Finance décentralisée: simplifier l'investissement off-chain, remodeler le paysage de l'industrie
Le 16 avril, Glider a terminé un financement de 4 millions de dollars dirigé par une célèbre société de capital-risque. Ce projet peut occuper une place dans le domaine complexe des investissements off-chain, grâce au développement de technologies telles qu'Intent et LLM, mais la Finance décentralisée dans son ensemble doit encore être restructurée pour simplifier les barrières à l'entrée.
Les outils DeFi ont évolué d'une époque des Lego à une époque de gestion financière sécurisée. Glider a commencé à la fin de 2023 comme une startup interne d'une certaine entreprise, sous sa forme initiale de Onchain Bots, c'est-à-dire en combinant différentes étapes d'opération pour faciliter l'investissement et l'utilisation par les utilisateurs. Ce modèle commercial qui aide les utilisateurs à gérer leur argent existe depuis longtemps, tant dans la finance traditionnelle que durant l'été DeFi.
Glider est actuellement encore en phase de développement interne, et ses principales idées incluent :
Connectez-vous aux outils de Finance décentralisée existants via l'API, y compris les leaders et les nouveaux protocoles de chaque secteur, pour établir un modèle d'acquisition B2B2C.
Permettre aux utilisateurs de créer des stratégies d'investissement et de soutenir le partage, facilitant ainsi le suivi des investissements, la copie des transactions ou l'investissement collectif pour obtenir des rendements plus élevés.
Avec la combinaison de technologies telles que les agents IA, les LLM, l'intention et l'abstraction de chaîne, construire ce type de pile n'est pas difficile d'un point de vue technique. Le véritable défi réside dans l'exploitation du trafic et l'établissement d'un mécanisme de confiance.
La circulation des fonds des utilisateurs est toujours un sujet sensible, c'est aussi la principale raison pour laquelle les produits off-chain n'ont pas encore remplacé les échanges centralisés. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la décentralisation en échange de la sécurité des fonds, mais ils n'acceptent pratiquement pas que la décentralisation augmente les risques de sécurité.
En 2020, un protocole d'investissement a reçu des financements, visant à aider les utilisateurs à faire face à la complexité des stratégies de Finance décentralisée. Cependant, la plupart des utilisateurs n'ont pas utilisé cette plateforme sur le long terme. Les stratégies de rendement on-chain constituent un marché public, où les petits investisseurs ont du mal à rivaliser avec les gros investisseurs en termes de serveurs et de volume de fonds, et de nombreuses opportunités de rendement ne peuvent pas être saisies par les petits investisseurs. Par rapport à l'insoutenabilité des rendements, les problèmes de sécurité et l'optimisation des stratégies sont en réalité secondaires. À l'ère des rendements élevés, la gestion financière prudente a presque plus de place pour exister.
Avec le temps, la demande du marché pour des outils ETF off-chain ne cesse de croître. Du calcul et de l'affichage de l'APY sur une certaine plateforme de données, à l'exploitation continue d'une certaine plateforme de stratégies, tout cela indique cette tendance. Strictement parlant, cette dernière est un marché de vente et d'affichage de stratégies, combinant des décisions assistées par l'homme et par l'IA. Cependant, la transparence off-chain entraîne des stratégies efficaces difficiles à garder secrètes, ce qui pourrait finalement se transformer en une course aux armements, avec des rendements tendant à s'équilibrer.
Après la frénésie des Meme coins, il est difficile pour le modèle DeFi traditionnel de renaître. L'industrie réfléchit à savoir si le Web3 est le prochain pas d'Internet ou une version 2.0 de la fintech. Si c'est le premier, la manière dont le flux d'informations et le flux de capitaux des humains fonctionnent sera redéfinie ; si c'est le second, alors les plateformes de paiement et de négociation en ligne existantes pourraient être la fin.
La stratégie de Glider montre que les revenus off-chain se dirigent vers une ère de gestion d'actifs pour le grand public. Des fonds indiciels similaires et le 401(k) ont créé un long marché haussier pour les actions américaines, avec un volume de capitaux énorme et de nombreux petits investisseurs qui auront une demande énorme pour des revenus stables. C'est justement le sens de la prochaine génération de Finance décentralisée.
À l'avenir, la mise en chaîne des actifs générateurs de revenus pourrait devenir une tendance. Actuellement, les échanges, les stablecoins, la Finance décentralisée et les chaînes publiques sont les rares types de produits réellement reconnus par le marché. D'autres produits comme les NFT et les Memecoins sont davantage des modèles d'émission d'actifs de phase, manquant de capacité de maintien autonome.
Depuis 2022, la tokenisation des actifs réels ( RWA ) a commencé à s'enraciner et à se développer. Surtout après certains événements majeurs, les gens se préoccupent davantage des rendements et de la stabilité, plutôt que de la décentralisation elle-même. Si la finance traditionnelle peut embrasser l'électronisation et l'informatisation, alors la blockchain ne devrait pas faire exception.
