Recientemente, el rendimiento de los bonos del gobierno estadounidense a 10 años ha superado continuamente el umbral del 4%, lo que significa que la atractivo de las inversiones de renta fija en el mercado tradicional ha aumentado. Esto podría llevar a que parte de los fondos institucionales del mercado de criptomonedas se desplace hacia el mercado tradicional en busca de retornos más estables.
Al mismo tiempo, el desarrollo de la pista RWA también ha creado oportunidades para atraer a nuevos usuarios del mercado tradicional y mejorar la liquidez. Al llevar activos tradicionales a la cadena y tokenizarlos, RWA ofrece a los participantes del mercado tradicional una forma de inversión más conveniente, al mismo tiempo que les abre las puertas para ingresar al mercado de criptomonedas. Esta liquidez bidireccional ayuda a aumentar la liquidez general del mercado y fomenta la asignación eficiente de capital.
La introducción de los tokens RWA ha creado un puente de liquidez entre el mercado tradicional y el mercado de criptomonedas. Los participantes del mercado tradicional pueden participar en el mercado de criptomonedas a través de los tokens RWA, y los participantes del mercado de criptomonedas también pueden acceder al mercado tradicional mediante los tokens RWA. Este aumento de la liquidez entre mercados favorece la eficiencia del mercado, atrayendo a más inversores y comerciantes.
En términos de infraestructura, DeFi construyó un sistema financiero descentralizado basado en tecnología blockchain, que ofrece una variedad de servicios financieros como préstamos, transacciones y minería de liquidez. Los tokens RWA, como representación de activos tradicionales en DeFi, no solo proporcionan a los usuarios de DeFi más opciones de activos, sino que también se pueden integrar sin problemas en el ecosistema DeFi. Esto hace que RWA muestre un gran potencial en el campo de DeFi, atrayendo la atención de muchos.
Los inversores generalmente esperan reducir el riesgo a través de la diversificación de inversiones y la variedad de activos. Los tokens RWA ofrecen una forma de combinar activos tradicionales con el mercado de criptomonedas, permitiendo a los inversores acceder a oportunidades de inversión en múltiples activos en una sola plataforma. Esta demanda de diversificación de activos puede impulsar el interés de los inversores en RWA y su inclusión en la cartera de inversiones.
En el campo de los acuerdos de préstamo, hay tres plataformas principales que merecen atención:
Maple se fundó en 2019, bajo el liderazgo conjunto de banqueros de finanzas tradicionales y profesionales en inversiones de crédito. La plataforma tiene como objetivo mejorar los mercados de capital tradicionales, proporcionando infraestructura de préstamos en cadena para expertos en crédito y conectando prestamistas institucionales con prestatarios. Maple logra préstamos transparentes y sin fricciones al combinar estándares de cumplimiento de la industria y la debida diligencia con contratos inteligentes y tecnología blockchain. Su negocio en cadena ofrece principalmente préstamos de USDC y wETH, y recientemente anunció planes para lanzar un fondo de préstamos en cadena para invertir en bonos del tesoro de EE. UU.
TrueFi fue desarrollado y gestionado por el equipo de TrustToken, enfatizando la transparencia y la credibilidad, a través de la introducción de organizaciones autónomas descentralizadas para gestionar decisiones como la aprobación de préstamos y la evaluación de riesgos. Desde su lanzamiento oficial en noviembre de 2020, TrueFi ha otorgado más de 1,7 mil millones de dólares en préstamos a más de 30 prestatarios, que incluyen principalmente empresas de tecnología financiera, fondos de crédito e instituciones de encriptación.
Clearpool es un ecosistema de finanzas descentralizadas que introduce un protocolo de préstamos sin colateral para instituciones calificadas. Las instituciones pueden recaudar fondos a corto plazo a través de un fondo de prestatarios único, mientras que los prestamistas de DeFi pueden obtener rendimientos de bajo riesgo según las tasas de interés derivadas del mercado. Hasta la fecha, el total de préstamos de los Permissionless Pools de Clearpool ha alcanzado los 328 millones de dólares, con un rendimiento promedio del 10.24%.
