Finanzas descentralizadas: simplificar la inversión on-chain, reestructurar el panorama de la industria
El 16 de abril, Glider completó una financiación de 4 millones de dólares liderada por una conocida firma de capital de riesgo. Este proyecto ha podido ocupar un lugar en el complejo ámbito de las inversiones on-chain, gracias al desarrollo de tecnologías como Intent y LLM, pero las Finanzas descentralizadas en general aún necesitan reestructurarse para simplificar las barreras de inversión.
Las herramientas de Finanzas descentralizadas han evolucionado desde la era de los bloques de construcción hasta la era de la gestión financiera segura. Glider comenzó a finales de 2023 como una startup interna de una empresa, y su forma inicial eran los Bots on-chain, que combinan diferentes pasos de operación para facilitar la inversión y el uso por parte de los usuarios. Este modelo de negocio que ayuda a los usuarios en la gestión financiera ha existido durante mucho tiempo, ya sea en las finanzas tradicionales o durante el verano de DeFi.
Glider todavía se encuentra en la fase de desarrollo interno, y su principal enfoque incluye:
Conectar herramientas DeFi existentes a través de la integración de API, incluyendo líderes de cada pista y protocolos emergentes, para construir un modelo de adquisición B2B2C.
Permitir a los usuarios construir estrategias de inversión y apoyar el intercambio, facilitando la inversión conjunta, la copia de operaciones o la inversión colectiva para obtener mayores rendimientos.
Con la combinación de tecnologías como AI Agent, LLM, intención y abstracción en cadena, construir este tipo de pila no es difícil desde un punto de vista técnico. El verdadero desafío radica en la operación del tráfico y en establecer mecanismos de confianza.
El flujo de fondos de los usuarios siempre es un tema sensible, y esta es también la principal razón por la cual los productos on-chain aún no han reemplazado a los intercambios centralizados. La mayoría de los usuarios pueden aceptar la descentralización a cambio de la seguridad de los fondos, pero prácticamente no aceptan que la descentralización aumente el riesgo de seguridad.
En 2020, un protocolo de inversión de un conjunto recibió financiamiento, centrado en ayudar a los usuarios a enfrentar la complejidad de las Finanzas descentralizadas. Sin embargo, la mayoría de los usuarios no utilizaron la plataforma a largo plazo. Las estrategias de rendimiento on-chain son un mercado público, donde los minoristas tienen dificultades para competir con los grandes inversores en términos de servidores y volumen de capital, y muchas oportunidades de rendimiento no pueden ser capturadas por los minoristas. En comparación con la insostenibilidad de los rendimientos, los problemas de seguridad y la optimización de estrategias son secundarios. En la era de altos rendimientos, la gestión financiera sólida casi no tiene espacio para sobrevivir.
Con el paso del tiempo, la demanda de herramientas ETF on-chain en el mercado ha ido en aumento. Desde el cálculo y exhibición del APY en una plataforma de datos, hasta el funcionamiento continuo de una plataforma de estrategias, todo indica esta tendencia. Estrictamente hablando, la última es un mercado de venta y exhibición de estrategias, combinando decisiones asistidas por humanos y AI. Sin embargo, la transparencia on-chain conduce a que las estrategias eficientes sean difíciles de mantener en secreto, lo que podría convertirse en una carrera armamentista, haciendo que los rendimientos tiendan a equilibrarse.
Después de la ola de las monedas Meme, el modelo tradicional de Finanzas descentralizadas es difícil de revitalizar. La industria está reflexionando si Web3 es el siguiente paso de Internet o la versión 2.0 de la tecnología financiera. Si es lo primero, el flujo de información y el flujo de capital de la humanidad serán reconfigurados; si es lo segundo, entonces las plataformas de pago y de comercio de valores en línea existentes podrían ser el final.
A partir de la estrategia de Glider, se puede ver que los ingresos on-chain están pasando a la era del manejo de activos para las masas. Fondos indexados y 401(k) han creado un largo mercado alcista en EE. UU., y la enorme cantidad de capital y numerosos inversores minoristas generarán una gran demanda de ingresos estables. Este es precisamente el significado de la próxima generación de Finanzas descentralizadas.
En el futuro, los activos generadores de intereses en la cadena pueden convertirse en una tendencia. Actualmente, los intercambios, las stablecoins, las Finanzas descentralizadas y las cadenas públicas son los pocos tipos de productos que realmente han sido reconocidos por el mercado. Otros productos como los NFT y las monedas Meme son más bien modelos de emisión de activos temporales, careciendo de una capacidad de auto-sostenimiento continuo.
