اللوائح الجديدة للأصول الرقمية في الاتحاد الأوروبي: قد تصبح المعاملات المجهولة جزءًا من التاريخ

في منتصف يناير 2024، قدم الاتحاد الأوروبي مرة أخرى اقتراحًا لوضع قواعد أكثر صرامة بشأن تحويلات التشفير والمحافظ الخاصة ضمن إطار تنظيم مكافحة غسيل الأموال. كأول ولاية قضائية في العالم تضع إطارًا شاملاً لتنظيم التشفير، أثار هذا الإجراء اهتمامًا واسعًا.

في 23 مارس، قام البرلمان الأوروبي ومجلس الاتحاد الأوروبي رسمياً بتنفيذ هذا المفهوم، وأصدروا أحدث قوانين مكافحة غسيل الأموال. يُطلق على هذا النظام الجديد في الصناعة اسم "أمر فتح الصناديق"، والهدف الرئيسي منه هو القضاء على匿名ية معاملات التشفير، من أجل تنظيم غسيل الأموال، والتهرب الضريبي، وتحويل الأصول غير القانونية.

المحتوى الرئيسي للقواعد الجديدة

1. يحظر استخدام محافظ التشفير الذاتية غير المعروفة الهوية في أي حجم من المدفوعات.
2. يجب على شركات التشفير إجراء العناية الواجبة على المعاملات التي تزيد عن 1000 يورو.

تهدف هذه القاعدة الجديدة بشكل رئيسي إلى مستخدمي التشفير ومقدمي خدمات التشفير (VASP). وهي تشكل مع قانون MiCA السابق وقواعد جمع معلومات تحويل التشفير (TFR) إطارًا تنظيميًا شاملاً.

تأثير القوانين الجديدة

أثارت القواعد الجديدة ردود فعل متباينة. يرى المؤيدون أن هذا سيساعد بشكل فعال في مكافحة الأنشطة غير القانونية التي تستخدم التشفير، ويضع أساسًا لسياسات ضرائب الأصول المشفرة التي قد يتم وضعها في المستقبل. ومع ذلك، يشير النقاد إلى أن هذا يمس مباشرة بأهم ميزة "السرية" للعملات المشفرة، وقد يزعزع النظام البيئي المالي اللامركزي القائم على تقنية البلوك تشين.

من الجدير بالذكر أن هذه القواعد الجديدة ليست موجهة فقط للأصول التشفيرية. تشمل التشريعات الجديدة لمكافحة غسيل الأموال في الاتحاد الأوروبي أيضًا:

• يُمنع استخدام المدفوعات النقدية غير المعلنة التي تتجاوز 3000 يورو في المعاملات التجارية.
• حظر كامل للمعاملات التجارية النقدية التي تزيد عن 10000 يورو
• يتعين على الكيانات المبيعات ذات الصلة بصناعة السلع الفاخرة التحقق من الهوية والاحتفاظ بمعلومات العملاء المتعلقة بالمعاملات.
• تنفيذ رقابة دقيقة على مجالات غسل الأموال عالية المخاطر مثل كرة القدم المحترفة

تأثير على صناعة التشفير للأصول

كإحدى الجهات القضائية الرئيسية في العالم، من المرجح أن يكون لهذا الإجراء التنظيمي من قبل الاتحاد الأوروبي تأثير示范 على صناعة الأصول التشفير بأكملها. من المتوقع أن تستند الدول والمناطق الأخرى إلى ممارسات الاتحاد الأوروبي عند وضع لوائح ذات صلة.

من الجانب الإيجابي، فإن هذه الطريقة في التنظيم ليست حظراً كاملاً على التشفير، بل تتطلب الاستخدام والاستثمار في بيئة منظمة. قد تكون هذه التدابير التنظيمية "المرنة" أكثر فائدة للتطور طويل الأمد للصناعة مقارنة بالحظر الكامل.

ومع ذلك، تواجه هذه الرقابة أيضًا تحديات. يعتقد العديد من أعضاء مجتمع التشفير ومشاركي Web3 أن القيمة الأساسية للأصول المشفرة تكمن في خاصية "ثقة التقنية" الفريدة وحق المستخدم في التحكم في الأصول. قد تؤثر "أوامر فتح الصناديق" على هذه القيم الأساسية، مما يثير قلق المستخدمين بشأن السلطة الرقابية المركزية التقليدية.

نطاق تطبيق القواعد الجديدة

حالياً، "فتح الصندوق" يركز بشكل أساسي على تداول العملات المشفرة. على الرغم من وجود جدل داخل الاتحاد الأوروبي حول ما إذا كان ينبغي إدراج الأصول المشفرة الأخرى مثل NFT وDeFi وGameFi ضمن نطاق التنظيم، إلا أنه لم يتم رؤية علامات تشريعية واضحة حتى الآن.

هذا قد يكون بسبب:

1. بخلاف العملات المشفرة، فإن حجم سوق الأصول المشفرة الأخرى لا يزال صغيرًا نسبيًا ولم يصبح بعد أداة رئيسية لغسل الأموال أو التهرب الضريبي.
2. لا تزال المفوضية الأوروبية تتبنى سياسة حذرة بشأن تنظيم الأصول التشفيرية، ولا ترغب في فرض تنظيم صارم في وقت مبكر عندما تكون التكنولوجيا المعنية غير ناضجة بعد.

ملخص

على الرغم من أن "قانون فتح الصناديق" سيطبق بعد ثلاث سنوات من فترة الانتقال، إلا أن هذا يعني أن عصر استخدام محافظ ذاتية الحفظ للدفع بالعملات الرقمية بشكل مجهول في نطاق اختصاص الاتحاد الأوروبي قد أوشك على الانتهاء. لهذا، تختلف آراء الخبراء في هذا المجال. يعتقد البعض أن هذا قد ينتهك الحقوق الأساسية للمواطنين، بينما يرى آخرون أنه خطوة ضرورية لمكافحة الجرائم المتعلقة بالتشفير.

بغض النظر عن ذلك، فإن هذه الخطوة من الاتحاد الأوروبي كأول كيان اقتصادي رئيسي ينظم الأصول المشفرة بشكل شامل تستحق بالتأكيد الانتباه. سيكون لتأثيرها التنفيذي مرجع مهم لتنظيم الأصول المشفرة على مستوى العالم. في المستقبل، كيف ستتمكن صناعة الأصول المشفرة من تحقيق التوازن بين الامتثال التنظيمي والابتكار التكنولوجي سيكون عملية طويلة ومعقدة.