Actuellement, les types d'actifs complexes et les stratégies de Finance décentralisée sur la chaîne entravent la migration des utilisateurs des échanges centralisés vers la chaîne. Cependant, certains projets tentent de transférer la liquidité sur la chaîne :
Un projet transforme les revenus de frais en revenus off-chain grâce à une alliance d'intérêts.
Un autre projet a introduit des contrats à terme perpétuels d'échange sous forme de jetons LP off-chain.
Ces cas prouvent la faisabilité de la liquidité en chaîne, tandis que RWA valide la possibilité de l'asset en chaîne. Actuellement, l'industrie est dans une période spéciale, bien qu'Ethereum soit considéré comme manquant de vitalité, en réalité de nombreux projets migrent vers la chaîne. Peut-être est-ce le dernier moment sombre avant que les blockchains publiques ne retournent à l'infrastructure et que les cas d'application brillent.
Parmi de nombreux produits, certains outils de calcul APY open source fonctionnent depuis des années. Les différentes plateformes de présentation des rendements ont chacune leur propre accent, et avec le temps, le focus s'est progressivement concentré sur les actifs générant des intérêts.
Actuellement, si ces outils augmentent la confiance dans l'IA, ils doivent faire face à la question de la répartition des responsabilités ; si l'intervention humaine est renforcée, cela réduira l'expérience utilisateur. Une solution possible consiste à séparer les flux d'informations et de fonds, à créer une communauté stratégique de UGC, à laisser les équipes de projet entrer en concurrence, et à faire bénéficier les investisseurs individuels.
Glider attire l'attention en raison d'investissements notables, mais les problèmes de longue date de l'industrie demeurent. Les questions de réglementation et de risque concernent non seulement les portefeuilles et les fonds, mais aussi la capacité de l'IA à répondre aux besoins humains, ainsi que la répartition des responsabilités en cas d'échec d'investissement en IA.
Néanmoins, ce monde mérite toujours d'explorer l'inconnu. Les cryptomonnaies, en tant qu'espace public d'un monde divisé, continueront de vivre et de prospérer.
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
7 J'aime
Récompense
7
5
Reposter
Partager
Commentaire
0/400
just_here_for_vibes
· 08-05 23:30
Quand pourrai-je tirer les poils ?
Voir l'originalRépondre0
InscriptionGriller
· 08-05 10:50
Cet investissement est encore une machine à prendre les gens pour des idiots, n'est-ce pas ?
Glider a levé 4 millions de dollars, le seuil d'investissement en Finance décentralisée pourrait Goutte.
Finance décentralisée: simplifier l'investissement off-chain, remodeler le paysage de l'industrie
Le 16 avril, Glider a terminé un financement de 4 millions de dollars dirigé par une célèbre société de capital-risque. Ce projet peut occuper une place dans le domaine complexe des investissements off-chain, grâce au développement de technologies telles qu'Intent et LLM, mais la Finance décentralisée dans son ensemble doit encore être restructurée pour simplifier les barrières à l'entrée.
Les outils DeFi ont évolué d'une époque des Lego à une époque de gestion financière sécurisée. Glider a commencé à la fin de 2023 comme une startup interne d'une certaine entreprise, sous sa forme initiale de Onchain Bots, c'est-à-dire en combinant différentes étapes d'opération pour faciliter l'investissement et l'utilisation par les utilisateurs. Ce modèle commercial qui aide les utilisateurs à gérer leur argent existe depuis longtemps, tant dans la finance traditionnelle que durant l'été DeFi.
Glider est actuellement encore en phase de développement interne, et ses principales idées incluent :
Connectez-vous aux outils de Finance décentralisée existants via l'API, y compris les leaders et les nouveaux protocoles de chaque secteur, pour établir un modèle d'acquisition B2B2C.
Permettre aux utilisateurs de créer des stratégies d'investissement et de soutenir le partage, facilitant ainsi le suivi des investissements, la copie des transactions ou l'investissement collectif pour obtenir des rendements plus élevés.
Avec la combinaison de technologies telles que les agents IA, les LLM, l'intention et l'abstraction de chaîne, construire ce type de pile n'est pas difficile d'un point de vue technique. Le véritable défi réside dans l'exploitation du trafic et l'établissement d'un mécanisme de confiance.
La circulation des fonds des utilisateurs est toujours un sujet sensible, c'est aussi la principale raison pour laquelle les produits off-chain n'ont pas encore remplacé les échanges centralisés. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la décentralisation en échange de la sécurité des fonds, mais ils n'acceptent pratiquement pas que la décentralisation augmente les risques de sécurité.