Desde 2022, la tokenización de activos físicos (RWA) ha comenzado a arraigarse y desarrollarse. Especialmente después de ciertos eventos significativos, las personas se han centrado más en los rendimientos y la estabilidad, en lugar de la descentralización en sí. Si las finanzas tradicionales pueden abrazar la digitalización y la informatización, entonces la blockchain también debería ser la excepción.
Actualmente, los tipos de activos complejos y las estrategias de Finanzas descentralizadas on-chain están obstaculizando la migración de los usuarios de intercambios centralizados a on-chain. Sin embargo, algunos proyectos están intentando transferir liquidez a on-chain:
Un proyecto convierte los ingresos por tarifas en ingresos on-chain a través de alianzas de interés.
Otro proyecto ha introducido contratos perpetuos de intercambio en la cadena en forma de tokens LP.
Estos casos demuestran la viabilidad de la liquidez on-chain, mientras que RWA valida la posibilidad de los activos on-chain. Actualmente, la industria se encuentra en un periodo especial; aunque Ethereum se considera poco dinámico, en realidad muchos proyectos están migrando a la cadena. Quizás, este sea el último momento oscuro antes de que las cadenas públicas regresen a la infraestructura y los escenarios de aplicación brillen con fuerza.
Entre muchos productos, algunas herramientas de cálculo de APY de código abierto han estado en funcionamiento durante años. Las diversas plataformas de exhibición de rendimientos tienen diferentes enfoques, y con el tiempo, el enfoque se ha centrado gradualmente en los activos generadores de interés.
Actualmente, si estas herramientas aumentan la confianza en la IA, deben enfrentar el problema de la división de responsabilidades; si se refuerza la intervención humana, se disminuirá la experiencia del usuario. Una posible solución es separar el flujo de información y el flujo de capital, crear una comunidad de estrategia UGC, fomentar la competencia interna entre los proyectos y beneficiar a los pequeños inversores.
Glider ha llamado la atención por obtener inversiones de renombre, pero los problemas a largo plazo de la industria siguen existiendo. Los problemas de autorización y riesgo no solo involucran billeteras y fondos, sino también si la IA puede satisfacer las necesidades humanas y cómo se asigna la responsabilidad en caso de fallos en la inversión en IA.
A pesar de eso, este mundo sigue siendo digno de explorar lo desconocido. Las criptomonedas, como un espacio público que divide el mundo, continuarán floreciendo.
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just_here_for_vibes
· 08-05 23:30
¿Cuándo puedo recoger pelo?
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InscriptionGriller
· 08-05 10:50
Esta inversión es otra máquina que toma a la gente por tonta, ¿verdad?
Glider financió 4 millones de dólares, el umbral de inversión en Finanzas descentralizadas podría Soltar
Finanzas descentralizadas: simplificar la inversión on-chain, reestructurar el panorama de la industria
El 16 de abril, Glider completó una financiación de 4 millones de dólares liderada por una conocida firma de capital de riesgo. Este proyecto ha podido ocupar un lugar en el complejo ámbito de las inversiones on-chain, gracias al desarrollo de tecnologías como Intent y LLM, pero las Finanzas descentralizadas en general aún necesitan reestructurarse para simplificar las barreras de inversión.
Las herramientas de Finanzas descentralizadas han evolucionado desde la era de los bloques de construcción hasta la era de la gestión financiera segura. Glider comenzó a finales de 2023 como una startup interna de una empresa, y su forma inicial eran los Bots on-chain, que combinan diferentes pasos de operación para facilitar la inversión y el uso por parte de los usuarios. Este modelo de negocio que ayuda a los usuarios en la gestión financiera ha existido durante mucho tiempo, ya sea en las finanzas tradicionales o durante el verano de DeFi.
Glider todavía se encuentra en la fase de desarrollo interno, y su principal enfoque incluye:
Conectar herramientas DeFi existentes a través de la integración de API, incluyendo líderes de cada pista y protocolos emergentes, para construir un modelo de adquisición B2B2C.
Permitir a los usuarios construir estrategias de inversión y apoyar el intercambio, facilitando la inversión conjunta, la copia de operaciones o la inversión colectiva para obtener mayores rendimientos.
Con la combinación de tecnologías como AI Agent, LLM, intención y abstracción en cadena, construir este tipo de pila no es difícil desde un punto de vista técnico. El verdadero desafío radica en la operación del tráfico y en establecer mecanismos de confianza.
El flujo de fondos de los usuarios siempre es un tema sensible, y esta es también la principal razón por la cual los productos on-chain aún no han reemplazado a los intercambios centralizados. La mayoría de los usuarios pueden aceptar la descentralización a cambio de la seguridad de los fondos, pero prácticamente no aceptan que la descentralización aumente el riesgo de seguridad.
