新しいEU暗号資産ルール:匿名取引は過去のものになるかもしれません

2024年1月中旬、EUは再びその反マネーロンダリング規制枠組みの中で、暗号化通貨の送金とプライベートウォレットに対してより厳しい制限ルールを導入することを提案しました。世界で初めて包括的な暗号化通貨規制枠組みを策定した主要な法域として、EUのこの動きは広く注目を集めています。

3月23日、EU議会とEU理事会はこの構想を正式に実施に移し、最新のマネーロンダリング防止規制を発表しました。この新規則は業界で「開箱令」として知られ、主な目的は暗号通貨取引の匿名性を排除し、マネーロンダリング、脱税、違法資産移転などの行為を規制することです。

新レギュレーションの核心的な内容

1. 身元不明の自己管理暗号化ウォレットを使用して、あらゆる規模の支払いを行うことを禁止します。
2. 暗号化通貨会社は1000ユーロ以上の取引に対してデューデリジェンスを行う必要があります。

この新しい規制は主に暗号化通貨ユーザーと暗号化通貨サービスプロバイダー(VASP)を対象としています。これは、以前に発表されたMiCA法案および暗号化通貨送金情報収集規則(TFR)と共に、包括的な規制フレームワークを構成しています。

新しい規制の影響

新しい規制の導入は賛否が分かれる反応を引き起こしました。支持者は、これが暗号通貨を利用した違法活動を効果的に打撃し、将来制定される可能性のある暗号資産税政策の基盤を築くと考えています。しかし、批評家は、これが暗号通貨の最も核心的な「匿名」の特徴を直接消し去るものであり、ブロックチェーン技術に基づいて構築された分散型金融エコシステムを揺るがす可能性があると指摘しています。

注目すべきは、この新しい規制が暗号資産専用ではないことです。EUの新しいマネーロンダリング防止法案には以下も含まれています：

• 商業取引において3000ユーロを超える非公開現金支払いの使用は禁止されています
• 10000ユーロを超える現金の商取引を完全に禁止します
• ラグジュアリー業界に関連する販売主体は、顧客の取引に対して身分情報の確認と保存を行うことが求められています。
• 職業サッカーなどのマネーロンダリング高リスク分野に対して密接な監視を実施する

暗号資産業界への影響

世界の主要な司法管轄区として、EUのこの規制措置は、暗号化資産業界全体に模範効果をもたらす可能性が高いと考えられています。他の国や地域が関連法規を策定する際にも、EUの取り組みを参考にすることが予想されます。

積極的な側面から見ると、この規制の方法は暗号通貨を完全に禁止するものではなく、規制された環境での使用と投資を求めるものです。この「柔軟な」規制措置は、完全な禁止よりも業界の長期的な発展に有利である可能性があります。

しかし、このような規制は課題にも直面しています。多くの暗号コミュニティのメンバーやWeb3の参加者は、暗号資産の核心的な価値はその独自の「技術的信頼」の特性とユーザーが資産を自由に支配する権利にあると考えています。「オープンボックス令」は、これらの核心的な価値に影響を与え、ユーザーに伝統的な中央集権的な規制権力への懸念を引き起こす可能性があります。

新ルールの適用範囲

現在、"開盒令"は主に暗号化通貨取引を対象としています。EU内部ではNFT、DeFi、GameFiなどの他の暗号資産を規制の範囲に含めるかどうかについて議論がありますが、現時点では明確な立法の兆しは見られません。

これは次の理由による可能性があります：

1. 暗号化通貨を除いて、他の暗号化資産の市場規模は比較的小さく、主要なマネーロンダリングや脱税の手段にはなっていない。
2. 欧州連合は暗号資産の規制に関して依然として慎重な態度を維持しており、関連技術がまだ成熟していない時に早期に厳格な規制を行うことを望んでいません。

まとめ

"開箱令"が発表されてから3年間の移行期間があるとはいえ、これはEUの管轄区域内で自己管理ウォレットを使用した暗号化通貨の匿名支払いの時代が終わろうとしていることを意味します。これについて、業界の意見は分かれています。市民の基本的な権利を侵害する可能性があると考える人もいれば、暗号化通貨関連の犯罪を取り締まるための必要な措置だと考える人もいます。

いずれにせよ、主要な経済圏として初めて包括的に暗号資産を規制するEUのこの動きは、間違いなく注目に値します。その実施結果は、世界の暗号資産規制に重要な参考を提供するでしょう。今後、暗号資産業界が規制遵守と技術革新の間でどのようにバランスを取るかは、長期的かつ複雑なプロセスとなるでしょう。