BlackRock lance un fonds de tokenisation d'actifs sur le réseau Ethereum
BlackRock a officiellement lancé un fonds d'actifs tokenisés sur le réseau Ethereum et a effectué un investissement stratégique dans une société de tokenisation d'actifs. Ce fonds s'appelle BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund, représenté par le jeton BUIDL basé sur la blockchain, soutenu entièrement par des liquidités, des obligations d'État américaines et des accords de rachat. Le fonds versera quotidiennement des revenus aux détenteurs de jetons via la blockchain. Une société de tokenisation d'actifs agira en tant qu'agent de transfert et plateforme de tokenisation, tandis qu'un autre établissement financier agira en tant que dépositaire des actifs du fonds.
L'initiative de BlackRock démontre son sens aigu de l'innovation financière. Moins de deux mois après l'approbation du ETF sur les bitcoins au comptant, les actifs cryptographiques ont été intégrés dans le secteur financier traditionnel. Cette fois-ci, nous assistons à une opération inverse, amenant les actifs financiers traditionnels dans le monde de la cryptographie. Cette stratégie de fusion bidirectionnelle montre la pensée visionnaire de BlackRock dans le domaine de la fintech.
Avec l'accélération de la mondialisation financière par les technologies cryptographiques, les régions qui dépendent uniquement des avantages politiques ou des rôles d'intermédiaire pourraient faire face à de sévères défis. Sans une base de marché financier solide, il est difficile de rester compétitif dans cette transformation en se contentant de privilèges politiques.
Le montant minimum d'investissement pour ce fonds est de 5 millions de dollars, principalement destiné aux investisseurs qualifiés. Le fonds distribue des intérêts avec une réinitialisation quotidienne, maintenant la valeur de 1 BUIDL égale à 1 dollar, tandis que le nombre de jetons augmente avec les revenus. Les jetons ne circulent que dans la liste blanche, garantissant la conformité et la sécurité.
Le fonctionnement des fonds implique une coopération entre plusieurs parties. Une entreprise de tokenisation d'actifs possède une licence de système de négociation alternatif aux États-Unis et déploie son système sur une blockchain publique. D'autres institutions financières traditionnelles sont responsables de la garde des actifs, tandis qu'une entreprise de cryptomonnaie fournit un soutien à la garde et à la distribution des actifs.
Comparé à la tokenisation des actifs physiques traditionnels (RWA), un des grands atouts de ce fonds est sa fonctionnalité d'achat et de rachat en temps réel. C'est exactement l'objectif que les institutions financières traditionnelles ont toujours poursuivi. Dans le monde de la cryptographie, les utilisateurs peuvent effectuer des transactions en temps réel sur des plateformes décentralisées, tandis que les canaux traditionnels, en raison de l'unification des livres et de la complexité des règlements et des compensations, nécessitent souvent plusieurs jours pour finaliser une transaction.
Cependant, pour réaliser des transactions en temps réel, il existe encore certains défis. Par exemple, lorsqu'il s'agit de systèmes de monnaie fiduciaire, il peut encore y avoir des limitations liées aux délais de compensation et de règlement. De plus, les rachats importants peuvent nécessiter la vente d'actifs sous-jacents, ce qui prend également du temps. Cependant, en tant que plus grande société de gestion d'actifs au monde, BlackRock a la capacité de fournir une liquidité suffisante pour relever ces défis.
Actuellement, les 40 millions de jetons BUIDL émis sont détenus par deux adresses, respectivement 35 millions et 5 millions. Étant donné que le montant minimum de souscription est de 5 millions, les participants pourraient principalement être des institutions financières traditionnelles, plutôt que des institutions du domaine de la cryptomonnaie.
Ce projet consiste en réalité uniquement à tokeniser les parts de fonds, tandis que les autres processus se déroulent toujours hors chaîne. La réalisation des transactions "en temps réel" repose principalement sur des institutions traditionnelles grâce à des solutions telles que la réserve de fonds anticipée, l'automatisation des systèmes, ainsi qu'un grand nombre de négociations et de collaborations. En comparaison, les véritables transactions Web3 peuvent être réalisées instantanément.
Néanmoins, cela reste une étape importante dans le processus de fusion entre Web2 et Web3. La clé réside dans le fait que ce processus a favorisé l'intégration des différentes parties prenantes au niveau des infrastructures, explorant la combinaison des canaux traditionnels et des infrastructures émergentes. À l'avenir, avec l'émission directe de plus d'actifs sur la chaîne, ainsi que la circulation de plus de jetons stables (y compris les jetons stables bancaires et même les monnaies numériques de banque centrale) sur la chaîne, les véritables échanges et conversions de jeton à jeton deviendront possibles, ce qui est la clé pour que Web3 transforme complètement le monde financier.