Además de los protocolos de préstamo nativos del mercado de encriptación, también podemos expandir nuevas narrativas y productos relacionados desde la perspectiva del mercado financiero tradicional. Los productos de depósitos estructurados son una herramienta de inversión común en el mercado financiero tradicional, generalmente ofrecidos por bancos o instituciones financieras. Este producto combina herramientas financieras como ingresos fijos y derivados, para proporcionar un cierto retorno y controlar el riesgo en cierta medida. La "gestión de activos duales" en el mercado de encriptación es una forma de depósitos estructurados.
Los dos elementos principales de los depósitos estructurados son el subyacente vinculado y la estructura del producto. El subyacente vinculado puede ser el tipo de cambio, la tasa de interés, índices, ETFs, acciones, fondos, materias primas, etc. Diferentes estructuras de productos son adecuadas para diferentes condiciones del mercado, como tendencias alcistas, bajistas o fluctuaciones en un rango.
El mercado de criptomonedas suele tener una alta volatilidad y riesgo. Los productos de depósitos estructurados pueden ofrecer algunos mecanismos de cobertura de riesgos, como contratos de derivados. Estos productos se pueden utilizar para reducir la exposición al riesgo de las instituciones de criptomonedas durante la volatilidad del mercado y proporcionar rendimientos más estables. Por lo tanto, con el apoyo de RWA, algunos inversores profesionales o instituciones pueden inclinarse por elegir productos como los depósitos estructurados, que son más maduros en el mercado financiero tradicional.
En general, el aumento del interés en RWA representa la fusión entre el mercado de criptomonedas y el mercado financiero tradicional. Esta fusión no solo proporciona a los inversores más opciones de inversión y una mayor diversificación de carteras de activos, sino que también traerá mayor liquidez y eficiencia al mercado en su conjunto.
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LazyDevMiner
· 07-30 11:11
¿Ya es temporada de especulación para RWA?
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ResearchChadButBroke
· 07-30 10:33
¿Qué tiene de especial el 4%?
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AirdropHarvester
· 07-28 20:21
TradFi tomar a la gente por tonta también puede cortar
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zkProofInThePudding
· 07-28 08:15
¿El mercado tradicional trabaja para el mundo Cripto?
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LiquiditySurfer
· 07-28 00:05
Otra ola de liquidez ha llegado, es un buen momento para surfear.
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MetaverseLandlord
· 07-28 00:04
¿No es oloroso el rwa? Si es húmedo, que así sea~
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BlockchainBard
· 07-28 00:03
TradFi llegó, huele muy bien
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LeekCutter
· 07-27 23:46
Activar el modo de tomar a la gente por tonta
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GasGuru
· 07-27 23:44
Otra vez en la carrera por RWA, ¿verdad? Los tontos vuelven a soñar.
El auge de RWA: nuevas oportunidades de fusión entre TradFi y el mercado de criptomonedas
Recientemente, el rendimiento de los bonos del gobierno estadounidense a 10 años ha superado continuamente el umbral del 4%, lo que significa que la atractivo de las inversiones de renta fija en el mercado tradicional ha aumentado. Esto podría llevar a que parte de los fondos institucionales del mercado de criptomonedas se desplace hacia el mercado tradicional en busca de retornos más estables.
Al mismo tiempo, el desarrollo de la pista RWA también ha creado oportunidades para atraer a nuevos usuarios del mercado tradicional y mejorar la liquidez. Al llevar activos tradicionales a la cadena y tokenizarlos, RWA ofrece a los participantes del mercado tradicional una forma de inversión más conveniente, al mismo tiempo que les abre las puertas para ingresar al mercado de criptomonedas. Esta liquidez bidireccional ayuda a aumentar la liquidez general del mercado y fomenta la asignación eficiente de capital.
La introducción de los tokens RWA ha creado un puente de liquidez entre el mercado tradicional y el mercado de criptomonedas. Los participantes del mercado tradicional pueden participar en el mercado de criptomonedas a través de los tokens RWA, y los participantes del mercado de criptomonedas también pueden acceder al mercado tradicional mediante los tokens RWA. Este aumento de la liquidez entre mercados favorece la eficiencia del mercado, atrayendo a más inversores y comerciantes.
En términos de infraestructura, DeFi construyó un sistema financiero descentralizado basado en tecnología blockchain, que ofrece una variedad de servicios financieros como préstamos, transacciones y minería de liquidez. Los tokens RWA, como representación de activos tradicionales en DeFi, no solo proporcionan a los usuarios de DeFi más opciones de activos, sino que también se pueden integrar sin problemas en el ecosistema DeFi. Esto hace que RWA muestre un gran potencial en el campo de DeFi, atrayendo la atención de muchos.