En 2020, un protocolo de inversión de un conjunto recibió financiamiento, centrado en ayudar a los usuarios a enfrentar la complejidad de las Finanzas descentralizadas. Sin embargo, la mayoría de los usuarios no utilizaron la plataforma a largo plazo. Las estrategias de rendimiento on-chain son un mercado público, donde los minoristas tienen dificultades para competir con los grandes inversores en términos de servidores y volumen de capital, y muchas oportunidades de rendimiento no pueden ser capturadas por los minoristas. En comparación con la insostenibilidad de los rendimientos, los problemas de seguridad y la optimización de estrategias son secundarios. En la era de altos rendimientos, la gestión financiera sólida casi no tiene espacio para sobrevivir.
Con el paso del tiempo, la demanda de herramientas ETF on-chain en el mercado ha ido en aumento. Desde el cálculo y exhibición del APY en una plataforma de datos, hasta el funcionamiento continuo de una plataforma de estrategias, todo indica esta tendencia. Estrictamente hablando, la última es un mercado de venta y exhibición de estrategias, combinando decisiones asistidas por humanos y AI. Sin embargo, la transparencia on-chain conduce a que las estrategias eficientes sean difíciles de mantener en secreto, lo que podría convertirse en una carrera armamentista, haciendo que los rendimientos tiendan a equilibrarse.
Después de la ola de las monedas Meme, el modelo tradicional de Finanzas descentralizadas es difícil de revitalizar. La industria está reflexionando si Web3 es el siguiente paso de Internet o la versión 2.0 de la tecnología financiera. Si es lo primero, el flujo de información y el flujo de capital de la humanidad serán reconfigurados; si es lo segundo, entonces las plataformas de pago y de comercio de valores en línea existentes podrían ser el final.
A partir de la estrategia de Glider, se puede ver que los ingresos on-chain están pasando a la era del manejo de activos para las masas. Fondos indexados y 401(k) han creado un largo mercado alcista en EE. UU., y la enorme cantidad de capital y numerosos inversores minoristas generarán una gran demanda de ingresos estables. Este es precisamente el significado de la próxima generación de Finanzas descentralizadas.
En el futuro, los activos generadores de intereses en la cadena pueden convertirse en una tendencia. Actualmente, los intercambios, las stablecoins, las Finanzas descentralizadas y las cadenas públicas son los pocos tipos de productos que realmente han sido reconocidos por el mercado. Otros productos como los NFT y las monedas Meme son más bien modelos de emisión de activos temporales, careciendo de una capacidad de auto-sostenimiento continuo.
Desde 2022, la tokenización de activos físicos (RWA) ha comenzado a arraigarse y desarrollarse. Especialmente después de ciertos eventos significativos, las personas se han centrado más en los rendimientos y la estabilidad, en lugar de la descentralización en sí. Si las finanzas tradicionales pueden abrazar la digitalización y la informatización, entonces la blockchain también debería ser la excepción.
Actualmente, los tipos de activos complejos y las estrategias de Finanzas descentralizadas on-chain están obstaculizando la migración de los usuarios de intercambios centralizados a on-chain. Sin embargo, algunos proyectos están intentando transferir liquidez a on-chain:
Estos casos demuestran la viabilidad de la liquidez on-chain, mientras que RWA valida la posibilidad de los activos on-chain. Actualmente, la industria se encuentra en un periodo especial; aunque Ethereum se considera poco dinámico, en realidad muchos proyectos están migrando a la cadena. Quizás, este sea el último momento oscuro antes de que las cadenas públicas regresen a la infraestructura y los escenarios de aplicación brillen con fuerza.
Entre muchos productos, algunas herramientas de cálculo de APY de código abierto han estado en funcionamiento durante años. Las diversas plataformas de exhibición de rendimientos tienen diferentes enfoques, y con el tiempo, el enfoque se ha centrado gradualmente en los activos generadores de interés.
Actualmente, si estas herramientas aumentan la confianza en la IA, deben enfrentar el problema de la división de responsabilidades; si se refuerza la intervención humana, se disminuirá la experiencia del usuario. Una posible solución es separar el flujo de información y el flujo de capital, crear una comunidad de estrategia UGC, fomentar la competencia interna entre los proyectos y beneficiar a los pequeños inversores.
Glider ha llamado la atención por obtener inversiones de renombre, pero los problemas a largo plazo de la industria siguen existiendo. Los problemas de autorización y riesgo no solo involucran billeteras y fondos, sino también si la IA puede satisfacer las necesidades humanas y cómo se asigna la responsabilidad en caso de fallos en la inversión en IA.
A pesar de eso, este mundo sigue siendo digno de explorar lo desconocido. Las criptomonedas, como un espacio público que divide el mundo, continuarán floreciendo.