المخاطر المحتملة للتجارة النقدية خارج الخط في المال الافتراضي

مؤخراً، تم الكشف عن حالة مثيرة للاهتمام: امرأة تم تحفيزها للاستثمار في المال الافتراضي أثناء عملية التعارف عبر الإنترنت، وفي النهاية وقعت ضحية لعملية احتيال. أثارت هذه القضية مخاوف الناس بشأن أمان معاملات المال الافتراضي غير المتصلة بالإنترنت.

تتشابه أساليب الاحتيال في هذه القضية مع الاحتيال الإلكتروني الشائع المعروف باسم "مخطط قتل الخنازير". يقوم المجرمون من خلال منصات التعارف عبر الإنترنت باختيار أهدافهم بعناية، وغالبًا ما تكون النساء اللواتي يتمتعن بظروف اقتصادية جيدة، وعازبات أو ضعيفات عاطفيًا. يستخدمون الحاجة العاطفية كطعم، ويبنون تدريجياً علاقة ثقة، وفي النهاية ينفذون الاحتيال.

مع زيادة جهود وكالات إنفاذ القانون لمكافحة الجرائم، يقوم المحتالون باستمرار بتطوير أساليبهم. في هذه القضية، استخدموا طريقة "المال الافتراضي + التجارة المباشرة" لنقل الأموال، وهو ما يعد أكثر سرية من التحويلات البنكية التقليدية، مما يدل على قدرة الجناة الكبيرة على التهرب من الكشف.

خلال عملية الاحتيال، يعرض المجرمون على الضحايا عوائد استثمارية مزيفة، مما يحفز لديهم الرغبة في الاستثمار. يدّعون أن مثل هذه الاستثمارات تتطلب استخدام المال الافتراضي USDT، وأنه يمكن فقط إتمام الصفقة مع الوسطاء نقدًا بشكل غير رسمي. نظرًا لأن الضحايا يقومون بفتح حسابات وسحب النقود بأنفسهم، فإن هذه المرحلة غالبًا ما لا تثير الشك.

من المهم أن نلاحظ أن وسطاء تداول المال الافتراضي قد يكونون متورطين في مثل هذه القضايا دون علمهم. عادة ما يبحثون عن عملاء من خلال بعض منصات التواصل الاجتماعي، والتي قد تحتوي على مخاطر أمنية. قد تعتبر السلطات القانونية أن وسطاء التداول قد قدموا مساعدة للمحتالين، حتى لو لم يكونوا على علم بذلك.

بالنسبة للوسطاء الذين يعملون في تجارة المال الافتراضي، قد لا يكون مجرد القيام بـ KYC (اعرف عميلك) كافياً لتجنب المخاطر. قد يصبحون "كبش فداء" في قضايا الاحتيال دون أن يدركوا.

بشكل عام، توجد مخاطر قانونية محتملة في المعاملات النقدية غير المتصلة بالإنترنت للعملات الافتراضية. يجب على كل من المستثمرين العاديين والوسطاء في التداول أن يكونوا حذرين وأن يتعاملوا بحذر مع هذه المعاملات لتجنب الوقوع في نزاعات قانونية غير ضرورية.