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BlackRock lance un fonds Ethereum, ouvrant un nouveau chapitre de la fusion entre TradFi et chiffrement.
BlackRock lance un fonds de tokenisation d'actifs sur le réseau Ethereum
BlackRock a officiellement lancé un fonds d'actifs tokenisés sur le réseau Ethereum et a effectué un investissement stratégique dans une société de tokenisation d'actifs. Ce fonds s'appelle BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund, représenté par le jeton BUIDL basé sur la blockchain, soutenu entièrement par des liquidités, des obligations d'État américaines et des accords de rachat. Le fonds versera quotidiennement des revenus aux détenteurs de jetons via la blockchain. Une société de tokenisation d'actifs agira en tant qu'agent de transfert et plateforme de tokenisation, tandis qu'un autre établissement financier agira en tant que dépositaire des actifs du fonds.
L'initiative de BlackRock démontre son sens aigu de l'innovation financière. Moins de deux mois après l'approbation du ETF sur les bitcoins au comptant, les actifs cryptographiques ont été intégrés dans le secteur financier traditionnel. Cette fois-ci, nous assistons à une opération inverse, amenant les actifs financiers traditionnels dans le monde de la cryptographie. Cette stratégie de fusion bidirectionnelle montre la pensée visionnaire de BlackRock dans le domaine de la fintech.
Avec l'accélération de la mondialisation financière par les technologies cryptographiques, les régions qui dépendent uniquement des avantages politiques ou des rôles d'intermédiaire pourraient faire face à de sévères défis. Sans une base de marché financier solide, il est difficile de rester compétitif dans cette transformation en se contentant de privilèges politiques.
Le montant minimum d'investissement pour ce fonds est de 5 millions de dollars, principalement destiné aux investisseurs qualifiés. Le fonds distribue des intérêts avec une réinitialisation quotidienne, maintenant la valeur de 1 BUIDL égale à 1 dollar, tandis que le nombre de jetons augmente avec les revenus. Les jetons ne circulent que dans la liste blanche, garantissant la conformité et la sécurité.
Le fonctionnement des fonds implique une coopération entre plusieurs parties. Une entreprise de tokenisation d'actifs possède une licence de système de négociation alternatif aux États-Unis et déploie son système sur une blockchain publique. D'autres institutions financières traditionnelles sont responsables de la garde des actifs, tandis qu'une entreprise de cryptomonnaie fournit un soutien à la garde et à la distribution des actifs.
Comparé à la tokenisation des actifs physiques traditionnels (RWA), un des grands atouts de ce fonds est sa fonctionnalité d'achat et de rachat en temps réel. C'est exactement l'objectif que les institutions financières traditionnelles ont toujours poursuivi. Dans le monde de la cryptographie, les utilisateurs peuvent effectuer des transactions en temps réel sur des plateformes décentralisées, tandis que les canaux traditionnels, en raison de l'unification des livres et de la complexité des règlements et des compensations, nécessitent souvent plusieurs jours pour finaliser une transaction.
Cependant, pour réaliser des transactions en temps réel, il existe encore certains défis. Par exemple, lorsqu'il s'agit de systèmes de monnaie fiduciaire, il peut encore y avoir des limitations liées aux délais de compensation et de règlement. De plus, les rachats importants peuvent nécessiter la vente d'actifs sous-jacents, ce qui prend également du temps. Cependant, en tant que plus grande société de gestion d'actifs au monde, BlackRock a la capacité de fournir une liquidité suffisante pour relever ces défis.
Actuellement, les 40 millions de jetons BUIDL émis sont détenus par deux adresses, respectivement 35 millions et 5 millions. Étant donné que le montant minimum de souscription est de 5 millions, les participants pourraient principalement être des institutions financières traditionnelles, plutôt que des institutions du domaine de la cryptomonnaie.
Ce projet consiste en réalité uniquement à tokeniser les parts de fonds, tandis que les autres processus se déroulent toujours hors chaîne. La réalisation des transactions "en temps réel" repose principalement sur des institutions traditionnelles grâce à des solutions telles que la réserve de fonds anticipée, l'automatisation des systèmes, ainsi qu'un grand nombre de négociations et de collaborations. En comparaison, les véritables transactions Web3 peuvent être réalisées instantanément.
Néanmoins, cela reste une étape importante dans le processus de fusion entre Web2 et Web3. La clé réside dans le fait que ce processus a favorisé l'intégration des différentes parties prenantes au niveau des infrastructures, explorant la combinaison des canaux traditionnels et des infrastructures émergentes. À l'avenir, avec l'émission directe de plus d'actifs sur la chaîne, ainsi que la circulation de plus de jetons stables (y compris les jetons stables bancaires et même les monnaies numériques de banque centrale) sur la chaîne, les véritables échanges et conversions de jeton à jeton deviendront possibles, ce qui est la clé pour que Web3 transforme complètement le monde financier.