Los inversores generalmente esperan reducir el riesgo a través de la diversificación de inversiones y la variedad de activos. Los tokens RWA ofrecen una forma de combinar activos tradicionales con el mercado de criptomonedas, permitiendo a los inversores acceder a oportunidades de inversión en múltiples activos en una sola plataforma. Esta demanda de diversificación de activos puede impulsar el interés de los inversores en RWA y su inclusión en la cartera de inversiones.
En el campo de los acuerdos de préstamo, hay tres plataformas principales que merecen atención:
Maple se fundó en 2019, bajo el liderazgo conjunto de banqueros de finanzas tradicionales y profesionales en inversiones de crédito. La plataforma tiene como objetivo mejorar los mercados de capital tradicionales, proporcionando infraestructura de préstamos en cadena para expertos en crédito y conectando prestamistas institucionales con prestatarios. Maple logra préstamos transparentes y sin fricciones al combinar estándares de cumplimiento de la industria y la debida diligencia con contratos inteligentes y tecnología blockchain. Su negocio en cadena ofrece principalmente préstamos de USDC y wETH, y recientemente anunció planes para lanzar un fondo de préstamos en cadena para invertir en bonos del tesoro de EE. UU.
TrueFi fue desarrollado y gestionado por el equipo de TrustToken, enfatizando la transparencia y la credibilidad, a través de la introducción de organizaciones autónomas descentralizadas para gestionar decisiones como la aprobación de préstamos y la evaluación de riesgos. Desde su lanzamiento oficial en noviembre de 2020, TrueFi ha otorgado más de 1,7 mil millones de dólares en préstamos a más de 30 prestatarios, que incluyen principalmente empresas de tecnología financiera, fondos de crédito e instituciones de encriptación.
Clearpool es un ecosistema de finanzas descentralizadas que introduce un protocolo de préstamos sin colateral para instituciones calificadas. Las instituciones pueden recaudar fondos a corto plazo a través de un fondo de prestatarios único, mientras que los prestamistas de DeFi pueden obtener rendimientos de bajo riesgo según las tasas de interés derivadas del mercado. Hasta la fecha, el total de préstamos de los Permissionless Pools de Clearpool ha alcanzado los 328 millones de dólares, con un rendimiento promedio del 10.24%.
Además de los protocolos de préstamo nativos del mercado de encriptación, también podemos expandir nuevas narrativas y productos relacionados desde la perspectiva del mercado financiero tradicional. Los productos de depósitos estructurados son una herramienta de inversión común en el mercado financiero tradicional, generalmente ofrecidos por bancos o instituciones financieras. Este producto combina herramientas financieras como ingresos fijos y derivados, para proporcionar un cierto retorno y controlar el riesgo en cierta medida. La "gestión de activos duales" en el mercado de encriptación es una forma de depósitos estructurados.
Los dos elementos principales de los depósitos estructurados son el subyacente vinculado y la estructura del producto. El subyacente vinculado puede ser el tipo de cambio, la tasa de interés, índices, ETFs, acciones, fondos, materias primas, etc. Diferentes estructuras de productos son adecuadas para diferentes condiciones del mercado, como tendencias alcistas, bajistas o fluctuaciones en un rango.
El mercado de criptomonedas suele tener una alta volatilidad y riesgo. Los productos de depósitos estructurados pueden ofrecer algunos mecanismos de cobertura de riesgos, como contratos de derivados. Estos productos se pueden utilizar para reducir la exposición al riesgo de las instituciones de criptomonedas durante la volatilidad del mercado y proporcionar rendimientos más estables. Por lo tanto, con el apoyo de RWA, algunos inversores profesionales o instituciones pueden inclinarse por elegir productos como los depósitos estructurados, que son más maduros en el mercado financiero tradicional.
En general, el aumento del interés en RWA representa la fusión entre el mercado de criptomonedas y el mercado financiero tradicional. Esta fusión no solo proporciona a los inversores más opciones de inversión y una mayor diversificación de carteras de activos, sino que también traerá mayor liquidez y eficiencia al mercado en su conjunto.