FBIの2024年仮想通貨詐欺報告書を解説:犯罪の傾向と防止に関する推奨事項

2025年4月、アメリカ連邦捜査局は《2024年暗号資産詐欺報告書》を発表しました。この報告書は、サイバー犯罪通報センターが2024年に収集したデータに基づき、暗号資産に関連する苦情の数、損失規模、被害者の特徴、犯罪の種類および資産回収状況などを分析しています。本稿では、報告書の核心内容を解釈し、読者が最新のトレンドの変化を理解し、サイバーセキュリティの脅威に対する認識と防止能力を向上させる手助けをします。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

一、2024年の苦情データの概要

1. 全体的な状況

2024年、ネット犯罪通報センターは合計859,532件の苦情を受け付け、実際の損失は166億ドルに達し、2023年と比べて33%増加しました。そのうち256,256件の苦情が実際の資金損失に関連し、平均して1件あたり約19,372ドルの損失が発生しました。約83%の損失はネット詐欺によって引き起こされています。

2. 暗号通貨関連の状況

暗号資産関連の苦情が149,686件に達し、93億ドルの損失を引き起こし、損失額は前年同期比で66%増加しました。被害者の中で、60歳以上のグループが最も高い割合を占めています。

3. 60歳以上のグループの状況

この年齢層は147,127件の苦情を提出し、損失は48.85億ドルと報告されています。苦情件数は前年同期比で46%増加し、損失額は前年同期比で43%増加しました。その中で7,500人が10万ドルを超える損失を報告しており、平均損失は8.3万ドルに達しています。

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2. 被害者グループの分析

1. 全体的な年齢分布

• 20歳未満:17,993件の苦情、2,250万ドルの損害賠償
• 20-29歳：71,399件の苦情、5.401億ドルの損失
• 30-39歳：108,899件の苦情、14億ドルの損失
• 40-49歳：112,755件の苦情、22億ドルの損失
• 50-59歳：84,540件の苦情、25億ドルの損失
• 60歳以上:147,127件の苦情、48億ドルの損害賠償

2. 仮想通貨被害者グループの特徴

暗号資産投資詐欺において、60歳以上のグループが最も多くの苦情を寄せており（8,043件）、損失額は16億ドルに達し、他の年齢層を大きく上回っています。このグループは、詐欺防止意識が低く、新しい支払い方法に不慣れなため、詐欺師の重点攻撃対象となっています。彼らは暗号資産ATM関連の詐欺で2,674件の苦情を寄せ、損失額は1.07億ドル；恐喝/性的恐喝においては20,445件の苦情を寄せ、損失額は7.24億ドルです。

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三、犯罪タイプ分析

1. クレーム数ランキング

1. フィッシング/電子詐欺：193,407件 2.恐喝:86,415から
2. 個人データ侵害:64,882件
3. チャージバック/失敗した取引詐欺:49,572件 5.投資詐欺:47,919件

2. 損失金額ランキング

1. 投資詐欺:65億7000万ドル
2. ビジネスメール詐欺(BEC)：27.7億ドル
3. 技術サポート詐欺：14.6億ドル
4. 個人データ漏洩：14.5億ドル
5. チャージバック/失敗した取引詐欺:7億8,500万ドル

3. 暗号通貨関連の犯罪

• 最も多い苦情:恐喝(47,054件)、投資詐欺(41,557件)
• 最大の損失:投資詐欺(58億ドル)、個人データ侵害(11億ドル)

4. 60歳以上のグループの主な詐欺タイプ

• 最も多い苦情の種類：フィッシング、技術サポート、ランサムウェア、個人データ漏洩、投資詐欺
• 最も大きな損失:投資詐欺、テクニカルサポート、感情的な詐欺、ビジネスメール詐欺の(BEC)、個人データの侵害

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4. ネット詐欺と資産回収

1. ネット詐欺の全体的な状況

2024年、ネット犯罪通報センターは333,981件のネット詐欺の苦情を受け、137億ドルの損失をもたらし、年間総損失の83%を占めました。主な取引方法には暗号資産、電信送金、クレジットカード支払いなどが含まれます。

2. 典型的な詐欺

• コールセンター詐欺：53,369件、損失19億ドル
• 緊急詐欺（親族を装った助けを求める）：357件、損失270万ドル
• 料金道路詐欺（SMSフィッシング）：59,271件、損失12.9万ドル
• ゴールドエクスプレス詐欺：525件、損失2.19億ドル

3. ネットワーク脅威

263,455件のネットワーク脅威に関連する苦情が15.71億ドルの損失を引き起こしました。主なランサムウェアの変種にはAkira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAYが含まれます。

4. 資産回収の結果

• 金融詐欺チームは3,020件の凍結リクエストを処理し、56億ドルの資金を凍結し、回収成功率は66%です。
• "アップグレードアクション"は4,323名の暗号詐欺被害者に成功通知を行い、約2.85億ドルの潜在的な損失を回復する手助けをしました。
• インドの法執行機関と協力して、コールセンター詐欺を撲滅し、215人を逮捕、前年同期比で700%増加。
• 複数の金融詐欺プロジェクトで、大額の資金を凍結し、回収することに成功しました。

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五、暗号資産詐欺防止のアドバイス

暗号資産詐欺が多発している現状に対して、連邦捜査局は以下の防止策を提案しています：

1. 警戒を高め、高いリターンの誘惑を避ける：高い利益、ゼロリスクの投資はしばしば詐欺です。
2. 取引プラットフォームの合法性を確認する：正規の、規制された取引所を使用し、ソーシャルメディア広告の不明なリンクをクリックするのを避ける。
3. 知らない人への送金を避ける：オンラインで知り合った"投資指導者"や"友人"を軽信しない。
4. 暗号資産ATM取引に注意：詐欺師はしばしば被害者にATMを通じて支払いを要求するため、必ず警戒を怠らないこと。
5. 二段階認証(2FA)：アカウントの安全性を強化し、ハッカーの侵入を防ぎます。

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まとめ

《2024年暗号資産詐欺報告》では、現在の暗号資産環境におけるネット犯罪の新たなトレンドが明らかにされています：暗号通貨関連の事件が大幅に増加し、60歳以上の高齢者層が主要な被害者となっています；詐欺手法は高度に専門化され、国際化しており、同時に、暗号通貨は犯罪者による資金洗浄と資金移動の主要な手段となっています。

資産回収と国際的な法執行協力は一定の進展を遂げているものの、全体的な損失規模と成長傾向から見ると、一般ユーザーは依然として高い警戒を維持し、実際に安全対策の意識を高め、各種詐欺の罠に陥らないよう努める必要があります。政府および金融機関にとっては、国際協力、規制執行、資金の流れの追跡を継続的に強化することが、サイバー犯罪の抑制と取り締まり効率の向上において重要な措置となるでしょう。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