Varian Baru Penipuan Stablecoin: Mengungkap Kasus "Xinkangjia"

Baru-baru ini, sebuah kasus penipuan keuangan besar-besaran dengan jumlah kasus mencapai 13 miliar yuan dan korban sebanyak 2 juta orang telah menarik perhatian luas. Platform yang bernama "Xin Kang Jia" ini, mengklaim sebagai stablecoin dan bursa Dubai, menggunakan umpan "jaminan modal dengan bunga tinggi" untuk menarik banyak orang tua dan pengusaha individu dari kota-kota tingkat tiga dan empat untuk berinvestasi, yang akhirnya menyebabkan kerugian dana yang besar.

Dari Perusahaan Cangkang ke Jaringan Penipuan Besar

Pada Maret 2021, "Guizhou Xinkangjia Data Service Co., Ltd." didirikan dengan modal terdaftar sebesar 30 juta yuan, tetapi sebenarnya merupakan perusahaan cangkang dengan modal yang tidak dibayarkan dan tidak ada karyawan terdaftar. Pada Mei 2023, perusahaan ini mulai mengoperasikan platform "China Petroleum", kemudian berganti nama menjadi "DGCX Xinkangjia Data", mengklaim sebagai cabang resmi China dari bursa di Dubai, dan menyatakan telah menjalin kerja sama strategis dengan perusahaan energi besar.

Platform menggunakan aplikasi untuk beroperasi, anggota melakukan perdagangan simulasi di bawah bimbingan "guru", memprediksi naik turunnya pasar. Namun, data ini sebenarnya dapat dikendalikan secara acak oleh pihak belakang. Platform menggunakan USDT sebagai media transaksi, meminta anggota untuk menukar RMB menjadi USDT sebelum mentransfernya ke akun platform.

Lebih parahnya lagi, platform ini juga telah membangun struktur skema ponzi yang "militeristik". Seluruh negara dibagi menjadi empat "zona perang", dan para promotor dipromosikan berdasarkan pangkat militer, jumlah orang yang direkrut terkait dengan imbalan. Di antara tim terbesar, tim dari Yunnan memiliki 150.000 anggota, dan di Jiangxi juga ada 100.000 orang, membentuk jaringan skema ponzi yang sangat besar.

Peringatan berbunyi, eyewash runtuh

Meskipun pada Oktober 2024 beberapa pemerintah daerah mengeluarkan peringatan risiko, menunjukkan bahwa platform tersebut tidak memiliki kualifikasi yang sah, sebagian besar pengguna masih terjebak dalam ilusi imbal hasil tinggi. Hingga Mei 2025, biaya penarikan platform tiba-tiba meningkat, dan penarikan besar memerlukan waktu "antrian" yang lama, barulah para investor mulai menyadari kejanggalan. Pada 26 Juni, platform sepenuhnya menutup saluran penarikan, sistem mengalami kerusakan, dan dana jutaan investor dibekukan.

Saat ini, polisi di berbagai daerah di seluruh negeri telah terlibat dalam penyelidikan, 37 pemimpin tim telah ditangkap, dan dana yang terlibat sebesar 1,2 miliar telah dibekukan. Namun, otak di balik platform tersebut telah melarikan diri ke luar negeri, dan identitas serta keberadaannya masih misterius.

"Peningkatan" Metode Eyewash

Kasus ini menggabungkan berbagai metode seperti eyewash, pemasaran berantai, dan pencucian uang lintas batas, tetapi ciri terbesarnya adalah secara menyeluruh memperkenalkan USDT sebagai saluran masuk dan keluar dana, yang secara signifikan meningkatkan kerahasiaan dan efisiensi transfer dana dari skema ini. Dua hari sebelum platform runtuh, hingga 1,8 miliar USDT dipindahkan secara bertahap ke tiga alamat kripto baru.

Belakangan ini, banyak pemerintah di berbagai tempat mulai memperhatikan masalah stablecoin, dan regulasi stablecoin global juga sedang dipercepat. Namun, para penipu sedang memanfaatkan gelombang ini dengan terus memperbarui skenario penipuan.

Kasus ini mengingatkan kita sekali lagi bahwa meskipun eyewash mungkin datang dengan penampilan baru, sifat manusia yang rakus dan kepercayaan buta selalu menjadi kelemahan yang paling mudah dimanfaatkan. Penting untuk tetap rasional dan waspada ketika menghadapi janji pengembalian tinggi.