que luego fue renombrada como "DGCX Xinkangjia Data", autodenominándose como la división oficial china de una bolsa de valores en Dubái y afirmando tener una cooperación estratégica con grandes empresas energéticas.

La plataforma utiliza una aplicación para operar, los miembros realizan transacciones simuladas bajo la guía de un "profesor", prediciendo el aumento o la caída del mercado. Sin embargo, estos datos son manipulados arbitrariamente por el backend. La plataforma utiliza USDT como medio de transacción y requiere que los miembros conviertan yuanes en USDT antes de transferirlos a la cuenta de la plataforma.

Lo que es aún más grave es que la plataforma ha construido una estructura de pirámide "militarizada". El país se ha dividido en cuatro "frentes de batalla", y los promotores ascienden de rango militar, vinculando la cantidad de personas que reclutan con las recompensas. El equipo más grande de Yunnan cuenta con 150,000 miembros, y también hay 100,000 en Jiangxi, formando una enorme red de pirámide.

La alarma suena, el lavado de ojos colapsa

A pesar de que en octubre de 2024 algunos gobiernos locales emitieron alertas de riesgo, señalando que la plataforma no tenía la calificación legal, la mayoría de los usuarios aún estaba sumida en la fantasía de altos retornos. Hasta mayo de 2025, cuando las tarifas de retiro de la plataforma aumentaron repentinamente y los retiros grandes requerían un largo tiempo de "cola", los inversores comenzaron a notar la anomalía. El 26 de junio, la plataforma cerró por completo el canal de retiros, el sistema colapsó y los fondos de millones de inversores quedaron congelados.

Actualmente, la policía de varias partes del país ha intervenido en la investigación, 37 líderes de equipos han sido arrestados, y se han congelado fondos por un total de 120 millones de moneda. Sin embargo, el cerebro detrás de la plataforma ha escapado al extranjero, y su verdadera identidad y paradero son un misterio.

Lavado de ojos de la "actualización"

Este caso combina diversas técnicas, como el Lavado de ojos, el marketing multinivel y el lavado de dinero transfronterizo, pero su principal característica es la introducción integral de USDT como canal de entrada y salida de fondos, lo que aumenta significativamente la opacidad del esquema y la eficiencia en la transferencia de fondos. Dos días antes del colapso de la plataforma, se transfirieron por lotes hasta 1.8 mil millones de USDT a tres nuevas direcciones de criptomonedas.

Recientemente, varios gobiernos han comenzado a prestar atención a la cuestión de las monedas estables, y la regulación global de las monedas estables también está avanzando rápidamente. Sin embargo, los estafadores están aprovechando esta ola, renovando constantemente los guiones de sus fraudes.

Este caso nos recuerda una vez más que, aunque los Lavado de ojos pueden adoptar nuevas formas, la codicia y la confianza ciega en la naturaleza humana siempre son las debilidades más fáciles de explotar. Es crucial mantener la razón y la vigilancia al enfrentar promesas de altos retornos.