En 2020, un protocole d'investissement a reçu des financements, visant à aider les utilisateurs à faire face à la complexité des stratégies de Finance décentralisée. Cependant, la plupart des utilisateurs n'ont pas utilisé cette plateforme sur le long terme. Les stratégies de rendement on-chain constituent un marché public, où les petits investisseurs ont du mal à rivaliser avec les gros investisseurs en termes de serveurs et de volume de fonds, et de nombreuses opportunités de rendement ne peuvent pas être saisies par les petits investisseurs. Par rapport à l'insoutenabilité des rendements, les problèmes de sécurité et l'optimisation des stratégies sont en réalité secondaires. À l'ère des rendements élevés, la gestion financière prudente a presque plus de place pour exister.
Avec le temps, la demande du marché pour des outils ETF off-chain ne cesse de croître. Du calcul et de l'affichage de l'APY sur une certaine plateforme de données, à l'exploitation continue d'une certaine plateforme de stratégies, tout cela indique cette tendance. Strictement parlant, cette dernière est un marché de vente et d'affichage de stratégies, combinant des décisions assistées par l'homme et par l'IA. Cependant, la transparence off-chain entraîne des stratégies efficaces difficiles à garder secrètes, ce qui pourrait finalement se transformer en une course aux armements, avec des rendements tendant à s'équilibrer.
Après la frénésie des Meme coins, il est difficile pour le modèle DeFi traditionnel de renaître. L'industrie réfléchit à savoir si le Web3 est le prochain pas d'Internet ou une version 2.0 de la fintech. Si c'est le premier, la manière dont le flux d'informations et le flux de capitaux des humains fonctionnent sera redéfinie ; si c'est le second, alors les plateformes de paiement et de négociation en ligne existantes pourraient être la fin.
La stratégie de Glider montre que les revenus off-chain se dirigent vers une ère de gestion d'actifs pour le grand public. Des fonds indiciels similaires et le 401(k) ont créé un long marché haussier pour les actions américaines, avec un volume de capitaux énorme et de nombreux petits investisseurs qui auront une demande énorme pour des revenus stables. C'est justement le sens de la prochaine génération de Finance décentralisée.
À l'avenir, la mise en chaîne des actifs générateurs de revenus pourrait devenir une tendance. Actuellement, les échanges, les stablecoins, la Finance décentralisée et les chaînes publiques sont les rares types de produits réellement reconnus par le marché. D'autres produits comme les NFT et les Memecoins sont davantage des modèles d'émission d'actifs de phase, manquant de capacité de maintien autonome.
Depuis 2022, la tokenisation des actifs réels ( RWA ) a commencé à s'enraciner et à se développer. Surtout après certains événements majeurs, les gens se préoccupent davantage des rendements et de la stabilité, plutôt que de la décentralisation elle-même. Si la finance traditionnelle peut embrasser l'électronisation et l'informatisation, alors la blockchain ne devrait pas faire exception.
Actuellement, les types d'actifs complexes et les stratégies de Finance décentralisée sur la chaîne entravent la migration des utilisateurs des échanges centralisés vers la chaîne. Cependant, certains projets tentent de transférer la liquidité sur la chaîne :
Ces cas prouvent la faisabilité de la liquidité en chaîne, tandis que RWA valide la possibilité de l'asset en chaîne. Actuellement, l'industrie est dans une période spéciale, bien qu'Ethereum soit considéré comme manquant de vitalité, en réalité de nombreux projets migrent vers la chaîne. Peut-être est-ce le dernier moment sombre avant que les blockchains publiques ne retournent à l'infrastructure et que les cas d'application brillent.
Parmi de nombreux produits, certains outils de calcul APY open source fonctionnent depuis des années. Les différentes plateformes de présentation des rendements ont chacune leur propre accent, et avec le temps, le focus s'est progressivement concentré sur les actifs générant des intérêts.
Actuellement, si ces outils augmentent la confiance dans l'IA, ils doivent faire face à la question de la répartition des responsabilités ; si l'intervention humaine est renforcée, cela réduira l'expérience utilisateur. Une solution possible consiste à séparer les flux d'informations et de fonds, à créer une communauté stratégique de UGC, à laisser les équipes de projet entrer en concurrence, et à faire bénéficier les investisseurs individuels.
Glider attire l'attention en raison d'investissements notables, mais les problèmes de longue date de l'industrie demeurent. Les questions de réglementation et de risque concernent non seulement les portefeuilles et les fonds, mais aussi la capacité de l'IA à répondre aux besoins humains, ainsi que la répartition des responsabilités en cas d'échec d'investissement en IA.
Néanmoins, ce monde mérite toujours d'explorer l'inconnu. Les cryptomonnaies, en tant qu'espace public d'un monde divisé, continueront de vivre et de prospérer.